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商業(yè)計劃書管理范文第1篇

關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行；數(shù)字化；績效管理

改革開放以來隨著市場經(jīng)濟的建立，各種金融機構(gòu)迅速發(fā)展，其中以商業(yè)銀行的發(fā)展最為突出。商業(yè)銀行作為一種盈利性的企業(yè)組織，隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，商業(yè)銀行的競爭壓力也越來越大，通過加強自身管理體系的建設(shè)來增強自身的競爭力則成為當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展的新思路。在內(nèi)部管理體系建設(shè)過程中績效管理是極其重要的一方面，加強績效管理系的數(shù)字化建設(shè)是當(dāng)前商業(yè)銀行績效管理的新方式，既有利于提高績效管理的效率和質(zhì)量，增強績效管理的科學(xué)性，也有助于激發(fā)員工的工作積極性，讓員工在公正透明的績效管理體系下更加主動的增強自身工作的效率及質(zhì)量，為商業(yè)銀行的發(fā)展貢獻自己的力量。

一、我國商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理發(fā)展概況

績效管理是隨著商業(yè)銀行自主經(jīng)營業(yè)務(wù)領(lǐng)域的不斷擴大而建立的，雖然歷經(jīng)數(shù)十年的發(fā)展，但是在我國商業(yè)銀行的管理過程中績效管理并沒有得到很好的建設(shè)，績效管理體系僅僅是名義上的存在，對于工作的評價更多地依靠人事考核。當(dāng)然隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，商業(yè)銀行從自身生存壓力角度出發(fā)對績效管理進行了一定的完善和建設(shè)，績效考核規(guī)范性越發(fā)得到保障。商業(yè)銀行績效管理在商業(yè)銀行經(jīng)濟效益方面的作用得到了一定程度的發(fā)揮。但是當(dāng)前商業(yè)銀行的績效管理數(shù)字化建設(shè)仍然有待發(fā)展，數(shù)字化的應(yīng)用難以適應(yīng)商業(yè)銀行越發(fā)廣泛的經(jīng)營領(lǐng)域。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前商業(yè)銀行領(lǐng)域仍有80%以上的銀行對于數(shù)字化績效管理體系的建設(shè)處于較低水平，僅有極少部分的商業(yè)銀行初步實現(xiàn)了績效管理的數(shù)字化。

二、開展商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理體系建設(shè)的現(xiàn)實必要性

受傳統(tǒng)商業(yè)銀行管理方式的影響，數(shù)字化績效管理體系的建設(shè)仍面臨著管理理念欠缺、制度建設(shè)不完善、人才隊伍建設(shè)不到位等方面的不足。具體闡述如下：

(一)數(shù)字化績效管理觀念相對欠缺

商業(yè)銀行的績效管理雖然得到一定的完善和發(fā)展，但是員工工作的評價仍然在很大程度上依靠人事考核。傳統(tǒng)商業(yè)銀行的績效管理受管理層“官本位”思想的影響，對于績效管理的認知尚有欠缺。沒有對數(shù)字化績效管理方式對于商業(yè)銀行經(jīng)濟效益創(chuàng)造能力打造的重要作用形成正確的認知。數(shù)字化作為一種現(xiàn)代信息化管理方式，極易受到傳統(tǒng)管理理念的排斥。沒有先進的管理理念的支持，推動商業(yè)銀行績效管理數(shù)字化的進程必然受到巨大阻礙。抽樣調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，我國大多數(shù)商業(yè)銀行在數(shù)字化績效管理體系構(gòu)建中出現(xiàn)的各種問題多與商業(yè)銀行自身數(shù)字化績效管理理念相對欠缺有著密切關(guān)系。

(二)數(shù)字化績效管理制度建設(shè)不健全

商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理體系的建設(shè)依托于切實可行的制度保證。但是當(dāng)前受傳統(tǒng)績效管理方式的影響，在制度建設(shè)層面存在較大的缺陷。首先，在績效管理的評價標準層面，績效評價的指標可量化性不強，科學(xué)性相對欠缺，這使得績效管理的基礎(chǔ)不扎實，指標不明確的績效管理對員工工作的評價可能產(chǎn)生不公平的認定，嚴重損傷員工的工作積極性；其次在組織結(jié)構(gòu)層面，績效管理部門在組織結(jié)構(gòu)上缺乏一定的獨立性，導(dǎo)致績效管理的工作仍然面臨領(lǐng)導(dǎo)的“節(jié)制”，人為因素對于績效管理評價的干擾嚴重影響了公正合理。

(三)績效管理人才隊伍建設(shè)不到位

數(shù)字化績效管理體系的建設(shè)，專業(yè)的數(shù)字化技術(shù)人才是關(guān)鍵。當(dāng)前績效管理的人才隊伍建設(shè)在整體素質(zhì)和專業(yè)素質(zhì)上難以滿足數(shù)字化績效管理體系建設(shè)的需求。一方面績效管理方面的理論基礎(chǔ)不夠扎實，績效管理人員對于績效管理的認知不到位，工作不嚴謹，嚴重損害了績效管理作用的發(fā)揮。其次，當(dāng)前大部分的商業(yè)銀行對于數(shù)字化績效管理的探索尚處在初級階段，績效管理人員的對于數(shù)字化的了解不夠清晰，在績效管理人員數(shù)字化技術(shù)培訓(xùn)方面的工作尚有欠缺，數(shù)字化績效管理人才隊伍基礎(chǔ)不夠牢固。

三、完善相關(guān)政策措施，推進商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理體系建設(shè)

在數(shù)字化績效管理體系建設(shè)過程中，深刻掌握當(dāng)前商業(yè)銀行績效管理方面存在的問題，妥善利用好數(shù)字化這一技術(shù)手段，能夠更好的促進績效管理水平的提高，從而達到增強商業(yè)銀行自身盈利能力的目的，為此，特提出以下幾點建議：

(一)加強績效管理的數(shù)字化理念培訓(xùn)

商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理體系的建設(shè)離不開領(lǐng)導(dǎo)層的支持。因此商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)從銀行自身的發(fā)展利益考慮，切實研究績效管理對于銀行發(fā)展的重要性，加大對于績效管理的關(guān)注力度，自上而下的帶動商業(yè)銀行全體員工對于績效考核的重視。除此之外，數(shù)字化管理以追求復(fù)雜項目指標的可量化為目的，正好適應(yīng)商業(yè)銀行不斷發(fā)展的業(yè)務(wù)范圍，管理層應(yīng)當(dāng)正確看待數(shù)字化的發(fā)展，準確把握數(shù)字化管理方式對于商業(yè)銀行績效管理的價值所在，將數(shù)字化績效管理體系做為推進商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要技術(shù)手段?？冃Ч芾韺τ趩T工自身也十分重要，是確保員工保持工作積極性的重要因素。從商業(yè)銀行員工角度看，提高員工績效管理理念，定期開展員工績效管理的數(shù)字化培訓(xùn)，也是當(dāng)前推進商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理體系建設(shè)的重要工作。

(二)適應(yīng)數(shù)字化管理要求，加強數(shù)字化績效管理制度建設(shè)

商業(yè)銀行績效管理體系主要包括績效考核指標、崗位體系和薪酬體系認定、組織結(jié)構(gòu)等方面的內(nèi)容。數(shù)字化績效管理將各崗位工作指標轉(zhuǎn)換成數(shù)字化的指標，并對各部門的工作成果進行數(shù)字化轉(zhuǎn)化，進行參考評價。在這種機制下，績效評價更加合理公正有序。加強崗位體系和薪酬體系數(shù)字化建設(shè)，將各部門的工作指標和標準與商業(yè)銀行績效管理部門對接，借助數(shù)字化平臺對各崗位部門的對商業(yè)銀行發(fā)展的價值進行績效評價。加強薪酬制度建設(shè)，在對商業(yè)銀行各職能部門工作價值進行公正界定的基礎(chǔ)上，確定合理的薪酬分層體系。在組織結(jié)構(gòu)上，應(yīng)當(dāng)保障績效管理部門的相對獨立性，確保績效管理部門盡可能的不受領(lǐng)導(dǎo)層人為因素的影響。

(三)引進與培養(yǎng)相結(jié)合，加強數(shù)字化績效管理人才隊伍建設(shè)

人才是商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理體系建設(shè)的關(guān)鍵，從技術(shù)和理論素養(yǎng)上建設(shè)人才隊伍是數(shù)字化績效管理建設(shè)的關(guān)鍵內(nèi)容。專業(yè)的數(shù)字化績效管理人員應(yīng)當(dāng)在數(shù)字化技術(shù)上過硬，能夠結(jié)合商業(yè)銀行績效管理的實際將數(shù)字化技術(shù)有效嵌入。對于人才隊伍的建設(shè)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過引入和培養(yǎng)兩個途徑進行。引入人才可以利用商業(yè)銀行之間的聯(lián)絡(luò)機制加強數(shù)字化績效管理人才交流培養(yǎng)工作，引進具備數(shù)字化績效管理經(jīng)驗的人才帶動本銀行績效管理人才的數(shù)字化技能發(fā)展。再者，加強理論培訓(xùn)，組織商業(yè)銀行數(shù)字化績效管理的理論培訓(xùn)，提高績效管理人員的升級，實現(xiàn)績效管理人員由傳統(tǒng)績效管理方式向數(shù)字化績效管理方式的轉(zhuǎn)變。

四、結(jié)語

數(shù)字化是當(dāng)前信息時展的重要特點，在信息的處理方面相對于傳統(tǒng)信息處理方式具備而言，具備更加高效的特點。我國商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)進一步提高數(shù)字化績效管理理念，加強數(shù)字化績效管理制度建設(shè)，建立高效數(shù)字化績效管理人才隊伍。

參考文獻：

[1]王彥博，周學(xué)春，王茜.FinTech時代商業(yè)銀行零售客戶標簽體系建設(shè)與數(shù)字化營銷應(yīng)用[J].銀行家，2018(01)：88-91.

商業(yè)計劃書管理范文第2篇

世界經(jīng)理人辦公伙伴將為您詳細介紹對商業(yè)計劃書的基本認識以及如何撰寫商業(yè)計劃書：

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一、對創(chuàng)業(yè)商業(yè)計劃書之基本認識

(一)商業(yè)計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件

臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時左右，在這1小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準備好詳細的商業(yè)計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏商業(yè)計劃書，這些沒有商業(yè)計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

(二)商業(yè)計劃書是節(jié)省時間的利器

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“商業(yè)計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。

(三)商業(yè)計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器

商業(yè)計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達成決議。對眾多投資者于短時間內(nèi)達成共識的方法，便是準備一份清楚易懂的“商業(yè)計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達成決議。

創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解商業(yè)計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。

(四)好的投資計劃必須正確、清楚

所謂清楚就是容易懂，讓拿到商業(yè)計劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項。

商業(yè)計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。

此外，段落要有標題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個標題，讓投資者只看標題就約略了解下面500個字是要說什么，并決定要不要看詳細內(nèi)容。例如本段主要在說明“好的商業(yè)計劃書必須正確清楚”。

(五)商業(yè)計劃書最好委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫

?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的商業(yè)計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡單的財務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達的名詞不符合財務(wù)會計術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的商業(yè)計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

最好的解決之道便是委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財務(wù)顧問或投資專家操刀。有經(jīng)驗的財務(wù)顧問

或投資專家不只被動代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進一步代為尋找投資者。

私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財務(wù)顧問或投資專家適當(dāng)?shù)膱蟪?。所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少決策失誤到最低。

通常必須付給財務(wù)顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應(yīng)計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎(chǔ)作為代撰“商業(yè)計劃書”之酬勞。寫出來的“商業(yè)計劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

(六)創(chuàng)設(shè)新公司商業(yè)計劃書必須以電腦作輔助工具

商業(yè)計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當(dāng)策略改變時，整個商業(yè)計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品;或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使商業(yè)計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內(nèi)容亦會不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改商業(yè)計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。

財務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“商業(yè)計劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

二、創(chuàng)業(yè)商業(yè)計劃書之撰寫步驟

這里雖然是對幫忙撰寫之財務(wù)顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。

步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認可的現(xiàn)金流量表及全部附表。

步驟二 首先請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么?產(chǎn)品給誰用的?產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里?全世界的市場?銷售目標是如何估算出來的(亦即其假設(shè)條件為何)?

步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書;產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否?

步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理?

步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。

商業(yè)計劃書管理范文第3篇

對初創(chuàng)的風(fēng)險企業(yè)來說，商業(yè)計劃書的作用尤為重要，一個醞釀中的項目，往往很模糊，通過制訂商業(yè)計劃書，把正反理由都書寫下來，然后再逐條推敲。風(fēng)險企業(yè)家這樣就能對這一項目有更清晰的認識?？梢赃@樣說，商業(yè)計劃書首先是把計劃中要創(chuàng)立的企業(yè)推銷給風(fēng)險企業(yè)家自己。

其次，商業(yè)計劃書還能幫助把計劃中的風(fēng)險企業(yè)推銷給風(fēng)險投資家，公司商業(yè)計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，商業(yè)計劃書必須要說明：

(1)創(chuàng)辦企業(yè)的目的----為什么要冒風(fēng)險，花精力、時間、資源、資金去創(chuàng)辦風(fēng)險企業(yè)

(2)創(chuàng)辦企業(yè)所需的資金----為什么要這么多的錢 為什么投資人值得為此注入資金

對已建的風(fēng)險企業(yè)來說，商業(yè)計劃書可以為企業(yè)的發(fā)展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業(yè)的經(jīng)營目標，并激勵他們?yōu)楣餐哪繕硕?。更重要的是，它可以使企業(yè)的出資者以及供應(yīng)商、銷售商等了解企業(yè)的經(jīng)營狀況和經(jīng)營目標，說服出資者(原有的或新來的)為企業(yè)的進一步發(fā)展提供資金。

正是基于上述理由，商業(yè)計劃書將是風(fēng)險企業(yè)家所寫的商業(yè)文件中最主要的一個。那么，如何制訂商業(yè)計劃書呢

一、怎樣寫好商業(yè)計劃書

那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業(yè)計劃書，其最終結(jié)果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業(yè)計劃書能起作用，風(fēng)險企業(yè)家應(yīng)做到以下幾點：

1、關(guān)注產(chǎn)品

在商業(yè)計劃書中，應(yīng)提供所有與企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)有關(guān)的細節(jié)，包括企業(yè)所實施的所有調(diào)查。這些問題包括：產(chǎn)品正處于什么樣的發(fā)展階段 它的獨特性怎樣 企業(yè)分銷產(chǎn)品的方法是什么 誰會使用企業(yè)的產(chǎn)品，為什么 產(chǎn)品的生產(chǎn)成本是多少，售價是多少 企業(yè)發(fā)展新的現(xiàn)代化產(chǎn)品的計劃是什么 把出資者拉到企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)中來，這樣出資者就會和風(fēng)險企業(yè)家一樣對產(chǎn)品有興趣。在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家應(yīng)盡量用簡單的詞語來描述每件事----商品及其屬性的定義對企業(yè)家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業(yè)計劃書的目的不僅是要出資者相信企業(yè)的產(chǎn)品會在世界上產(chǎn)生革命性的影響，同時也要使他們相信企業(yè)有證明它的論據(jù)。商業(yè)計劃書對產(chǎn)品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產(chǎn)品是多么美妙、多么令人鼓舞啊!”

2、敢于競爭

在商業(yè)計劃書中，風(fēng)險企業(yè)家應(yīng)細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰 他們的產(chǎn)品是如何工作的 競爭對手的產(chǎn)品與本企業(yè)的產(chǎn)品相比，有哪些相同點和不同點 競爭對手所采用的營銷策略是什么 要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然后再討論本企業(yè)相對于每個競爭者所具有的競爭優(yōu)勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業(yè)的原因是：本企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業(yè)計劃書要使它的讀者相信，本企業(yè)不僅是行業(yè)中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業(yè)標準的領(lǐng)先者。在商業(yè)計劃書中，企業(yè)家還應(yīng)闡明競爭者給本企業(yè)帶來的風(fēng)險以及本企業(yè)所采取的對策。

3、了解市場

商業(yè)計劃書要給投資者提供企業(yè)對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經(jīng)濟、地理、職業(yè)以及心理等因素對消費者選擇購買本企業(yè)產(chǎn)品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業(yè)計劃書中還應(yīng)包括一個主要的營銷計劃，計劃中應(yīng)列出本企業(yè)打算開展廣告、促銷以及公共關(guān)系活動的地區(qū)，明確每一項活動的預(yù)算和收益。商業(yè)計劃書中還應(yīng)簡述一下企業(yè)的銷售戰(zhàn)略：企業(yè)是使用外面的銷售代表還是使用內(nèi)部職員 企業(yè)是使用轉(zhuǎn)賣商、分銷商還是特許商 企業(yè)將提供何種類型的銷售培訓(xùn) 此外，商業(yè)計劃書還應(yīng)特別關(guān)注一下銷售中的細節(jié)問題。

4、表明行動的方針

企業(yè)的行動計劃應(yīng)該是無懈可擊的。商業(yè)計劃書中應(yīng)該明確下列問題：企業(yè)如何把產(chǎn)品推向市場 如何設(shè)計生產(chǎn)線，如何組裝產(chǎn)品 企業(yè)生產(chǎn)需要哪些原料 企業(yè)擁有那些生產(chǎn)資源，還需要什么生產(chǎn)資源 生產(chǎn)和設(shè)備的成本是多少 企業(yè)是買設(shè)備還是租設(shè)備 解釋與產(chǎn)品組裝，儲存以及發(fā)送有關(guān)的固定成本和變動成本的情況。

5、展示你的管理隊伍

把一個思想轉(zhuǎn)化為一個成功的風(fēng)險企業(yè)，其關(guān)鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業(yè)技術(shù)知識、管理才能和多年工作經(jīng)驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導(dǎo)公司實現(xiàn)目標的行動。在商業(yè)計劃書中，應(yīng)首先描述一下整個管理隊伍及其職責(zé)，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業(yè)計劃書中還應(yīng)明確管理目標以及組織機構(gòu)圖。

6、出色的計劃摘要

商業(yè)計劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是風(fēng)險企業(yè)家所寫的最后一部分內(nèi)容，但卻是出資者首先要看的內(nèi)容，它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相干的細節(jié)：包括對公司內(nèi)部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務(wù)戰(zhàn)略，公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。它會風(fēng)險投資家有這樣的印象：“這個公司將會成為行業(yè)中的巨人，我已等不及要去讀計劃的其余部分了?！?/p>

二、商業(yè)計劃書的內(nèi)容

1、計劃摘要

計劃摘要列在商業(yè)計劃書的最前面，它是濃縮了的商業(yè)計劃書的精華。計劃摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內(nèi)評審計劃并做出判斷。

計劃摘要一般要有包括以下內(nèi)容：公司介紹;主要產(chǎn)品和業(yè)務(wù)范圍;市場概貌;營銷策略;銷售計劃;生產(chǎn)管理計劃;管理者及其組織;財務(wù)計劃;資金需求狀況等。

在介紹企業(yè)時，首先要說明創(chuàng)辦新企業(yè)的思路，新思想的形成過程以及企業(yè)的目標和發(fā)展戰(zhàn)略。其次，要交待企業(yè)現(xiàn)狀、過去的背景和企業(yè)的經(jīng)營范圍。在這一部分中，要對企業(yè)以往的情況做客觀的評述，不回避失誤。中肯的分析往往更能贏得信任，從而使人容易認同企業(yè)的商業(yè)計劃書。最后，還要介紹一下風(fēng)險企業(yè)家自己的背景、經(jīng)歷、經(jīng)驗和特長等。企業(yè)家的素質(zhì)對企業(yè)的成績往往起關(guān)鍵性的作用。在這里，企業(yè)家應(yīng)盡量突出自己的優(yōu)點并表示自己強烈的進取精神，以給投資者留下一個好印象。

在計劃摘要中，企業(yè)還必須要回答下列問題：(1)企業(yè)所處的行業(yè)，企業(yè)經(jīng)營的性質(zhì)和范圍;(2)企業(yè)主要產(chǎn)品的內(nèi)容;(3)企業(yè)的市場在那里，誰是企業(yè)的顧客，他們有哪些需求;(4)企業(yè)的合伙人、投資人是誰;(5)企業(yè)的競爭對手是誰，競爭對手對企業(yè)的發(fā)展有何影響。

摘要要盡量簡明、生動。特別要詳細說明自身企業(yè)的不同之處以及企業(yè)獲取成功的市場因素。如果企業(yè)家了解他所做的事情，摘要僅需二頁紙就足夠了。如果企業(yè)家不了解自己正在做什么，摘要就可能要寫20頁紙以上。因此，有些投資家就依照摘要的長短來“把麥粒從谷殼中挑出來”

2、產(chǎn)品(服務(wù))介紹

商業(yè)計劃書管理范文第4篇

Abstract： Business plan is a comprehensive project plan， which can help start-ups correspond diachronically to itself， and can help business enterprises with financing. According to the characteristics of the entrepreneurial university students， this paper analyzes the function and significance of the business plan， analyzes the components of business plan focusing on the business plan writing methods and skills， and finally provides opinions and suggestions for the application of the business plan.

關(guān)鍵詞： 商業(yè)計劃書；量身定制；創(chuàng)業(yè)

Key words： business plan；customized；entrepreneurship

中圖分類號：F722 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）28-0182-03

1 商業(yè)計劃書

商業(yè)計劃書是一份全方位的項目計劃，它從企業(yè)內(nèi)部的人員、制度、管理以及企業(yè)的產(chǎn)品、營銷、市場等各個方面對即將展開的商業(yè)項目進行可行性分析。商業(yè)計劃書能夠幫助創(chuàng)業(yè)企業(yè)獲得融資。創(chuàng)業(yè)企業(yè)要獲得風(fēng)險投資的支持，其非常重要的途徑就是從審驗商業(yè)計劃書開始。因此，要順利獲得風(fēng)險資本的投入，一份規(guī)范完整的商業(yè)計劃書是必不可少的，僅僅憑借專利證書或科技成果鑒定書是不可能獲得風(fēng)險投資的。商業(yè)計劃書寫的好，企業(yè)/項目有吸引力，融資才會有希望。商業(yè)計劃書能夠幫助創(chuàng)業(yè)企業(yè)對自己進行再認識。通過制定商業(yè)計劃書，把目前擁有的資源、信息和想法全部寫下來，然后再逐條推敲，梳理思路，同時進行調(diào)研，完善信息，找到資源與工作的銜接點，最終把各種資源有序的整合起來。這樣創(chuàng)業(yè)企業(yè)就能對這一項目有更清晰的認識，創(chuàng)業(yè)的成功率也就隨之大大提高了。

2 商業(yè)計劃書的構(gòu)成與寫作技巧

創(chuàng)業(yè)項目數(shù)量眾多、各式各樣，因此針對每個創(chuàng)業(yè)項目制作的商業(yè)計劃書的形式內(nèi)容也不必完全統(tǒng)一，但無論項目之間差異有多大，商業(yè)計劃書的具體內(nèi)容一般都應(yīng)涵蓋以下11個方面。在根據(jù)自己的創(chuàng)業(yè)計劃著手編制商業(yè)計劃書時，可以參考附錄中的商業(yè)計劃書模板進行編寫，也可以針對創(chuàng)業(yè)項目的特點對部分章節(jié)做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整和增刪。

2.1 封面 ①寫作內(nèi)容：商業(yè)計劃書的封面應(yīng)該包括

企業(yè)名稱、地址、電子郵件地址、電話號碼、日期、主創(chuàng)業(yè)者的聯(lián)絡(luò)方式以及企業(yè)網(wǎng)址。如果企業(yè)已有徽標或者商標，就把它置于封面頁。②寫作技巧：可以結(jié)合企業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)特點，對封面進行適當(dāng)?shù)男揎椇兔阑?/p>

2.2 保密協(xié)議 由于在正式的投資談判中，會涉及到大量的商業(yè)機密，其中有些可能對創(chuàng)業(yè)者的業(yè)務(wù)有著重大的影響，威脅到創(chuàng)業(yè)者的切身利益。因此，在談判開始前，簽署一份正式的書面保密協(xié)議是必要的。事實上，在國外風(fēng)險投資被稱為保密性最強的行業(yè)，風(fēng)險投資者和融資方均對投資細節(jié)和有關(guān)方案持高度保密態(tài)度。這有兩方面原因：一是投資談判過程和投資實施過程中會涉及到許多商業(yè)機密，而這些機密往往是構(gòu)成該投資盈利前景的基礎(chǔ)；二是風(fēng)險投資在對股權(quán)分配、創(chuàng)業(yè)企業(yè)定價方面有著較強的隨意性，價格和其他條件常常是由雙方的談判力量決定的，經(jīng)常出現(xiàn)相似項目定價完全不同的情況[1]。因此，保密對雙方都有重大利害關(guān)系。保密協(xié)議可以參考附錄商業(yè)計劃書模板中的保密協(xié)議。

2.3 執(zhí)行概要 執(zhí)行概要是商業(yè)計劃書的第一項內(nèi)容，是整個商業(yè)計劃書的概述，能讓投資者迅速對新創(chuàng)企業(yè)有個全面的了解，應(yīng)該使投資者能夠馬上理解你的基本觀點，快速掌握商業(yè)計劃書的重點，然后做出是否愿意花時間繼續(xù)讀下去的決定。①寫作內(nèi)容：執(zhí)行總結(jié)部分的主要內(nèi)容包括：公司簡介，產(chǎn)品與技術(shù)，行業(yè)及市場，市場營銷，融資說明，財務(wù)預(yù)測，風(fēng)險控制等，這與接下來要詳細闡述的商業(yè)計劃書的其他部分的內(nèi)容是一致的，只不過內(nèi)容更為簡要。②寫作技巧：在展示商業(yè)計劃書之前，應(yīng)針對不同經(jīng)歷和背景的風(fēng)險投資商，進行詳細的調(diào)查研究，找出他們關(guān)注的重點，撰寫切合不同興趣點的執(zhí)行概要。篇幅要盡量簡短，控制在2-3頁之間。在完成商業(yè)計劃書的其他部分之后，最后撰寫執(zhí)行概要，使執(zhí)行概要能夠涵蓋整個商業(yè)計劃書的精華。

2.4 公司基本情況介紹 這部分內(nèi)容是為了讓投資商對公司基本情況和人員構(gòu)成有一個初步的了解。從某種意義上講，風(fēng)險創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)能否成功，最終要取決于該企業(yè)是否擁有一個強有力的管理團隊，因此這部分可以著重突出團隊的介紹。①寫作內(nèi)容：公司基本情況，包括公司的基本信息，公司的發(fā)展歷史和現(xiàn)狀，公司的主營業(yè)務(wù)，公司的發(fā)展計劃等。管理團隊和管理結(jié)構(gòu)，包括董事會成員具體情況，管理人員具體情況，公司組織結(jié)構(gòu)和職位設(shè)置等。②寫作技巧：對公司的基本情況介紹要簡明扼要。

2.5 產(chǎn)品/服務(wù)介紹 在進行投資項目評估時，投資人最關(guān)心的就是創(chuàng)業(yè)企業(yè)的產(chǎn)品、技術(shù)或服務(wù)是否能滿足顧客的需要，即是否擁有巨大的市場潛力，這也直接反映了風(fēng)險投資能否收到滿意的回報。①寫作內(nèi)容：產(chǎn)品介紹通常應(yīng)包括：產(chǎn)品名稱、性能及特征、產(chǎn)品所處的生命周期、產(chǎn)品的市場前景預(yù)測、產(chǎn)品的品牌和專利、市場競爭力、產(chǎn)品的研究和開發(fā)過程、發(fā)展新產(chǎn)品的計劃和成本分析等等。②寫作技巧：要突出產(chǎn)品的創(chuàng)新型、獨特性和價格優(yōu)勢。要著重展示產(chǎn)品的盈利能力、目標市場、同類產(chǎn)品的比較等內(nèi)容。內(nèi)容要實事求是，不可做出不切實際的承諾。要以通俗、簡單、準確的語言描述產(chǎn)品與服務(wù)，避免過多的關(guān)于技術(shù)細節(jié)方面的論證，盡量減少復(fù)雜的技術(shù)術(shù)語的出現(xiàn)頻率。如已有成型的樣本或樣品進行現(xiàn)場展示，對輔助產(chǎn)品的講解和促進投資商對產(chǎn)品的理解都是大有裨益的。

2.6 行業(yè)及市場情況 在眾多的商業(yè)計劃書中，大約有17%的被拒絕的主要理由是產(chǎn)品市場不夠大，或不能創(chuàng)造足夠的贏利。因此，創(chuàng)業(yè)者要在對行業(yè)及市場進行了充分的市場調(diào)研的基礎(chǔ)上，對自身產(chǎn)品或服務(wù)的市場進行合理的預(yù)測，并制定出相應(yīng)的市場策略。只有當(dāng)企業(yè)有光明的市場前景或可觀的贏利潛力時，才有可能獲得風(fēng)險投資家的資金支持。市場狀況方面的編制的目的就是讓投資家相信企業(yè)有光明的市場前景。①寫作內(nèi)容：行業(yè)發(fā)展分析。行業(yè)整體與細分領(lǐng)域的發(fā)展現(xiàn)狀，整體的規(guī)模和未來發(fā)展容量，現(xiàn)有產(chǎn)品的價格及競爭力，市場容量與市場占有量、年產(chǎn)量、年需求量、年出口量等狀況。市場定位分析。說明創(chuàng)業(yè)項目可推廣應(yīng)用的行業(yè)細分領(lǐng)域、范圍、容量、競爭強度、行業(yè)壁壘、目標客戶群體等。市場需求分析。市場需求產(chǎn)生的動力。競爭產(chǎn)品分析?，F(xiàn)有的和潛在的競爭對手分析，競爭的優(yōu)勢分析。②寫作技巧：清晰劃分行業(yè)和市場的邊界，避免出現(xiàn)行業(yè)概念過大，細分市場過小的問題。保證行業(yè)數(shù)據(jù)的準確性，來源的可靠性。要對自身的優(yōu)勢、劣勢、現(xiàn)有競爭者和潛在競爭者進行客觀分析，要有保持競爭優(yōu)勢的長期計劃。

2.7 營銷策略 營銷就是指企業(yè)如何發(fā)現(xiàn)顧客和實現(xiàn)銷售額。如一家為未成年人生產(chǎn)手機管理和監(jiān)控軟件的公司，擁有不錯的產(chǎn)品、定位清楚的目標市場、對顧客和競爭對手的了解。但它仍需要發(fā)現(xiàn)顧客，勸說顧客購買其產(chǎn)品，這就需要制定有針對性的市場營銷策略。市場營銷策略4Ps即產(chǎn)品（Product）、價格（Price）、促銷（Promotion）、銷售渠道與分銷（Place & Distribution）。商業(yè)計劃書中營銷計劃的部分展示了實現(xiàn)這些目標的具體計劃。①寫作內(nèi)容：產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù)；建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立商、分銷商方面的策略；在廣告促銷方面的策略與實施；在建立良好銷售隊伍方面的策略；產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略；其它方面的策略。②寫作技巧：在營銷策劃內(nèi)容的闡述中，應(yīng)突出方案執(zhí)行過程中可能產(chǎn)生的有形和無形成本，突出方案何時產(chǎn)生收益、產(chǎn)生多少收益以及方案有效收益期的長短等，這些都是投資商最關(guān)心的問題。內(nèi)外環(huán)境變化帶來的風(fēng)險，要有應(yīng)變措施，造成的損失和后果也要加以說明。適當(dāng)選擇圖表形式表達。

2.8 融資說明 融資說明中要闡述企業(yè)在不同發(fā)展階段對資金的需求，以及資金的用途和預(yù)期達到的目標，同時，也要根據(jù)融資金額、企業(yè)自身財務(wù)狀況，以及有利于企業(yè)治理和發(fā)展的股權(quán)結(jié)構(gòu)等因素，說明相應(yīng)的融資方式、資本結(jié)構(gòu)、融資抵押、擔(dān)保和融資條件等[2]。另外，還要描述如何使風(fēng)險投資人最終以現(xiàn)金的方式收回其對本企業(yè)的投資，這也是風(fēng)險投資人最終想要得到的，也是最關(guān)心的。①寫作內(nèi)容：計劃融資金額，包括資金總需求、融資方式，測算依據(jù)等。資金使用計劃，包括資金用途、已經(jīng)完成投資、新增投資等。資金退出計劃，包括資金退出時間、退出方式等。②寫作技巧：選擇適合項目的融資渠道進行有針對性的闡述。

2.9 財務(wù)計劃 對于缺乏企業(yè)財務(wù)管理經(jīng)驗的新創(chuàng)企業(yè)而言，往往無法做到資金的有效使用，為了更好地預(yù)測和體現(xiàn)企業(yè)短期和長期的資金需求，必須制定準確的財務(wù)預(yù)測。①寫作內(nèi)容：說明產(chǎn)品經(jīng)營計劃中的財務(wù)狀況，如產(chǎn)品的銷售價格和銷量預(yù)測、產(chǎn)品的生產(chǎn)成本、銷售成本、研發(fā)費用、管理成本、利潤、資金支付、邊際效益、債務(wù)預(yù)測、收入稅率、存貸周轉(zhuǎn)和資產(chǎn)利用率。提供融資后未來3—5年項目預(yù)測的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表等，并說明財務(wù)預(yù)測數(shù)據(jù)編制的依據(jù)。②寫作技巧：對產(chǎn)品的銷售預(yù)測要有客觀依據(jù)，避免預(yù)測過高。避免對成本預(yù)測過低，對不可預(yù)見成本估計不足。財務(wù)預(yù)測的內(nèi)容必須與商業(yè)計劃書中的其他部分相結(jié)合，口徑保持一致。

2.10 風(fēng)險控制 創(chuàng)業(yè)風(fēng)險就是指由于創(chuàng)業(yè)環(huán)境的不確定性，創(chuàng)業(yè)機會與創(chuàng)業(yè)企業(yè)的復(fù)雜性，創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)業(yè)團隊與創(chuàng)業(yè)投資者的能力與實力的有限性等諸多不確定性因素，導(dǎo)致創(chuàng)業(yè)活動偏離預(yù)期目標的可能性及其后果[3]。①寫作內(nèi)容：說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、行業(yè)風(fēng)險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、匯率風(fēng)險、投資風(fēng)險、股票風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等。每項都要單獨敘述控制和防范的對策和方法。②寫作技巧：不要為了增大獲得投資的機會而故意人為縮小、隱瞞風(fēng)險因素。

2.11 附錄 附錄主要就是真對商業(yè)計劃書中提到的一些關(guān)鍵問題，提供一些必要的說明或者證明材料，主要包括：合同資料、產(chǎn)品檢測報告、知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)證明、市場調(diào)查結(jié)果、管理人員簡歷、財務(wù)報表等等。

3 商業(yè)計劃書的應(yīng)用技巧

推銷項目的重要材料——商業(yè)計劃書，制作完成了，下面推銷工作正式開始。首先，要找到推銷對象，即篩選出適合的投資人。

3.1 篩選出適合的投資人 作為一個企業(yè)的初創(chuàng)人，在選擇投資者時要非常謹慎。當(dāng)今社會，金錢已經(jīng)成為一種在任何地方都能得到的商品。而且，投資人不僅僅能給企業(yè)帶來資金，還能帶來政府關(guān)系和技術(shù)等。所以創(chuàng)業(yè)者在一開始就要想清楚企業(yè)需要的投資者是給企業(yè)帶來什么樣的資本的投資者，目前有哪些投資者能夠帶來有利于企業(yè)發(fā)展的這些資本。這就要對投資者進行選擇和評估，要看其是否對企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展有所幫助，篩掉那些可能給企業(yè)帶來不良影響和風(fēng)險的投資者。對投資人的篩選可以參考以下幾點：

①制定目標，把企業(yè)設(shè)想的理想投資人詳細情況描述出來，即描述出企業(yè)希望獲得的資本狀況，這樣做的目的不是明確設(shè)立目標，而是先清理掉不對的目標。②分析投資人的投資范疇。每個行業(yè)都投資的投資人很少，多數(shù)投資人有著明確的投資范疇。根據(jù)實際需求，從長久價值考慮和篩選。③找到投資人的投資區(qū)域。有些投資人對投資區(qū)域有要求，從投資人的網(wǎng)站上和相關(guān)資料中可以看到這方面的信息。選擇近距離的投資人的好處是溝通方便。不管是投資前的談判，還是投資后的整合，大量的溝通是難免的。離得近，溝通效率有保證。④留心投資人的投資額度。以企業(yè)的需求為考量投資額度的第一標準。⑤注意投資人的投資要求。一般情況下，投資人的投資要求是不可改變的，就看你能不能滿足。⑥重視投資人的投資團隊，知道他們的經(jīng)歷、經(jīng)驗和習(xí)慣，有百利而無一害。一般而言，投資人的團隊都經(jīng)過多年的市場考驗，可以從他們的經(jīng)驗中判斷出他們關(guān)注計劃書的哪些部分，針對這些關(guān)注點主動整理計劃書的不足之處，不打無準備之仗。⑦獲知投資人的出沒場合。了解投資人經(jīng)常出現(xiàn)在哪里，創(chuàng)造與投資人進行碰面的有利條件，讓你的商業(yè)計劃書具備面見讀者的可能。

3.2 找到接觸渠道 選出了適合的投資人，下一步就是要找到與投資人接觸的渠道和方法，盡快開始與投資人進行接觸。常見的渠道有：①人脈網(wǎng)絡(luò)渠道。分析企業(yè)團隊擁有的人脈資本和網(wǎng)絡(luò)，從中找到有途徑或有辦法接觸到投資人的人。②傳統(tǒng)媒體渠道。關(guān)注各種與投資和投資人有關(guān)的媒體。③專業(yè)中介渠道。對于有一定經(jīng)濟基礎(chǔ)的創(chuàng)業(yè)者而言，利用專業(yè)化的風(fēng)險投資咨詢機構(gòu)的幫助是比較有效和便捷的尋找投資商的方法。但是專業(yè)中介機構(gòu)的費用普遍較高，對于創(chuàng)業(yè)者而言是沉重的負擔(dān)。而且在中介機構(gòu)提供服務(wù)的過程中，創(chuàng)業(yè)計劃的保密性可能受到影響，增加了泄密的可能性。④網(wǎng)絡(luò)渠道。目前，網(wǎng)絡(luò)上風(fēng)險投資的信息和網(wǎng)站成千上萬，創(chuàng)業(yè)者需要的信息在網(wǎng)絡(luò)上都可以輕松獲得，如各種投資人經(jīng)常出現(xiàn)的論壇、博客、微博、QQ群，或者是特別專業(yè)的投資類網(wǎng)站、論壇、博客等。⑤活動渠道。參加會議和一些專業(yè)論壇，是創(chuàng)業(yè)者尋找投資商的重要途徑之一。論壇與會議是一個行業(yè)內(nèi)信息非常集中的地方，參加者可以得到最為有效和及時的信息。

3.3 溝通的技巧與方法 對于創(chuàng)業(yè)者而言，初次與投資人接觸時，都不會得到詳細展示創(chuàng)業(yè)計劃的時間和機會。那么，為了贏得這樣的詳細展示機會，創(chuàng)業(yè)者就要在短暫接觸的時間內(nèi)，引起投資人的興趣，并給投資人留下深刻、良好的印象。下面介紹一下創(chuàng)業(yè)者需要注意的溝通技巧與方法：①言簡意賅。在幾分鐘的時間內(nèi)，最好的介紹方法就是抓住投資人的關(guān)注點進行主要介紹，語言要簡練準確。②充滿自信和活力。在向投資人介紹項目之前，要反復(fù)練習(xí)“推銷詞”，使整個介紹過程準確流利，而且充滿自信和活力，這樣可以給投資人留下深刻的印象。③態(tài)度誠懇。在溝通中，給投資人以正確、坦誠的回答?；卮鹫Z言準確，態(tài)度誠懇，毫不隱瞞，可增進互相之間的信任，并有助于雙方以明朗的態(tài)度達到交談的目的。④照顧投資人的立場。在交談過程中，特別是在談到項目價值時，理解和接受投資人的感受是非常必要的。不要輕易否定投資人的想法，如確實需要進行反駁，則要注意態(tài)度和方式。⑤適時沉默，重視溝通。在準確表達了項目的內(nèi)容的同時，更要重視與投資人的溝通，認真傾聽投資人的問題、意見和建議等，爭取建立輕松愉快的談話氣氛和融洽的人際關(guān)系。⑥保持分寸，過猶不及。要注意介紹商業(yè)計劃書的場合和時機，把握進退的分寸，不要將適度的表現(xiàn)變成夸張的表演。

3.4 抓住展示的機會 現(xiàn)場展示商業(yè)計劃書的機會來之不易，這說明你的項目真的有一定價值，投資人愿意給你時間，讓你詳細展示項目的具體細節(jié)，也說明你又向融資成功的目標邁進了一步，因此要格外珍惜，要認真準備展示材料和現(xiàn)場答疑。

3.4.1 展示材料 展示的主要準備材料是PPT演示文件，演示模式多種多樣，具體內(nèi)容一般是結(jié)合商業(yè)計劃書中的執(zhí)行概要的具體內(nèi)容進行設(shè)計和編寫。編寫時可根據(jù)投資商的具體特點和興趣點，對部分內(nèi)容進行詳細描述和突出展示。撰寫PPT時需要注意以下幾點：①演繹模式為演繹內(nèi)容服務(wù)。為達到有效的展示商業(yè)計劃，給投資人留下深刻的印象，可以選擇多種多樣的演繹模式，如敘述故事模式等。選擇演繹模式時要注意，演繹模式是為演繹內(nèi)容服務(wù)的，不要本末倒置，一味追求演繹效果，而忽略了投資商的興趣和耐心。②開門見山，直入主題。把最有說服力的事實放在最前頭，一開始就讓讀者知道你到底在干什么。③放棄專業(yè)術(shù)語。不要用專業(yè)術(shù)語來講述關(guān)鍵問題。只有極少數(shù)的投資人愿意閱讀這種語言，他們只關(guān)心項目的商業(yè)價值，不會對你的知識結(jié)構(gòu)感興趣，堅持用簡單的語言表達復(fù)雜、專業(yè)的問題，尤其是在商業(yè)模式、產(chǎn)品、行業(yè)等重要環(huán)節(jié)。④多用圖表。更多的選擇圖形或者簡單的表格的形式表達，力求簡單直觀，復(fù)雜問題簡單化，給人留下深刻印象。⑤版面簡潔。簡潔不是頁面的東西放得越少越好，那是簡陋。簡潔指的是布局符合邏輯，主次分明。花里胡哨的版面設(shè)計會讓讀者感覺莫名其妙。⑥避免過多修飾。過多的修飾，會讓商業(yè)計劃書變得模糊，反而會掩蓋商業(yè)價值。⑦少用PPT的效果模式。在制作PPT文件的時候，要選用那種簡潔、明快的，推薦使用淡出效果。

3.4.2 答疑技巧 投資人聽完演示，往往不會立即決定是否進行投資，而要親自提出一些不同意見來確認一下他們所關(guān)心的問題，以消除疑慮。因此，正確解答疑問和處理就成為融資的關(guān)鍵。除了熟悉和準備好相關(guān)材料之外，答疑時還需要注意一下幾點：①持有積極態(tài)度。1）投資人提出疑問或異議是正?，F(xiàn)象，你此時不必強詞奪理，也不應(yīng)該有消極情緒，而應(yīng)自始至終都以積極的態(tài)度對待。2）熱情自信。優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者應(yīng)對自己和自己所推薦的商業(yè)計劃書PPT充滿信心。記住，你是投資人的利益提供者，你是在為投資人提供一個投資機會。3）保持禮貌，面帶笑容。4）表情平靜，態(tài)度認真，專注。②答疑前先弄清楚投資人反對或懷疑的原因。1）投資人提出的一個疑問或異議的背后可能有多種原因。如果你在了解其原因之前就予以回答，很可能答非所問，既沒有給投資人以準確捷達，也容易失去投資人的信任。2）聽清投資人的疑問或異議，必要時確認一下自己的理解是否正確，根據(jù)投資人疑問或異議的原因予以回答。3）對于因誤解或懷疑造成的疑問或異議，可予以解釋，澄清，并提出請教。4）核查投資人的反應(yīng)。你在解答投資人的疑問和處理異議時，應(yīng)隨時觀察和詢問投資人的態(tài)度是否有所改變。③多進行自我問答訓(xùn)練。為了提高交談的能力，要自己多進行問答訓(xùn)練。可以嘗試用不同方式去表達同一個意思，這個訓(xùn)練方法，可以讓你輕松練就三寸不爛之舌。

參考文獻：

[1]王爻.別說你懂商業(yè)計劃書[M].北京：機械工業(yè)出版社，2011.

商業(yè)計劃書管理范文第5篇

(一)摘要。計劃摘要濃縮了商業(yè)計劃書的精華。包括：1、本商業(yè)項目的簡單描述；2、機會概述 ；3、目標市場的描述和預(yù)測；4、競爭優(yōu)勢；5、經(jīng)濟狀況和盈利能力預(yù)測；6、團隊概述 ；7、提供的利益。(最后編寫)。

(二)公司或項目介紹。1、公司或項目背景與歷史。2、詳細的市場描述，主要的競爭對手，市場驅(qū)動力。3、公司概述應(yīng)包括詳細的產(chǎn)品、服務(wù)描述以及它如何滿足一個關(guān)鍵的顧客需求。4、進入策略和市場開發(fā)策略。

(三)產(chǎn)品與服務(wù)。解釋產(chǎn)品是怎樣進入市場，或者說采取了什么樣的服務(wù)手段。產(chǎn)品或服務(wù)能在市場上火起來都需要哪些條件或需求?有哪些附加價值?

(四)市場調(diào)查和分析主要包括：1、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀。2、顧客。3、市場容量和趨勢。4、競爭和各自的競爭優(yōu)勢。5、估計的市場份額和銷售額。6、市場發(fā)展的走勢(對于市場而言，這一點相當(dāng)困難，但一定要力爭貼近真實)。

(五)公司競爭戰(zhàn)略。闡釋公司如何進行競爭，近期及中長期發(fā)展目標。它包括三個問題：1、營銷計劃(定價和分銷，廣告和提升)；2、規(guī)劃和開發(fā)計劃(開發(fā)狀態(tài)和目標，困難和風(fēng)險)； 3、制造和操作計劃(操作周期，設(shè)備和改進)。

(六)總體進度安排 包括以下領(lǐng)域的重要事件：1、收入；2、收支平衡點和正現(xiàn)金流 ；3、市場份額； 4、產(chǎn)品開展介紹 ；5、主要合作伙伴 ；6、融資。

(七)風(fēng)險及對策。 1、主要風(fēng)險包括以下方面：有限的操作經(jīng)驗，有限的技術(shù)力量，員工熟悉程度，資源數(shù)量，有限的管理經(jīng)驗，市場的某些不確定因素，生產(chǎn)上的某些不確定因素，來自競爭對手的威脅，防止假冒偽劣商品問題，對關(guān)鍵管理方式的獨立性問題，等等。2、說明你將如何應(yīng)付風(fēng)險和問題(緊急計劃)。

(八)管理團體。 1、介紹公司的管理團體。2、注意管理分工和互補。 3、介紹領(lǐng)導(dǎo)層成員，商業(yè)顧問以及主要的投資人和持股情況 。4、組織結(jié)構(gòu)。 5、薪酬體系。

(九)企業(yè)經(jīng)營狀況分析。 介紹公司的財務(wù)計劃，討論關(guān)鍵的財務(wù)表現(xiàn)驅(qū)動因素。1、毛利和凈利。 2、盈利能力和持久性。3、固定的、可變的和半可變的成本 。4、達到收支平衡所需的月數(shù)。 5、達到正現(xiàn)金流所需的月數(shù)。

(十)財務(wù)預(yù)測。 1、包括收入報告，平衡報表，前兩年為季度報表，前五為年度報表。 2、同一時期的估價現(xiàn)金流分析 。3、突出成本控制系統(tǒng)。

(十一)假定公司能夠提供的利益。這是“賣點”，主要包括 1、總體的資金需求； 2、在這一輪融資中需要的是哪一級；3、如何使用這些資金； 4、投資人可以得到的回報； 5、可能的投資人退出策略。

編寫商業(yè)計劃書的步驟。 商業(yè)計劃書的最終目的是為了獲得投資，因此，商業(yè)計劃的設(shè)計應(yīng)當(dāng)從投資者的角度分階段來考慮。完成商業(yè)計劃書的具體步驟，大致可以從以下幾個階段來循序漸進地進行。

第一階段的計劃書中要包括一些計劃和想法，公司是一個什么樣的公司，提供哪些產(chǎn)品和服務(wù)，也就是說這些公司是做什么的，通過哪些產(chǎn)品和服務(wù)來實現(xiàn)這些目標；

第二階段，要了解市場是什么樣的，客戶是誰，要保證產(chǎn)品或服務(wù)具有很強的吸引力和競爭力；

第三階段的計劃書包括了一些比較具體細致的內(nèi)容，比如：如何來運營這家公司，五年的財務(wù)計劃是什么，會遇到哪些風(fēng)險，需要多少資金，在什么時候需要這些資金等；

第四階段，文檔制作。

1.市場、目標和戰(zhàn)略。這是團隊的商業(yè)計劃的第一個主要部分。它應(yīng)當(dāng)建立在所進行的客戶調(diào)查和競爭者調(diào)查的基礎(chǔ)上，量化市場機會，如何把握機會、細化爭取目標收入的戰(zhàn)略。附上一些市場預(yù)測、客戶證明、調(diào)查數(shù)據(jù)、從各種出版物上剪下來的的材料、產(chǎn)品描述或者市場營銷材料。

2.實施。哪些是達到目標最關(guān)鍵的成功因素?如何在商業(yè)計劃中反映出這些優(yōu)勢，并且在所有建立這家公司的重要方面體現(xiàn)這些優(yōu)勢?在這個過程中關(guān)鍵的風(fēng)險是什么?如何在長時間里大量生產(chǎn)?簡而言之，詳細描述這家公司從今天到兩年后、五年后以及將來的運作方式。仔細進行財務(wù)估算，以透徹把握這家公司如何從收入、銷售量、客戶以及其他推動因素上取得長足發(fā)展。在這個過程中，全面把握公司的經(jīng)營狀況。

3.管理團隊。說明團隊成員所需的能力，并說明公司發(fā)展過程中所需的主要人員的分工情況，團隊中每個成員在公司中所擁有的資產(chǎn)。如何需要外來資金，說明團隊將出讓多少所有權(quán)以換取資金。

4.財務(wù)分析信息。對公司的完整財務(wù)分析，包括對公司的價值評估。必須保證所有的可能性都考慮到了。財務(wù)分析量化本公司的收入目標和公司戰(zhàn)略。要求詳細而精確地考慮現(xiàn)實公司所需的資金。

5.商業(yè)計劃。完整的商業(yè)計劃包括上述主要部分：市場和戰(zhàn)略、實施、管理團隊以及財務(wù)分析，還應(yīng)包括其他對本計劃面向的對象有用的信息和展示：創(chuàng)業(yè)者、潛在的投資人、顧問、潛在的客戶和伙伴、雇員等。在寫作商業(yè)計劃書的全過程中，應(yīng)站在風(fēng)險投資者的角度評估自己的商業(yè)計劃。

第五階段，商業(yè)計劃答辯。準備15分鐘的答辯以推銷商業(yè)機會。陳詞應(yīng)當(dāng)強調(diào)公司的關(guān)鍵因素，用簡潔的市場分析和可靠的數(shù)據(jù)來給投資家留下深刻的印象。準備應(yīng)付聽眾對計劃的顯著特性提問。

編寫商業(yè)計劃書的注意事項

(一)風(fēng)險投資者關(guān)注的要點就是寫作的要點。在審閱商業(yè)計劃書時，風(fēng)險投資者在尋求什么呢?對于尋求融資者，應(yīng)該明白風(fēng)險投資商眼中的商業(yè)計劃書是什么，只有這樣，編寫時才能有的放矢。一般地說，他們關(guān)注的要點主要有六個方面：一是技術(shù)和商品，該公司所用技術(shù)的創(chuàng)造性與獨特性、產(chǎn)品或服務(wù)是否可產(chǎn)生高利潤以及未開發(fā)的潛能；二是市場，即市場的容量，產(chǎn)品間的相對競爭力和潛在成長力；三是該公司的管理團隊是否勝任；四是公司財務(wù)增長預(yù)測。風(fēng)險投資者對預(yù)測結(jié)果是不會輕易相信的，為考核企業(yè)家是否理解預(yù)測過程、方法及假定前提，風(fēng)險投資者會提出多種質(zhì)疑。商業(yè)計劃書中財務(wù)預(yù)測至少要包括投資費用、產(chǎn)品成本、銷售收入、損益、現(xiàn)金流量和資產(chǎn)負責(zé)等預(yù)測表。預(yù)測結(jié)果不必讓人們大喜過望，但也必須打動風(fēng)險投資者的心；五是退出計劃，在計劃中，必須明確指出他們的退身之路，如公司股票上市，股權(quán)轉(zhuǎn)讓、回購、利潤分紅等；六是出色的計劃摘要，它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息。

(二)編寫商業(yè)計劃必須達到的要求：1、力求表述清楚簡潔。2、在寫作商業(yè)計劃書以前，進行充分的市場調(diào)研，力求用事實說話。3、解釋潛在顧客為什么會掏錢買你的產(chǎn)品或服務(wù)。4、站在顧客的角度考慮問題，提出引導(dǎo)顧客進入營銷體系的策略。5、形成一個相對比較成熟的投資退出策略。6、充分說明為什么你和你的團隊最合適作這件事。