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普通家庭理財(cái)技巧范文第1篇

國(guó)外商業(yè)銀行發(fā)展的歷史表明，以個(gè)人（家庭）理財(cái)為核心的中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行未來(lái)發(fā)展和生存的希望，未來(lái)幾年，個(gè)人銀行業(yè)務(wù)必將是中、外資銀行爭(zhēng)奪的主要市場(chǎng)之一。中國(guó)家庭財(cái)富的快速增長(zhǎng)，為開(kāi)展這一業(yè)務(wù)提供了很好的條件；通過(guò)家庭理財(cái)業(yè)務(wù)滿(mǎn)足客戶(hù)對(duì)財(cái)富的渴望，使客戶(hù)得到擁有幸福家庭的快樂(lè)，是廣發(fā)銀行一直追求的目標(biāo)。

家庭理財(cái)節(jié)培育家庭理財(cái)文化

廣發(fā)銀行此次家庭理財(cái)節(jié)是用“真情理財(cái)”品牌角逐理財(cái)市場(chǎng)的又一大手筆，是廣發(fā)“真情理財(cái)”回饋客戶(hù)的一場(chǎng)盛宴。

本次家庭理財(cái)節(jié)啟動(dòng)儀式上，廣發(fā)銀行大張旗鼓地提出了家庭理財(cái)概念，讓普通家庭體會(huì)到一種幸福的財(cái)富自由化體驗(yàn)。該行相關(guān)人士強(qiáng)調(diào)，理財(cái)節(jié)倡導(dǎo)和營(yíng)造的是一種家庭理財(cái)文化氣氛，它不僅是家庭理財(cái)產(chǎn)品的一場(chǎng)盛宴，更是中國(guó)理財(cái)文化的一次大普及。

據(jù)介紹，廣發(fā)行不但認(rèn)同關(guān)注客戶(hù)需求比關(guān)注產(chǎn)品銷(xiāo)售更重要的核心理念，更強(qiáng)調(diào)在實(shí)現(xiàn)客戶(hù)家庭財(cái)富自由化的同時(shí)，進(jìn)一步關(guān)注客戶(hù)的幸福體驗(yàn)，引導(dǎo)并協(xié)助客戶(hù)在諸如父母健康、子女教育、家庭安全保障、家庭生活品質(zhì)等方面投入更多。

據(jù)家庭理財(cái)節(jié)啟動(dòng)儀式產(chǎn)品介紹會(huì)透露，專(zhuān)門(mén)針對(duì)家庭客戶(hù)，廣發(fā)行提供一系列理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)：

家庭理財(cái)賬戶(hù)：是為家庭而研發(fā)的家庭共同賬戶(hù)，依托該行原有的理財(cái)通卡作為載體。通過(guò)該賬戶(hù)，可以實(shí)現(xiàn)家庭共同理財(cái)，每個(gè)人該卡在原有存取款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購(gòu)物消費(fèi)基礎(chǔ)上，又新增貸款、各種理財(cái)功能和各種預(yù)留接口，功能更加強(qiáng)大，理財(cái)更加方便、快捷。

家庭保障系列服務(wù)：是廣發(fā)行和保險(xiǎn)公司合作聯(lián)合開(kāi)發(fā)的針對(duì)家庭的理財(cái)產(chǎn)品，真正實(shí)現(xiàn)家庭保障及理財(cái)服務(wù)。

家庭財(cái)富系列產(chǎn)品：為家庭定做的理財(cái)套餐，涵蓋了本外幣理財(cái)產(chǎn)品，多達(dá)七款產(chǎn)品，薪加薪、銀證先鋒、儲(chǔ)蓄型房貸、理財(cái)型團(tuán)購(gòu)按揭房貸、信托計(jì)劃、貨幣市場(chǎng)基金計(jì)劃、豐收外匯理財(cái)，涵蓋了本外幣理財(cái)、儲(chǔ)蓄理財(cái)、證券理財(cái)，客戶(hù)可以任意組合，每種產(chǎn)品適合不同的家庭。

貴賓客戶(hù)系列優(yōu)惠：配合家庭理財(cái)節(jié)，廣發(fā)銀行推出了升級(jí)后的貴賓服務(wù)，廣發(fā)銀行系統(tǒng)內(nèi)儲(chǔ)蓄異地通存業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)全免；通兌業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)5折優(yōu)惠；貴賓客戶(hù)申領(lǐng)白金卡可享受機(jī)場(chǎng)貴賓通道，豪華高爾夫假期，白金卡俱樂(lè)部，白金美食俱樂(lè)部，旅游意外保險(xiǎn)，全球24小時(shí)侍從服務(wù)，全球緊急支援服務(wù)。

理財(cái)節(jié)期間，廣發(fā)真情理財(cái)以創(chuàng)造快樂(lè)家庭為服務(wù)宗旨，還將舉辦一系列帶有公益性質(zhì)的理財(cái)知識(shí)傳播活動(dòng)：

真情理財(cái)大學(xué)堂：將通過(guò)和客戶(hù)互動(dòng)的方式利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行理財(cái)知識(shí)授課，普及理財(cái)知識(shí)?？蛻?hù)可隨時(shí)隨地得到廣發(fā)銀行理財(cái)專(zhuān)家的指導(dǎo)和答疑；

真情理財(cái)社區(qū)行：將安排500名個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理深入社區(qū)，現(xiàn)場(chǎng)講解理財(cái)要素和理財(cái)技巧；

真情理財(cái)投資大賽：聯(lián)合證券同業(yè)開(kāi)展理財(cái)投資大賽，并邀請(qǐng)專(zhuān)家開(kāi)辦投資理財(cái)講座，讓客戶(hù)輕松把握理財(cái)市場(chǎng)，獲取超值收益。

據(jù)了解，在理財(cái)節(jié)期間，廣發(fā)銀行還將舉辦一系列投資巡回講座、專(zhuān)場(chǎng)音樂(lè)會(huì)、YAHOO網(wǎng)站注冊(cè)理財(cái)通卡抽大獎(jiǎng)等豐富活動(dòng)，為廣大客戶(hù)創(chuàng)造健康、時(shí)尚的生活氛圍，使客戶(hù)在財(cái)富增值的同時(shí)，更享受到擁有幸福家庭的快樂(lè)。

家庭財(cái)富管理先驅(qū)

目前，廣發(fā)銀行的家庭理財(cái)在國(guó)內(nèi)同行中走在前列，且獨(dú)樹(shù)一幟。廣發(fā)行有關(guān)人士表示，這場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品的盛宴將切實(shí)使中國(guó)家庭、銀行以及中國(guó)理財(cái)文化的形成受益匪淺。他還透露，這只是他們角逐這個(gè)市場(chǎng)的一個(gè)熱身運(yùn)動(dòng)，不久的將來(lái)，還提供更獨(dú)特、增值、豐富、完善的家庭理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)。

去年8月8日，廣東發(fā)展銀行同時(shí)在北京、上海、深圳、杭州、廣州等10家分行舉行“真情理財(cái)”新聞會(huì)暨分行財(cái)富管理中心揭幕儀式。在國(guó)內(nèi)同業(yè)中率先推出面向家庭（個(gè)人）客戶(hù)的財(cái)富管理業(yè)務(wù)，標(biāo)志著國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)從此進(jìn)入財(cái)富管理新時(shí)代。目前，廣發(fā)行在國(guó)內(nèi)已經(jīng)成立了近20家財(cái)富管理中心，構(gòu)建了全國(guó)性的真情理財(cái)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)體系。有數(shù)據(jù)顯示，廣發(fā)銀行在一年中新增財(cái)富管理中心20個(gè)，培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)理財(cái)策劃師140多名，全行新增個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理500名，“真情理財(cái)”貴賓客戶(hù)的數(shù)量達(dá)到了近2萬(wàn)人。

家庭財(cái)富管理是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)，是商業(yè)銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提供現(xiàn)金、證券、保險(xiǎn)、信貸、投資管理以及稅務(wù)、財(cái)務(wù)計(jì)劃、退休、遺產(chǎn)信托等一攬子金融服務(wù)和滿(mǎn)足家庭生活的各項(xiàng)增值服務(wù)。“真情理財(cái)”不但為客戶(hù)提供切實(shí)可行的家庭或個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃，同時(shí)也向客戶(hù)設(shè)計(jì)并提供適合其不同人生階段需求的財(cái)富管理產(chǎn)品。