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風(fēng)險(xiǎn)分級管控考核辦法范文第1篇

合同會(huì)簽時(shí)，結(jié)合工程具體情況，要求由不同專業(yè)部門審查分包合同內(nèi)容和形式的合法性，基本信息的準(zhǔn)確性和完整性，協(xié)議條款的完備性和嚴(yán)密性，專項(xiàng)條款的實(shí)效性。工程實(shí)施過程中，隨時(shí)抽查發(fā)包單位支付分包工程款項(xiàng)的情況，督促嚴(yán)格按照合同約定進(jìn)行分包結(jié)算。制定《輸變電工程施工分包管理工作手冊》，全面全方位指導(dǎo)輸變電施工分包全過程管控的具體流程和工作方法?！妒謨浴房蓮挠?jì)劃申請、合同協(xié)議、入場驗(yàn)證、過程管控、考核評價(jià)等五個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，對分包管理具體實(shí)施單位、項(xiàng)目部每個(gè)環(huán)節(jié)“做什么”、“怎么做”進(jìn)行明確、規(guī)范，要對應(yīng)細(xì)化專業(yè)工作模板，明晰工作程序，便于參建單位在不同環(huán)節(jié)對照執(zhí)行，也易于統(tǒng)一思想、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，便于各級分包管理工作檢查。建立對輸變電工程分包管理情況動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制。分包動(dòng)態(tài)監(jiān)管采取“各負(fù)其責(zé)，分步推進(jìn)”的原則實(shí)施。各責(zé)任主體、各管理層級特別是施工總承包單位、現(xiàn)場三個(gè)項(xiàng)目部要切實(shí)落實(shí)分包動(dòng)態(tài)監(jiān)管基礎(chǔ)工作。

分包動(dòng)態(tài)監(jiān)管主要包括分包計(jì)劃、隊(duì)伍選擇、合同管理、人員管理、評價(jià)考核等方面的動(dòng)態(tài)管控。分包動(dòng)態(tài)監(jiān)管目的是規(guī)范分包管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管控方法，實(shí)現(xiàn)各管理層級對分包全過程管理關(guān)鍵環(huán)節(jié)的實(shí)時(shí)監(jiān)督掌控，有效解決分包管理中存在的制度落實(shí)不到位等突出薄弱環(huán)節(jié)，防范工程建設(shè)過程中的安全穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)，提高各責(zé)任主體分包管理的自覺性和針對性，促進(jìn)工程建設(shè)安全質(zhì)量管理水平的不斷提高。突出分包過程管控。制定“輸變電工程分包管理檢查大綱”，設(shè)置針對施工、監(jiān)理和業(yè)主三個(gè)項(xiàng)目部的檢查內(nèi)容，開展常態(tài)監(jiān)督，并組織專項(xiàng)檢查。嚴(yán)格審查分包計(jì)劃、分包商資質(zhì)、分包合同內(nèi)容和金額、履約情況、安全協(xié)議及分包信息逐級備案情況。重點(diǎn)落實(shí)勞務(wù)分包“同進(jìn)同出”管理責(zé)任，是否采取打卡考勤、作業(yè)前簽字、安全監(jiān)護(hù)等措施，分包款支付，分包合同與資金流向是否相符等關(guān)鍵內(nèi)容；將進(jìn)場人員的信息管理，分包人員的教育培訓(xùn)，現(xiàn)場分包機(jī)械機(jī)具及安全防護(hù)用品使用管理情況，分包作業(yè)施工安全方案編制、審核，分包作業(yè)安全風(fēng)險(xiǎn)防控交底等作為重點(diǎn)檢查內(nèi)容。

隨時(shí)掌握分包人員資格能力，體檢保險(xiǎn)辦理，考勤及工資發(fā)放等情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督導(dǎo)閉環(huán)整改，確保分包過程管理可控、在控。工程完工后，各在建項(xiàng)目部對項(xiàng)目使用的分包單位，從安全、質(zhì)量、進(jìn)度、機(jī)具、人員等管理方面對分包商進(jìn)行評價(jià)，按“優(yōu)良、一般、較差”三類評定分包商等級。建立優(yōu)勝劣汰的分包隊(duì)伍準(zhǔn)入機(jī)制，實(shí)行排序末位淘汰，篩選出骨干施工分包商隊(duì)伍，依托網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)工藝實(shí)訓(xùn)基地，對分包作業(yè)核心人員進(jìn)行理論和實(shí)踐培訓(xùn)考核，提高分包隊(duì)伍安全質(zhì)量意識和技能水平，深化合格分包商名錄的應(yīng)用。構(gòu)建全方位監(jiān)督體系。以協(xié)同監(jiān)督工作機(jī)制為平臺，采取“多部門協(xié)同，全方位管理”手段，建立分包管理組織機(jī)構(gòu)、明確管理職責(zé)。

本著“依法合規(guī)、誰發(fā)包誰負(fù)責(zé)、分級監(jiān)控”原則，與依法治企工作統(tǒng)籌兼顧，與效能監(jiān)察相結(jié)合，會(huì)同技經(jīng)、審計(jì)專業(yè)加強(qiáng)輸變電工程工程分包管理，進(jìn)一步規(guī)范輸變電施工市場秩序和工程承發(fā)（分）包各方的安全管理責(zé)任，全面落實(shí)政府部門和行業(yè)對工程發(fā)包與承包項(xiàng)目的相關(guān)要求。采取施工分包隊(duì)伍公示措施，在網(wǎng)站、宣傳欄等位置將工程項(xiàng)目分包情況進(jìn)行公示，明示分包隊(duì)伍、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及質(zhì)安員的姓名、聯(lián)系電話、分包范圍等分包信息，自覺接受業(yè)主、監(jiān)理以及相關(guān)各方監(jiān)督。將工程分包管理納入各級紀(jì)檢監(jiān)察和審計(jì)部門監(jiān)督和定期報(bào)告的重點(diǎn)內(nèi)容，要求紀(jì)檢監(jiān)察審計(jì)部門定期檢查本單位工程的分包管理情況，構(gòu)建起橫向多部門、縱向各層級全面監(jiān)督、共同治理的全方位監(jiān)督體系。明確責(zé)任加大考核。制定《輸變電工程施工承包商不良行為考核辦法》，將分包管理按體系建設(shè)、資質(zhì)管理、合同管理、過程管控、隊(duì)伍培訓(xùn)、信息管理和考核評價(jià)等內(nèi)容，對施工承包商違反合同約定相關(guān)條款的管理行為，給予相應(yīng)處罰。并結(jié)合月度例會(huì)對分包管理情況進(jìn)行及時(shí)通報(bào)，對于建設(shè)管理單位存在監(jiān)督不到位等問題，納入月度、季度綜合評價(jià)進(jìn)行考核；對于監(jiān)理和施工單位存在的問題，按照制定的不良行為考核辦法，依次采取業(yè)主項(xiàng)目部考核、扣減評標(biāo)分值、暫停授標(biāo)、限制授標(biāo)等措施進(jìn)行處罰。

作者：馮玉功 單位：國網(wǎng)甘肅省電力公司

風(fēng)險(xiǎn)分級管控考核辦法范文第2篇

【關(guān)鍵詞】專業(yè)管理；做法

一、專業(yè)管理的目標(biāo)描述

1.專業(yè)管理的理念或策略

為促進(jìn)“三集五大”體系建設(shè)，適應(yīng)國網(wǎng)公司提出的“集約、精益、全面、統(tǒng)籌”的核心要求，松陽縣供電公司根據(jù)省公司下發(fā)的《公司全面深化內(nèi)控體系建設(shè)會(huì)議紀(jì)要（浙電會(huì)紀(jì)〔2014〕9號）》《內(nèi)控深化工作會(huì)議紀(jì)要（浙電會(huì)紀(jì)〔2014〕66號）》等內(nèi)控文件，以流程標(biāo)準(zhǔn)、成本標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)為重點(diǎn)狠抓基礎(chǔ)管理，通過規(guī)范、優(yōu)化預(yù)算管理流程、健全預(yù)算管理制度體系，落實(shí)財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督職責(zé)，創(chuàng)新管控方式以及加強(qiáng)業(yè)財(cái)協(xié)同等策略，建立健全項(xiàng)目儲(chǔ)備審查機(jī)制、投資能力管控機(jī)制、項(xiàng)目執(zhí)行控制機(jī)制、投資回報(bào)掛鉤機(jī)制4個(gè)工作機(jī)制，并以此為抓手，積極構(gòu)建“目標(biāo)有預(yù)控、項(xiàng)目有儲(chǔ)備、支出有標(biāo)準(zhǔn)、過程強(qiáng)控制、結(jié)果嚴(yán)考核”的全面預(yù)算閉環(huán)管理體系。

2.專業(yè)管理的范圍和目標(biāo)

項(xiàng)目預(yù)算閉環(huán)管理實(shí)行“全面、全員、全額、全程”管理，管理范圍涵蓋公司項(xiàng)目的全部經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)。

具體目標(biāo)如下：

通過建立“目標(biāo)有預(yù)控、項(xiàng)目有儲(chǔ)備、支出有標(biāo)準(zhǔn)、過程強(qiáng)控制、結(jié)果嚴(yán)考核”的全面預(yù)算管理體系，逐步實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理從逐級匯總向科學(xué)主導(dǎo)、從分散粗放向集約精益、從條塊分割向全面統(tǒng)籌、從開口運(yùn)作向閉環(huán)管理轉(zhuǎn)變，并進(jìn)一步提升公司經(jīng)濟(jì)效益，優(yōu)化公司資源配置，有效推動(dòng)精益財(cái)務(wù)，合理防控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

3.專業(yè)管理的指標(biāo)體系及目標(biāo)值

（1）預(yù)算執(zhí)行結(jié)果考核指標(biāo)。預(yù)算執(zhí)行結(jié)果考評為定量考評，納入公司企業(yè)負(fù)責(zé)人業(yè)績考核體系，主要由4個(gè)指標(biāo)組成：利潤總額、經(jīng)濟(jì)增加值、可控費(fèi)用、資產(chǎn)負(fù)債率。計(jì)分規(guī)則：完成目標(biāo)值得基礎(chǔ)分，根據(jù)橫向排名，同比變動(dòng)等情況進(jìn)行加減分。結(jié)果應(yīng)用：與領(lǐng)導(dǎo)班子薪酬、單位工資總額掛鉤。

（2）預(yù)算管理質(zhì)量考核指標(biāo)。此過程為預(yù)算管理工作定性評價(jià)，納入公司財(cái)力集約化管理考核，主要有4個(gè)指標(biāo)組成：預(yù)算編報(bào)質(zhì)量、業(yè)務(wù)預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控應(yīng)用情況、月度現(xiàn)金流量預(yù)算執(zhí)行情況、預(yù)算控制業(yè)務(wù)規(guī)范應(yīng)用情況。

二、專業(yè)管理的主要做法

1.主要流程說明

松陽縣供電公司以“儲(chǔ)備、編制、執(zhí)行、考核”的閉環(huán)流程為主線，通過建立健全項(xiàng)目儲(chǔ)備審查機(jī)制、投資能力管控機(jī)制、項(xiàng)目執(zhí)行控制機(jī)制、投資回報(bào)掛鉤機(jī)制四大機(jī)制，以及通過梳理內(nèi)控管理流程，融合內(nèi)控管理策略，來大力推進(jìn)項(xiàng)目預(yù)算管理。

其中，項(xiàng)目儲(chǔ)備是預(yù)算編制的基礎(chǔ)，預(yù)算編制是控制分析的基礎(chǔ)，控制分析是考核評價(jià)的基礎(chǔ)，考核評價(jià)結(jié)果又為次年項(xiàng)目儲(chǔ)備和預(yù)算編制提供了參考，四大環(huán)節(jié)相輔相成，形成了閉環(huán)體系。

2.項(xiàng)目儲(chǔ)備流程

（1）建立并運(yùn)行項(xiàng)目儲(chǔ)備審查機(jī)制，強(qiáng)化預(yù)算前端控制項(xiàng)目儲(chǔ)備流程如下圖3所示：

（2）定期核查項(xiàng)目儲(chǔ)備信息，規(guī)范項(xiàng)目儲(chǔ)備管理

3.預(yù)算的編制

（1）優(yōu)化預(yù)算編制流程，提升預(yù)算編制水平。松陽縣供電公司按照“兩下兩上，先下后上”的分級預(yù)算管理方式，采用海博龍預(yù)算系統(tǒng)作為預(yù)算編制的工作平臺，責(zé)任部門則通過瀏覽器訪問預(yù)算系統(tǒng)，進(jìn)行預(yù)算編制的工作。

優(yōu)化預(yù)算編制流程的主要工作有：①豐富預(yù)算管理層級，完善預(yù)算工作架構(gòu)；②建立投資能力管控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)需求與能力雙向平衡；③應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)成本編制日常經(jīng)營支出預(yù)算，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)預(yù)算的源頭管理。

（2）嚴(yán)把項(xiàng)目釋放的審核監(jiān)督關(guān)，實(shí)現(xiàn)計(jì)劃與預(yù)算數(shù)據(jù)的匹配。

4.預(yù)算的控制分析

在預(yù)算實(shí)施環(huán)節(jié)中，預(yù)算的控制分析策略是保證預(yù)算順利執(zhí)行的有效手段。松陽縣供電公司始終以經(jīng)營目標(biāo)嚴(yán)控、過程能控、風(fēng)險(xiǎn)可控為控制目標(biāo)，針對不同的預(yù)算對象，實(shí)施不同的控制策略。

（1）統(tǒng)一項(xiàng)目編碼，細(xì)化預(yù)算下達(dá)顆粒度，保證預(yù)算執(zhí)行可追蹤、易檢索。

（2）通過業(yè)務(wù)流和資金流實(shí)施全鏈條控制。

①業(yè)務(wù)流管控。首先，進(jìn)行項(xiàng)目校驗(yàn)，在“有預(yù)算不超支，無預(yù)算不開支“的管理要求下，進(jìn)行校驗(yàn)項(xiàng)目編碼的規(guī)范性；檢驗(yàn)業(yè)務(wù)流是否納入預(yù)算方案。其次，在目執(zhí)行過程中，業(yè)務(wù)流包括預(yù)算下達(dá)、需求提報(bào)、招投標(biāo)、合同簽訂、合同履約、物料領(lǐng)用、財(cái)務(wù)入賬等階段，其控制重點(diǎn)工作和要求如下表2所示：

②資金流管控。實(shí)施“收支兩條線”的資金流管控原則，即收入集中歸集，支出集中審批，不得坐收坐支。所有項(xiàng)目類支出均實(shí)施項(xiàng)目預(yù)算管理，所有的收入、支出均納入現(xiàn)金流量預(yù)算，確保項(xiàng)目與資金一體化管控。由系統(tǒng)實(shí)施強(qiáng)控，減少人工干預(yù)，確保預(yù)算執(zhí)行剛性。收入成本預(yù)算按年度控制，現(xiàn)金流量預(yù)算按月度控制。

（3）實(shí)行“業(yè)務(wù)部門建臺賬，職能部門月分析，預(yù)算執(zhí)行季匯報(bào)”的工作機(jī)制，強(qiáng)化預(yù)算內(nèi)控管理。

①業(yè)務(wù)部門建立預(yù)算控制臺賬，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)雙重把控；②職能部門建立月度分析例會(huì)制度，有效指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門日常經(jīng)營；③預(yù)算管理辦公室按季將綜合經(jīng)營評價(jià)向預(yù)算管理委員會(huì)進(jìn)行匯報(bào)總結(jié)。

5.預(yù)算的考核評價(jià)

（1）實(shí)行投資回報(bào)掛鉤機(jī)制，充分發(fā)揮激勵(lì)約束作用；（2）建立溝通機(jī)制，持續(xù)改進(jìn)，提升項(xiàng)目預(yù)算管理水平。

6.預(yù)算閉環(huán)管理過程的其他關(guān)鍵點(diǎn)管控

（1）強(qiáng)化系統(tǒng)關(guān)鍵用戶的權(quán)限控制；（2）嚴(yán)格預(yù)算管理工作的移交環(huán)節(jié)，保證預(yù)算管理流程的有效運(yùn)轉(zhuǎn)；（3）加強(qiáng)預(yù)算管理流程各環(huán)節(jié)審核力度，落實(shí)責(zé)任追究機(jī)制，提升內(nèi)控管理水平。

7.專業(yè)管理的人力資源保障

按照《國家電網(wǎng)公司全面預(yù)算管理框架指南》，公司建立了“預(yù)算決策機(jī)構(gòu)、預(yù)算工作機(jī)構(gòu)、預(yù)算責(zé)任機(jī)構(gòu)”三級組織體系，按照“縱向統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理、橫向統(tǒng)籌組織、分工負(fù)責(zé)”的工作機(jī)制開展工作，預(yù)算組織架構(gòu)健全、職責(zé)清晰，預(yù)算決策程序完備、執(zhí)行有序高效。

8.專業(yè)管理的制度和信息系統(tǒng)支持

（1）以嚴(yán)密的預(yù)算管理制度體系為基礎(chǔ)，規(guī)范管理。預(yù)算制度規(guī)范是保證預(yù)算管理工作有效開展的前提，松陽縣供電公司目前已建立的制度體系分為管理制度體系與工作流程規(guī)范體系。其中，管理制度體系包括4項(xiàng)綜合性制度，如《預(yù)算管理辦法》《月度現(xiàn)金流量預(yù)算管理辦法》《成本管理辦法》等，以及20項(xiàng)專業(yè)性制度，如《營銷投入項(xiàng)目管理辦法》等。工作流程規(guī)范體系則包括26個(gè)規(guī)范化的預(yù)算管控標(biāo)準(zhǔn)流程，如《預(yù)算流程手冊》《預(yù)算編制表單》等，同時(shí)結(jié)合省公司下發(fā)的關(guān)于內(nèi)控的文件，如《內(nèi)控深化工作會(huì)議紀(jì)要（浙電會(huì)紀(jì)〔2014〕66號）》《公司全面深化內(nèi)控體系建設(shè)會(huì)議紀(jì)要（浙電會(huì)紀(jì)〔2014〕9號）》等等，公司通過各辦法相互銜接，構(gòu)成了預(yù)算管理從橫向到縱向、從編制、審批、下達(dá)、執(zhí)行到監(jiān)督、考核全過程、各環(huán)節(jié)有效約束的嚴(yán)密的制度體系。規(guī)范了預(yù)算管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立了基建、技改、大修、其他等預(yù)算項(xiàng)目從計(jì)劃審批、過程管理到結(jié)果考核的規(guī)范運(yùn)作程序，提升了資金的控制力度，達(dá)到了資金費(fèi)用按集中管理、統(tǒng)籌安排、財(cái)權(quán)與事權(quán)分開、安全與效益并重的原則，實(shí)行分級歸口管理的管理效益。預(yù)算管理辦法與年度業(yè)績考核辦法相銜接，形成了激勵(lì)、約束、規(guī)范的執(zhí)行和考核體系，有力保證了公司預(yù)算目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)。

（2）以先進(jìn)的信息化網(wǎng)絡(luò)為平臺，創(chuàng)新管理。主要包括：業(yè)務(wù)系統(tǒng)（業(yè)務(wù)預(yù)算信息）、財(cái)務(wù)管控模塊（預(yù)算編制）、套裝軟件（預(yù)算執(zhí)行控制）和輔助決策系統(tǒng)（預(yù)算分析監(jiān)控）。

三、評估與改進(jìn)

1.專業(yè)管理的評估方法

每月由財(cái)務(wù)資產(chǎn)部負(fù)責(zé)各級預(yù)算責(zé)任中心預(yù)算管理質(zhì)量的分析和預(yù)算執(zhí)行數(shù)據(jù)的計(jì)算，根據(jù)各責(zé)任中心預(yù)算執(zhí)行情況及相關(guān)預(yù)算考核辦法，落實(shí)各項(xiàng)考核、獎(jiǎng)懲措施。針對預(yù)算管理中存在的問題制定整改措施，檢查、督促各責(zé)任中心進(jìn)行整改。同時(shí)，進(jìn)行預(yù)算分析，實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理工作的持續(xù)改進(jìn)。

2.專業(yè)管理存在的問題

盡管公司的項(xiàng)目預(yù)算閉環(huán)管理工作取得了初步成效，但受觀念習(xí)慣、職責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、信息手段等多種因素限制，項(xiàng)目預(yù)算閉環(huán)管理工作還存在一些薄弱環(huán)節(jié)。

（1）預(yù)算閉環(huán)管理工作過程中仍存在一些不足，如部分項(xiàng)目可研深度不足、投資估算不科學(xué)，造成執(zhí)行中項(xiàng)目調(diào)整多、支出控制難；協(xié)同部門溝通力度不夠，造成部分工作滯后等。

（2）項(xiàng)目預(yù)算閉環(huán)管理工作的評價(jià)體系尚待完善。預(yù)算評價(jià)體系的改善一直是公司預(yù)算工作的重點(diǎn)與難點(diǎn)，目前在用的評價(jià)體系偏重于保證年度目標(biāo)的完成，有一定的局限性，缺乏對企業(yè)內(nèi)控管理以及月度、季度預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)的指標(biāo)。

3.今后的改進(jìn)方向或?qū)Σ?/p>

（1）優(yōu)化項(xiàng)目預(yù)算管理界面。強(qiáng)化公司各部門在項(xiàng)目全過程管理中的職責(zé)。理順業(yè)務(wù)、計(jì)劃和預(yù)算在項(xiàng)目管理上的關(guān)系，強(qiáng)化職能對接，發(fā)展建設(shè)部著重抓好可研、儲(chǔ)備和項(xiàng)目執(zhí)行的過程管理；財(cái)務(wù)資產(chǎn)部抓好項(xiàng)目儲(chǔ)備庫可行性審核，加強(qiáng)規(guī)劃與計(jì)劃的銜接；抓好能力與需求的平衡，合理確定經(jīng)營目標(biāo)，安排預(yù)算投入，加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行的監(jiān)督與考核。

（2）補(bǔ)充預(yù)算管理工作考核指標(biāo)。為了全面完善公司預(yù)算管理工作評價(jià)體系，計(jì)劃增加月度、季度預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度評價(jià)指標(biāo)、預(yù)算管理內(nèi)控實(shí)施效果評價(jià)指標(biāo)以及預(yù)算工作的及時(shí)性、預(yù)算體系的完善性等定性評價(jià)指標(biāo)等，以期全面推動(dòng)公司預(yù)算管理工作的進(jìn)展。

參考文獻(xiàn)：

風(fēng)險(xiǎn)分級管控考核辦法范文第3篇

關(guān)鍵詞：供電公司；營銷風(fēng)險(xiǎn)；防控措施

一、引言

縣級供電企業(yè)的電力營銷存在諸多風(fēng)險(xiǎn)，需要在管理過程中一一辨識，并對其可能出現(xiàn)的不良影響進(jìn)行分析，從而將各種風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，做到防微杜漸。要樹立風(fēng)險(xiǎn)管理意識，通過制定風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案，盡早發(fā)現(xiàn)各種苗頭性的問題，并堅(jiān)持內(nèi)外部監(jiān)督管理相結(jié)合的管理方法，從而有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與防控。本文針對縣級供電企業(yè)電力營銷存在的主要問題，從現(xiàn)有的管理模式出發(fā)，就工作流程、職工素養(yǎng)、崗位職責(zé)等方面，提出具體的防控措施。

二、各種風(fēng)險(xiǎn)的防控措施

1.業(yè)擴(kuò)管理風(fēng)險(xiǎn)防控

（1）加強(qiáng)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。操作人員的業(yè)務(wù)技能的提高可以有效地降低各種風(fēng)險(xiǎn)。所以要定期定向地對業(yè)擴(kuò)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)技能擴(kuò)展培訓(xùn)。通過建立培訓(xùn)機(jī)制體制，定期集中組織各種專題培訓(xùn)，包括設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范、用電政策等方面，從而有效避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（2）推廣自動(dòng)（輔助）業(yè)擴(kuò)報(bào)裝模式。業(yè)擴(kuò)人員如果對電網(wǎng)結(jié)構(gòu)以及變化情況不了解，容易導(dǎo)致其提供的供電方案存在不合理性，所以在查勘時(shí)應(yīng)進(jìn)行GIS供電方案輔助制定，實(shí)施自動(dòng)（輔助）業(yè)擴(kuò)報(bào)裝，防止上述情況的發(fā)生。（3）嚴(yán)格供電方案審批制度。健全供電方案分級審批制度，對大容量、多電源供電等重要業(yè)擴(kuò)推行客戶供電方案會(huì)簽制度，降低業(yè)擴(kuò)報(bào)裝過程中供電方案制定不合理或錯(cuò)誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

2.經(jīng)營操作風(fēng)險(xiǎn)防控

（1）抄表管理防控。首先，在抄表方面，由于手工抄表存在各種問題，所以要對手工抄表進(jìn)行嚴(yán)格考核。其次，通過對用電信息采集系統(tǒng)的維護(hù)提高數(shù)據(jù)完整率。最后，要進(jìn)行數(shù)據(jù)的復(fù)核，對各種異?，F(xiàn)象要進(jìn)行嚴(yán)格的篩選與反復(fù)審核。（2）竊電風(fēng)險(xiǎn)防控。對竊電的查處是縣級供電企業(yè)降低管理風(fēng)險(xiǎn)的重要突破口。但在查處過程中，一定要讓竊電者受到應(yīng)有的懲罰，這樣才能起到警示教育作用，同時(shí)要保證證據(jù)確鑿可信，防止在竊電處理過程中產(chǎn)生名種名譽(yù)侵權(quán)糾紛。（3）計(jì)量管理風(fēng)險(xiǎn)防控。確定計(jì)量裝接的正確以及計(jì)量裝置的正常，才能避免不必要的損失?，F(xiàn)場作業(yè)人員要依據(jù)工作規(guī)程認(rèn)真操作，準(zhǔn)確及時(shí)地保存現(xiàn)場證據(jù)。（4）對用電安全的風(fēng)險(xiǎn)防控，主要從以下幾個(gè)方面來實(shí)現(xiàn)。首先，組建安全用電工作網(wǎng)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管控體系，由政府和供電部門主導(dǎo)，企業(yè)參與，共同協(xié)防；其次，建立信息平臺，及時(shí)安全用電技術(shù)與管理經(jīng)驗(yàn)方面的學(xué)習(xí)信息；第三，根據(jù)企業(yè)不同的用電特點(diǎn)與性質(zhì)，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)管控操作手冊；第四，開展專項(xiàng)整治活動(dòng)，提高用戶安全用電的水平；最后，推廣優(yōu)化用電模式，通過對優(yōu)化用電模式的講解和培訓(xùn)，提高用戶對電費(fèi)構(gòu)成因素的了解，以及對供電性能的影響。（5）信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)防控。通過以下三種方式對信息系統(tǒng)的安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控。首先，為防止口令濫用的現(xiàn)象，要加強(qiáng)用戶密碼管理，確保崗盡其職。其次，加強(qiáng)教育工作，提高員工的保密意識。最后，加大人員的操作培訓(xùn)教育，對因操作不當(dāng)引起的數(shù)據(jù)損失要追究其責(zé)任，以防止類似事件的再次發(fā)生。

3.電費(fèi)安全風(fēng)險(xiǎn)防控

（1）電費(fèi)回收風(fēng)險(xiǎn)防控。主要從以下三個(gè)方面來實(shí)現(xiàn)。首先，要建立風(fēng)險(xiǎn)管控團(tuán)隊(duì)。針對電費(fèi)回收過程中出現(xiàn)的各種問題，采取措施開展定期的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)研究活動(dòng)，研究制定出相應(yīng)的管控制度，提出問題的解決方法。其次，對于欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)的上報(bào)與問題，相關(guān)的電費(fèi)核算部門要依據(jù)抄表人員所反應(yīng)的情況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)事件的排查與核實(shí)，確定風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生等級，后上報(bào)公司進(jìn)行系統(tǒng)備案。最后，針對不同級別的事件，建立相應(yīng)的應(yīng)對預(yù)案，可采用預(yù)付費(fèi)、中止供電等措施進(jìn)行嚴(yán)控。（2）電費(fèi)賬務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)防控。主要從以下三個(gè)方面來實(shí)現(xiàn)。首先，要對票據(jù)進(jìn)行規(guī)范化管理，落實(shí)專人負(fù)責(zé)制度，嚴(yán)格票據(jù)的領(lǐng)取、入庫、發(fā)放和清繳程序。其次，規(guī)范電費(fèi)的臺賬管理，確保臺賬記錄的完整性與準(zhǔn)確性。最后，加強(qiáng)銀行代收對賬管理。要建立電費(fèi)對賬機(jī)制，對供電企業(yè)和銀行收費(fèi)數(shù)據(jù)要確保及時(shí)和準(zhǔn)確地核對。

4.電力服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控

（1）建立投訴管控。建立管控團(tuán)隊(duì)，制定相應(yīng)的管理流程，對出現(xiàn)的問題要做到準(zhǔn)確判斷責(zé)任歸屬，同時(shí)督促相關(guān)的部門進(jìn)行切實(shí)的整改和完善。（2）投訴預(yù)警。對可能出現(xiàn)的問題要進(jìn)行預(yù)警。建立業(yè)務(wù)工單處理時(shí)限預(yù)警、敏感工單預(yù)警、投訴預(yù)警和約時(shí)處理工單到期預(yù)警“四預(yù)警”機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對問題的聯(lián)控和聯(lián)防。（3）投訴分析。定期召開診斷會(huì)議。對之前出現(xiàn)的問題進(jìn)行診斷分析后，確定原因，明確責(zé)任歸屬并建立整頓建議，將相關(guān)的措施實(shí)施到底。（4）投訴考評。制定投訴考核辦法，每個(gè)階段結(jié)合相關(guān)專業(yè)會(huì)議，召開聯(lián)合通報(bào)例會(huì)。

5.電力市場風(fēng)險(xiǎn)防控

（1）電力供需矛盾風(fēng)險(xiǎn)防控。為防控可能出現(xiàn)的供需危險(xiǎn)，要從以下四個(gè)方面進(jìn)行協(xié)防。第一，建立結(jié)構(gòu)合理，同時(shí)可以滿足當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要的電網(wǎng)系統(tǒng)。第二，對電網(wǎng)要進(jìn)行及時(shí)改造與運(yùn)營維護(hù)。第三，要進(jìn)行科學(xué)調(diào)度，確保電網(wǎng)可靠運(yùn)行，合理安排其運(yùn)行方式。第四，精心編制有序用電方案。（2）售電市場開放風(fēng)險(xiǎn)防控。售電市場的開放性，決定了供電公司要維護(hù)其市場主導(dǎo)地位，必須提高服務(wù)質(zhì)量，不斷滿足客戶的需求，以客戶為導(dǎo)向，簡化流程，提高效率，不斷擴(kuò)展市場，維護(hù)好客戶的利益。（3）能源替代風(fēng)險(xiǎn)防控。大力推廣以電代煤、以電代氣項(xiàng)目，節(jié)約能源。在電動(dòng)汽車領(lǐng)域，出臺相應(yīng)的稅收優(yōu)惠，做好配套供電實(shí)施建設(shè)。加大宣傳，推廣家庭電氣化，在城郊和農(nóng)村推廣煤改電。

三、結(jié)論

本文針對縣級供電企業(yè)存在的營銷風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。重點(diǎn)就供用電合同管理、電費(fèi)回收、業(yè)擴(kuò)管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的風(fēng)險(xiǎn)防控提出了合理化建議，為縣級供電企業(yè)電力營銷風(fēng)險(xiǎn)防控工作提供了參考。

參考文獻(xiàn)

[1]楊志英.淺談電力市場營銷管理化[J].現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息，2011，4（4）：90.

[2]蔣世建.供電企業(yè)電費(fèi)回收風(fēng)險(xiǎn)與控制[J].國家電網(wǎng)，2009，31（8）：28-32.

風(fēng)險(xiǎn)分級管控考核辦法范文第4篇

關(guān)鍵詞：軍工科研單位；應(yīng)收賬款；管理

中圖分類號：F27　文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

一、引言

推行以現(xiàn)金流量為核心的全面預(yù)算管理，是近幾年管理者追求實(shí)現(xiàn)企業(yè)價(jià)值最大化目標(biāo)的重要手段，而應(yīng)收賬款作為影響現(xiàn)金流量的主要因素又成為現(xiàn)金流量管理的重點(diǎn)與難點(diǎn)，應(yīng)收賬款的持續(xù)上升，壞賬的增加，困擾著企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的開展。特別是軍工科研事業(yè)單位，隨著經(jīng)營領(lǐng)域的擴(kuò)張，經(jīng)營業(yè)務(wù)逐步從競爭相對平和的軍品市場向競爭激烈的民品轉(zhuǎn)化，如何應(yīng)對應(yīng)收賬款持續(xù)上升這一提升財(cái)務(wù)管理水平、擴(kuò)大發(fā)展的瓶頸問題，更是許多軍工科研事業(yè)單位正在積極尋求破解良策的重點(diǎn)。

二、應(yīng)收賬款持續(xù)上升

軍工科研事業(yè)單位，是國資委控制下的特殊群體，在以完成國家軍工科研任務(wù)為第一使命的前提下，又要大力發(fā)展民品、外貿(mào)等市場，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化的經(jīng)營目標(biāo)。多重任務(wù)、多重身份及不同角色之間的轉(zhuǎn)換，使軍工科研事業(yè)單位的應(yīng)收賬款呈現(xiàn)逐年上升的現(xiàn)狀。以軍工電子行業(yè)某科研單位為例，該單位應(yīng)收賬款金額2004年為6，100萬元，2008年達(dá)12，000萬元，在5年內(nèi)應(yīng)收賬款翻了近一倍，這意味著應(yīng)收賬款對軍工科研事業(yè)單位的科研、經(jīng)營活動(dòng)的影響愈加顯著。

三、形成應(yīng)收賬款持續(xù)上升的原因

(一)經(jīng)營規(guī)模的快速擴(kuò)張，夸大單位經(jīng)營成果。應(yīng)收賬款發(fā)生的主要目的是增強(qiáng)企業(yè)競爭力，提高產(chǎn)品市場占有率，擴(kuò)大產(chǎn)品銷量和利潤的實(shí)現(xiàn)，是企業(yè)擴(kuò)張期采取的主要手段。近幾年，由于國際、國內(nèi)形勢的快速變化，使軍工科研事業(yè)單位普遍處于經(jīng)營規(guī)?？焖僭鲩L的黃金期，經(jīng)營規(guī)模不斷提升。在這期間，一部分單位片面追求銷售額，管理手段滯后，應(yīng)收賬款數(shù)額加大又不能及時(shí)回收，使資金形成惡性循環(huán)，在單位經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)大的同時(shí)，并未使經(jīng)濟(jì)效益得到快速增長，反而容易出現(xiàn)現(xiàn)金流不暢，影響單位正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)象。

應(yīng)收賬款的快速增長，虛增了賬面上的銷售收入，在一定程度上夸大了單位的經(jīng)營成果，增加了單位的風(fēng)險(xiǎn)成本。

(二)經(jīng)營領(lǐng)域變化，競爭意識薄弱。這是軍工科研事業(yè)單位特有的導(dǎo)致應(yīng)收賬款上升的問題。軍工科研事業(yè)單位在經(jīng)營規(guī)模擴(kuò)張的過程中，經(jīng)營領(lǐng)域逐漸由軍品市場向民品市場及外貿(mào)市場延伸，并且呈現(xiàn)出逐年增加的趨勢。由于軍工科研事業(yè)單位長期處于以完成國家軍工任務(wù)為主的經(jīng)營特色中，市場經(jīng)濟(jì)觀念薄弱，管理制度和管理手段相對落后，對市場變化的應(yīng)對能力較弱，導(dǎo)致應(yīng)收賬款大幅上升。

(三)合同交付周期過長，客戶延期付款。一些業(yè)務(wù)員，為了爭取經(jīng)營業(yè)績，在簽訂銷售合同時(shí)，并未對合同完工的時(shí)點(diǎn)與研制、生產(chǎn)人員進(jìn)行充分的溝通，在不具備按期完成合同的條件下簽訂銷售合同，以搶抓訂單，結(jié)果導(dǎo)致合同不能按期履行，造成客戶延期支付合同款，應(yīng)收賬款逐節(jié)攀升的被動(dòng)局面。長此以往，還可導(dǎo)致單位誠信度下降，失去長期合作的客戶，應(yīng)收賬款無法收回。

(四)賬目核對不清，客戶拒絕付款。內(nèi)控制度建設(shè)薄弱也是軍工科研事業(yè)單位在長期落后管理體制下運(yùn)行形成的一個(gè)弊端。銷售部門、財(cái)務(wù)部門對應(yīng)收賬款的管理職責(zé)不清，任務(wù)分工不明確。業(yè)務(wù)人員的主要精力集中在開拓市場、簽訂合同上，財(cái)務(wù)人員的主要精力集中在內(nèi)部對賬、核實(shí)收入上，結(jié)果單位內(nèi)部沒有職能部門與客戶形成定期對賬，時(shí)間一長，與客戶的賬目就日益混亂不清，這就成為客戶不支付賬款的理由，也導(dǎo)致應(yīng)收賬款增加，特別是期限較長的應(yīng)收賬款回款難度加大。

四、解決應(yīng)收賬款持續(xù)上升的對策

(一)樹立市場觀念，增強(qiáng)競爭意識?！懊瘛笔墙┠贶姽た蒲惺聵I(yè)單位主要的經(jīng)營理念。很多科研事業(yè)單位的銷售由國家計(jì)劃性、技術(shù)含量、技術(shù)壟斷性比較強(qiáng)，競爭相對平和的軍品市場向市場經(jīng)濟(jì)為主，競爭激烈的民品及外貿(mào)市場轉(zhuǎn)變。營銷市場的變化，要求軍工科研事業(yè)單位要以信用經(jīng)濟(jì)原則來應(yīng)對應(yīng)收賬款的增長。按照市場規(guī)則，在市場規(guī)則內(nèi)辦事，不應(yīng)將系統(tǒng)內(nèi)客戶、老朋友客戶等因素參與其中，更不能因此而損害單位的利益。

(二)完善合同評估體系，提高合同履約率。簽訂銷售合同是一件很嚴(yán)肅的法律行為，一旦合同簽訂成立，我們就必須按照合同的條款和時(shí)間嚴(yán)格執(zhí)行，這是一個(gè)單位，特別是軍工科研事業(yè)單位處于轉(zhuǎn)型期時(shí)在市場經(jīng)濟(jì)中立足的根本。只有雙方的誠信，才能促成雙方的共贏，才能將銷售收入切實(shí)變成現(xiàn)實(shí)的收益，而不是賬面的收入和應(yīng)收賬款的節(jié)節(jié)攀升。軍工科研事業(yè)單位要建立、健全合同評估體系，特別是對重要客戶、高技術(shù)含量產(chǎn)品的銷售合同，在簽訂銷售合同時(shí)要分級次、分部門對相關(guān)合同條款進(jìn)行評估，以科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度對產(chǎn)品技術(shù)指標(biāo)、交貨期、驗(yàn)收期、價(jià)格、付款方式、付款價(jià)格進(jìn)行評估，以合理確定合同的訂立條件，避免日后處理應(yīng)收賬款時(shí)與客戶由于合同的執(zhí)行問題而產(chǎn)生分歧，帶來經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

(三)穩(wěn)定產(chǎn)品市場，提升產(chǎn)品質(zhì)量。軍工科研事業(yè)單位主要營銷的軍品市場是部隊(duì)、航空、航天、核工業(yè)等國家管控的部門，近年來隨著民營企業(yè)技術(shù)、實(shí)力的不斷壯大，國家也將這部分民營企業(yè)納入軍品市場，軍品市場的競爭也在加劇，同時(shí)軍工科研事業(yè)單位又在積極開拓民品和外貿(mào)市場，市場壓力越來越大。

提升產(chǎn)品質(zhì)量、增強(qiáng)單位競爭力、穩(wěn)定產(chǎn)品市場、增加銷售收入，是減少應(yīng)收賬款持續(xù)上升的根本途徑之一?！按蜩F還得自身硬”，軍工科研事業(yè)單位首先應(yīng)提供能滿足客戶質(zhì)量要求的產(chǎn)品，并長期保持質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)不降低，只有在自身產(chǎn)品質(zhì)量上做好文章，才有資本去做好市場并按時(shí)回收貨款。當(dāng)前，大多產(chǎn)品處于供大于求的狀態(tài)，新品開發(fā)難度大，誰的產(chǎn)品質(zhì)量穩(wěn)定，服務(wù)水平高，誰就會(huì)在市場上受到客戶的青睞。企業(yè)首先應(yīng)穩(wěn)定自身產(chǎn)品質(zhì)量，如能不斷提高自身產(chǎn)品質(zhì)量當(dāng)然更好，千萬不要在初打市場時(shí)將質(zhì)量提得高高的，價(jià)格壓得低低的，一上量后就因降低成本等原因而影響質(zhì)量，應(yīng)該知道產(chǎn)品質(zhì)量的降低和波動(dòng)是應(yīng)收賬款增加的主要原因之所在。

(四)重視評價(jià)客戶等級，不斷完善收賬政策。真正的賒銷風(fēng)險(xiǎn)不在于客戶而在于單位內(nèi)部。在信用評價(jià)基礎(chǔ)相對薄弱的軍工科研事業(yè)單位，制定出一套合理的信用政策(包含信用標(biāo)準(zhǔn)、信用條件、收賬政策)，對客戶進(jìn)行分門別類的管理，對抑制應(yīng)收賬款的快速增長、提高資金使用效益顯得尤為重要。

在評價(jià)客戶等級時(shí)需對客戶的信用品質(zhì)、償付能力進(jìn)行深入的調(diào)查，分析客戶的現(xiàn)金持有量與調(diào)劑能力能否滿足兌現(xiàn)的需要，還應(yīng)把逾期債權(quán)客戶作為評價(jià)客戶等級的重點(diǎn)。

對于惡意拖欠、信用品質(zhì)差的客戶，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決從信用清單中除名，不再對其賒銷，并加緊催收所欠款，態(tài)度要強(qiáng)硬，催收無果的要聯(lián)合伙伴企業(yè)向法院；對信用記錄一向正常、良好的客戶，在去電發(fā)函的基礎(chǔ)上，再派人面對面地進(jìn)行溝通，爭取在延續(xù)、增進(jìn)相互業(yè)務(wù)關(guān)系中妥善地解決賬款拖欠問題。

(五)及時(shí)清理核對賬目，形成具有法律效率的文書。財(cái)務(wù)部門要嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，對應(yīng)收賬款日清月結(jié)，每月形成按客戶分類的“應(yīng)收賬款余額表”，在與銷售人員及時(shí)溝通核對的同時(shí)，還應(yīng)每隔三個(gè)月或半年就必須同客戶核對一次賬目，避免雙方財(cái)務(wù)上的差距像滾雪球一樣越滾越大，而造成壞賬現(xiàn)象。同時(shí)，對賬之后要形成具有法律效率的文書，而不是口頭承諾。

財(cái)務(wù)部門在應(yīng)收賬款核對時(shí)要對以下幾種容易造成單據(jù)、金額、賬目出現(xiàn)誤差的情況特別關(guān)注：一是產(chǎn)品數(shù)量多、品種多、規(guī)格多的大訂單欠款客戶；二是因產(chǎn)品齊套性和檢驗(yàn)周期不確定而沒有明確回款期的欠款客戶；三是產(chǎn)品出現(xiàn)平調(diào)、退貨、返修、再加工、換貨等影響正常回款；四是欠款客戶有多筆欠款，但不能按照單對單(銷售發(fā)票或單據(jù))逐一回款。

(六)完善考核辦法，控制與激勵(lì)并舉。軍工科研事業(yè)單位長期以來以承接國家指令性任務(wù)為主，內(nèi)部管控制度建設(shè)相對薄弱，實(shí)施全面的考核管理辦法，采取合適的控制與激勵(lì)政策并舉，可極大地抑制應(yīng)收賬款的增長。

風(fēng)險(xiǎn)分級管控考核辦法范文第5篇

1．加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，調(diào)動(dòng)全員積極性。高素質(zhì)的理賠隊(duì)伍是優(yōu)化服務(wù)的基石。因此，在理賠管理中，要建立科學(xué)有效的業(yè)績考核機(jī)制、市場導(dǎo)向的分配激勵(lì)機(jī)制、規(guī)范嚴(yán)格的準(zhǔn)入退出機(jī)制。要以精品戰(zhàn)略為指引，始終堅(jiān)持內(nèi)強(qiáng)理賠管理、遏制超額賠付，外強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量、提高理賠速度，著力打造“精打細(xì)算、從嚴(yán)管控、重在落實(shí)、合理賠付”的理賠文化。要著力夯實(shí)理賠服務(wù)基礎(chǔ)，緊緊圍繞“專業(yè)化經(jīng)營、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、集中化管控、差異化配置資源”四個(gè)重點(diǎn)，通過健全理賠監(jiān)控體系，強(qiáng)化理賠管理與績效考核，實(shí)現(xiàn)管理成本控制和服務(wù)水平提升。

2．抓好制度建設(shè)，規(guī)范經(jīng)營管理。一是建章立制，規(guī)范員工行為。制定理賠人員崗位職責(zé)、職場管理規(guī)定、考勤管理辦法、業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定、值班制度、培訓(xùn)學(xué)習(xí)制度、崗位考核辦法、獎(jiǎng)罰辦法、車輛使用管理規(guī)定等管理規(guī)章。二是制定實(shí)施方案，規(guī)范業(yè)務(wù)質(zhì)量。要制定短、中、長期的理賠競賽、績效考核等工作方案，引導(dǎo)員工持之以恒地開展活動(dòng)，抓好工作。要建立并完善理賠人員效能告誡制度。

3．重視教育培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)。一是抓好日常的理論學(xué)習(xí)與業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工的思想政治水平、職業(yè)道德素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能；組織員工開展主題征文活動(dòng)、建言獻(xiàn)策活動(dòng)、崗位“大練兵”競賽、防災(zāi)理賠知識培訓(xùn)，以及到修理廠實(shí)地學(xué)習(xí)車輛維修知識等，提高員工的綜合素質(zhì)。二是依托理賠中心這一平臺，組織基層理賠人員到理賠中心輪訓(xùn)，提高駕馭管理與理賠技能水平。三是要“以人為本”，制訂后備人才培養(yǎng)工作方案，培養(yǎng)和建立優(yōu)秀理賠人才梯隊(duì)。四是深入開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動(dòng)，強(qiáng)化員工的社會(huì)主義核心價(jià)值觀教育，樹立核心價(jià)值理念，增強(qiáng)公司的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力。

4．完善考核機(jī)制，強(qiáng)化考核力度。一是要針對不同的崗位量身定制不同的考核辦法，并對考核結(jié)果優(yōu)秀的給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)，對考核不合格的給予通報(bào)批評或調(diào)離崗位。二是利用IT技術(shù)，實(shí)現(xiàn)理賠人員的系統(tǒng)全流程測評或全面評價(jià)。三是細(xì)化理賠違規(guī)處罰辦法。對理賠環(huán)節(jié)存在操作不規(guī)范和超賠現(xiàn)象的人員，給予必要的經(jīng)濟(jì)處罰。

二建立流程標(biāo)準(zhǔn)，完善監(jiān)控體系

1．統(tǒng)一組織架構(gòu)，明確崗位職責(zé)。進(jìn)一步完善理賠條線組織架構(gòu)，設(shè)置理賠分部、醫(yī)審分部等組織機(jī)構(gòu)。同時(shí)明確崗位職責(zé)、IT系統(tǒng)支撐要求，監(jiān)控考核規(guī)定等。

2．完善理賠流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)一制定理賠實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、流程和操作規(guī)則，為質(zhì)量評估和績效考核提供依據(jù)，確保管理工作落地。

3．建立理賠監(jiān)控體系。一是對理賠質(zhì)量、未決管理和人傷案件等三項(xiàng)考核評分體系的監(jiān)控。二是對工作量及工作時(shí)效指標(biāo)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)管控指標(biāo)考核評分體系的監(jiān)控。三是對理賠工時(shí)測算、異常數(shù)據(jù)的監(jiān)控。四是對風(fēng)險(xiǎn)管控?cái)?shù)據(jù)和未決監(jiān)控體系的監(jiān)控。

三運(yùn)用信息技術(shù)，實(shí)現(xiàn)全盤監(jiān)控

1．建立理賠監(jiān)控模版。設(shè)置監(jiān)控框架目錄，構(gòu)建理賠效能、理賠管控、理賠質(zhì)量、理賠專題、考核評分等五大類監(jiān)控結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)涵蓋工作量指標(biāo)、工作時(shí)效類指標(biāo)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)類指標(biāo)和考核指標(biāo)類監(jiān)控。

2．創(chuàng)新理賠管理分析知識圖。按一定的邏輯對監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)設(shè)計(jì)路線圖，實(shí)現(xiàn)對監(jiān)控模版的總結(jié)和升華，使隱形知識顯性化，并通過監(jiān)控結(jié)果及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，查找差距，制定解決方案。

3．完善電子化理賠流程。要運(yùn)用系統(tǒng)知識化信息平臺大案自動(dòng)上報(bào)、人傷跟蹤臺賬周上報(bào)、未決管控結(jié)果周上報(bào)的理賠流程，做好監(jiān)控工作，一發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)有誤或異常，就及時(shí)查因整改，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、正確性、完整性和一致性。

四運(yùn)用監(jiān)控結(jié)果，服務(wù)績效考核

1．堅(jiān)持常態(tài)化監(jiān)控。一是定期跟蹤監(jiān)控理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，如每日監(jiān)控報(bào)案未立案數(shù)據(jù)；每周監(jiān)控延時(shí)立案、估損異常、重開賠案和應(yīng)收款和借款掛賬信息；每月向產(chǎn)品線部門反饋大額賠案清單和全流程管控賠案清單；每季度向精算部門提供未決評估數(shù)據(jù)和專題分析。二是不定期對重點(diǎn)領(lǐng)域數(shù)據(jù)，尤其對賠款和未決的變化情況進(jìn)行監(jiān)控，提出大案處理建議和要求。三是對上線后送修和回復(fù)率的情況進(jìn)行監(jiān)控，主動(dòng)把結(jié)果反饋給業(yè)務(wù)部門和經(jīng)營單位，督促其分析調(diào)研。四是對滯留的定損任務(wù)和不涉及人傷賠案、保險(xiǎn)期限已終止的賠案進(jìn)行監(jiān)控，督促加速賠案處理，提高車險(xiǎn)理賠時(shí)效。

2．積極運(yùn)用監(jiān)控結(jié)果。一是選取未決賠案管理、車險(xiǎn)人傷案件管理內(nèi)容，納入負(fù)責(zé)人KPI考核，并明確理賠任務(wù)、理賠管理、理賠監(jiān)督。二是根據(jù)理賠質(zhì)量考核考評辦法，對理賠質(zhì)量指標(biāo)的運(yùn)行情況按月進(jìn)行評分和公布排名。三是將部分監(jiān)控指標(biāo)納入績效考核體系，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。

3．嚴(yán)把查勘理賠關(guān)口。一是以“嚴(yán)”為綱，強(qiáng)化問責(zé)，打造標(biāo)準(zhǔn)化的執(zhí)行品質(zhì)。以通報(bào)、專題督導(dǎo)、現(xiàn)場辦公等方式進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控和指導(dǎo)，并對賠付異常的案件進(jìn)行跟蹤檢查。二是以“細(xì)”為本，堵漏挖潛，打造專業(yè)精細(xì)的管控品質(zhì)。加強(qiáng)第一現(xiàn)場到位率的考核，強(qiáng)化事故現(xiàn)場管理，對查勘人員實(shí)行“包片制”。三是以與4S店互補(bǔ)合作為抓手，嚴(yán)把“定損關(guān)”。通過定期考核、明查暗訪、客戶反饋等手段對4S店進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，實(shí)行優(yōu)勝劣汰。四是以提高系統(tǒng)點(diǎn)選率為重點(diǎn)，嚴(yán)把“報(bào)價(jià)關(guān)”。五是以強(qiáng)化醫(yī)療審核效果為要點(diǎn)，嚴(yán)把“人傷關(guān)”。提升人傷案件操作人員、醫(yī)療審核人員的服務(wù)效率，健全醫(yī)療費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫。六是以遏制超額賠付為重點(diǎn)，嚴(yán)把“審核關(guān)”。尤其是在賠案審核過程中，要堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)合理的修理方案，并嚴(yán)格控制施救費(fèi)用。

五實(shí)施快捷處理，提高理賠效率

1．提高小額賠付速度。要履行理賠服務(wù)承諾，完善快速賠案的操作流程，落實(shí)小額人傷快速處理辦法，明確小額案件單證受理、理算和核賠各環(huán)節(jié)的操作規(guī)范和時(shí)間要求，突出服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，理順代查勘費(fèi)用支付流程，強(qiáng)化通賠操作執(zhí)行力，治理“通賠不通”頑癥。

2．積極推出“5萬元以下非人傷的車險(xiǎn)賠案一天通知賠付”舉措。一是優(yōu)化流程和整合人員，將車險(xiǎn)理算崗位細(xì)分為柜臺初核和后臺理算兩個(gè)節(jié)點(diǎn)。二是以非物理集中的方式，通過開發(fā)理算任務(wù)分配系統(tǒng)，打破后臺理算人員工作區(qū)域限制，消除理賠人員忙閑不均、勞效不一的問題。三是實(shí)現(xiàn)核賠人員的物理集中，由理賠中心核賠人員統(tǒng)攬車險(xiǎn)核賠工作，提高理賠工作效率。

3．縮短客戶索賠時(shí)間。一是設(shè)計(jì)便于攜帶的理賠服務(wù)卡，告知受理服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和電話，提醒客戶在定損后十日內(nèi)前來辦理單證受理手續(xù)。二是推行車險(xiǎn)“午間理賠”和“理賠夜市”服務(wù)，滿足上班族業(yè)余時(shí)間辦理保險(xiǎn)索賠和進(jìn)行理賠咨詢。三是定期派專人到4S店主動(dòng)收取代辦索賠的客戶理賠資料，提高代辦索賠案件的理賠時(shí)效。

4．加強(qiáng)效能服務(wù)管控。一是每月對低于目標(biāo)值的理賠部門或分部開展重點(diǎn)巡查。二是建立理賠報(bào)表系統(tǒng)，明確車險(xiǎn)和非車險(xiǎn)各環(huán)節(jié)理賠時(shí)效，并及時(shí)更新案件處理率。三是加大“催賠”工作力度。開發(fā)未決“催賠”系統(tǒng)，定期發(fā)送“催賠”短信，并指定相關(guān)理賠人員逐一電話通知客戶前來辦理理賠手續(xù)。

六創(chuàng)新服務(wù)意識，強(qiáng)化制度落實(shí)

1．提高理賠隊(duì)伍服務(wù)意識。一是加強(qiáng)宣傳教育，強(qiáng)化服務(wù)理念，并通過培訓(xùn)、考試、督查等活動(dòng)提高服務(wù)能力。二是健全制度，規(guī)范服務(wù)要求，創(chuàng)建文明服務(wù)窗口，完善員工行為守則。二是堅(jiān)持以老帶新，傳承優(yōu)良作風(fēng)。老員工要率先垂范，新員工要虛心學(xué)習(xí)，共同維護(hù)良好信譽(yù)。三是加強(qiáng)明察暗訪，提高執(zhí)行力。要重點(diǎn)加強(qiáng)對查勘定損現(xiàn)場到達(dá)率與時(shí)間的考核與獎(jiǎng)懲。四是要定期向社會(huì)和客戶發(fā)放滿意度調(diào)查表，了解民情，改進(jìn)工作。

2．加快理賠服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)。一是進(jìn)一步完善理賠權(quán)“大市集中”的做法。二是推出“前臺分散、后臺集中”理賠舉措。將前臺接單與后臺理算分離，使與客戶直接接觸的查勘、定損、接單等車險(xiǎn)理賠節(jié)點(diǎn)分散到更多的網(wǎng)點(diǎn)。三是在市區(qū)4S店較為集中的地方設(shè)立理賠單證受理點(diǎn)，方便客戶就近辦理理賠單證受理手續(xù)，減少客戶等候和路途往返時(shí)間。

3．優(yōu)化人傷核損流程。一是優(yōu)化理賠中心人傷核損專業(yè)團(tuán)隊(duì)，提高理賠人傷跟蹤服務(wù)能力。二是利用短信平臺，加強(qiáng)客戶互動(dòng)。主動(dòng)向涉及人傷車險(xiǎn)賠案的被保險(xiǎn)人發(fā)送短信，使其能夠聯(lián)系到相關(guān)人員。三是將醫(yī)療審核環(huán)節(jié)置于被保險(xiǎn)人與傷者協(xié)商之前。四是加強(qiáng)與交警、法院等單位的合作。主動(dòng)參與人傷賠案的協(xié)商談判，使被保險(xiǎn)人在與傷者談判協(xié)商中，能了解賠償初步方案。五是實(shí)行當(dāng)事人在公司主導(dǎo)下的“自行調(diào)解”。由理賠中心調(diào)解員提供案件資料、賠償標(biāo)準(zhǔn)、法律規(guī)定等，作為事故當(dāng)事人調(diào)解處理的依據(jù)。

4．提高服務(wù)社會(huì)與民生的能力。一是加強(qiáng)突發(fā)事件應(yīng)急管理，積極預(yù)防、妥善處置好各類突發(fā)事件，維護(hù)公司平穩(wěn)、健康、持續(xù)發(fā)展。二是完善公司突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，建立快速反應(yīng)機(jī)制。三是對與公司相關(guān)的、突然發(fā)生的、可能嚴(yán)重影響或者危及公司正常運(yùn)行、償付能力或社會(huì)聲譽(yù)的自然災(zāi)害災(zāi)情、重大意外事故、社會(huì)安全事件等，應(yīng)當(dāng)采取應(yīng)急處理。四是對突發(fā)事件做到統(tǒng)一指揮、綜合協(xié)調(diào)、分類管理、分級負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、屬地為主。