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編者按：本文主要從上海作為全國(guó)金融中心概述；上海金融中心形成與發(fā)展的原因；上海新跨越，著力構(gòu)建國(guó)際金融中心，對(duì)金融中心建設(shè)發(fā)展進(jìn)行講述。其中，主要包括：上海從北宋起，已擁有相當(dāng)繁盛的海上貿(mào)易，后又逐步成為沿海貿(mào)易主要中心、金融機(jī)構(gòu)密集和社會(huì)貨幣資本的集中、靈活的金融周轉(zhuǎn)促進(jìn)了上海的興旺巨額的國(guó)際貿(mào)易是上海金融發(fā)展與興盛的基礎(chǔ)、銀行信貸在支持民族工業(yè)中的杠桿作用、上海國(guó)際金融中心建設(shè)的有利條件發(fā)、建設(shè)上海國(guó)際金融中心的意義，具體材料請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)：

［論文關(guān)鍵詞］金融中心形成發(fā)展

［論文摘要］上海從北宋起，已擁有相當(dāng)繁盛的海上貿(mào)易，后又逐步成為沿海貿(mào)易主要中心。開(kāi)放口岸以后，外貿(mào)中心迅速北移，上海逐步成為全國(guó)的商業(yè)中心和手工業(yè)中心，并隨之而形成全國(guó)的金融中心。本文通過(guò)對(duì)上海經(jīng)濟(jì)的深入分析，提出了對(duì)于上海作為全國(guó)金融中心的形成和發(fā)展的若干看法。并就上海今后的發(fā)展給出了個(gè)人的理解。

一、上海作為全國(guó)金融中心概述

上海從北宋起，已擁有相當(dāng)繁盛的海上貿(mào)易，后又逐步成為沿海貿(mào)易主要中心。開(kāi)放口岸以后，外貿(mào)中心迅速北移，上海逐步成為全國(guó)的商業(yè)中心和手工業(yè)中心，并隨之而形成全國(guó)的金融中心。

近代上海主要的金融機(jī)構(gòu)有典當(dāng)、錢莊、銀號(hào)、票號(hào)、外資銀行、華資銀行等。這些金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用各種不同的業(yè)務(wù)方式，在不同時(shí)期發(fā)揮不同的作用，以適應(yīng)不同的業(yè)務(wù)需要，成為人們生活中體現(xiàn)價(jià)值形態(tài)運(yùn)動(dòng)的一個(gè)必不可少的經(jīng)濟(jì)部門。

現(xiàn)在，上海正在向建成國(guó)際金融中心方向努力，在這期間，除了對(duì)其他國(guó)際金融中心的橫向研究外，縱向地對(duì)舊上海金融中心的逐步形成和發(fā)展過(guò)程，以及其所發(fā)揮的主要作用進(jìn)行研究，也是一項(xiàng)極有現(xiàn)實(shí)意義的工作。

二、上海金融中心形成與發(fā)展的原因

眾所周知解放前上海是舊中國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)中心，貿(mào)易中心和金融中心。作為金融中心當(dāng)時(shí)主要特征是：(1)金融首腦機(jī)關(guān)集中在上海；(2)社會(huì)貨幣資本的大量集中；(3)金銀、外匯的總匯，貨幣發(fā)行的樞紐；(4)全國(guó)利率和金、銀、外匯行市以上海為轉(zhuǎn)移；(5)銀行經(jīng)營(yíng)各種金融業(yè)務(wù)，運(yùn)用多種信息工具；(6)按經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。總的來(lái)說(shuō)，過(guò)去上海金融業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)豐富，金融知識(shí)和技術(shù)也有相當(dāng)高的水平，只要撇開(kāi)半殖民地半封建的生產(chǎn)關(guān)系，是有許多地方可以借鑒的。

(一)金融機(jī)構(gòu)密集和社會(huì)貨幣資本的集中

1897年，中國(guó)通商銀行在上海誕生，為我國(guó)開(kāi)辦新式銀行做了先導(dǎo)，隨即，一大批銀行在上海天津等城市，如雨后春筍般出現(xiàn)創(chuàng)設(shè)。到1935年，全國(guó)銀行164家，總行設(shè)立在上海的58家，占總數(shù)的35%。在上海的43銀行工會(huì)會(huì)員銀行中，有35家總行在上海，占81%。加上設(shè)立在上海的分支機(jī)構(gòu)，共有銀行機(jī)構(gòu)182家。此外，還有12家信托公司，48家匯劃錢莊，4個(gè)儲(chǔ)蓄會(huì)，1家郵政儲(chǔ)蓄金匯業(yè)局。

上海不但金融機(jī)構(gòu)多，而且資金的集中也十分突出。根據(jù)1936年各行已繳資本，存款，公積，兌換券等四項(xiàng)可運(yùn)用的資力按以下方式進(jìn)行測(cè)算：

(1)銀行總行設(shè)在上海，外地未設(shè)分行者按百分之百作為在上海的資本；

(2)銀行總行設(shè)在上海，外地設(shè)有分行者，以50%作為在上海的資本；

(3)外地銀行在上海的分行，以25%作為在上海的資本；

(4)本地錢莊全做為在上海的資本；

(5)信托公司比照銀行分類估算。

上海設(shè)立了那么多的金融機(jī)構(gòu)，集中了那么巨大的社會(huì)資本，它們的活動(dòng)范圍自然不會(huì)只局限在十里洋場(chǎng)。上海金融業(yè)的重大作用，還在于它的聯(lián)系和重要影響已輻射到全國(guó)各地。上海的銀行家們不僅把自己的觸角伸向了主要的大城市，就是在小城鎮(zhèn)也有他們的身影，他們的努力構(gòu)成了一個(gè)全國(guó)性的金融網(wǎng)，上海就是這個(gè)金融網(wǎng)的網(wǎng)結(jié)，是金融的決策地和指揮網(wǎng)，因此，上海作為金融中心的地位就突顯了出來(lái)。

(二)靈活的金融周轉(zhuǎn)促進(jìn)了上海的興旺

上海地理位置極其優(yōu)越，上海地處長(zhǎng)江口的三角洲沖擊平原，控長(zhǎng)江咽喉，扼東海要沖，在清乾隆、嘉慶年間，已成為全國(guó)貿(mào)易重要港口，被稱為“江南之通津，東南之都會(huì)”，開(kāi)放口岸以后上海隨即成為了外國(guó)殖民主義者傾銷商品，收購(gòu)原料的主要口岸，所以貿(mào)易日繁甲于全國(guó)。

上海作為全國(guó)的貿(mào)易中心還在于它是最大的轉(zhuǎn)口碼頭，是舊中國(guó)與外國(guó)最大的中轉(zhuǎn)貿(mào)易站，舉例來(lái)說(shuō)，1930年洋貨由上海進(jìn)口的為68386萬(wàn)兩，占全國(guó)進(jìn)口額50%以上，而其中的一半是轉(zhuǎn)口貿(mào)易。再舉例來(lái)說(shuō)1930年土貨進(jìn)口有33162萬(wàn)兩，轉(zhuǎn)口貿(mào)易占一半以上。由此可見(jiàn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易數(shù)量之大，密切了上海與國(guó)內(nèi)其他港口的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。

(三)巨額的國(guó)際貿(mào)易是上海金融發(fā)展與興盛的基礎(chǔ)

在19世紀(jì)50年代以后，上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展蓬勃發(fā)展，超越廣州，成為我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的中心。到了20世紀(jì)20年代后期和30年代初期，上海進(jìn)出口貿(mào)易十分興盛，成為東亞的貿(mào)易中心。在那個(gè)時(shí)期，上海每年有十?dāng)?shù)億元的出入口貿(mào)易。在抗日戰(zhàn)爭(zhēng)前，經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口貿(mào)易的商行有800多家，洋商占80%，對(duì)上海的金融業(yè)起了極大的促進(jìn)作用。

1945年9月，抗日戰(zhàn)爭(zhēng)勝利，國(guó)民黨政府接受了在上海的日本，德國(guó)，意大利三國(guó)的企業(yè)，開(kāi)設(shè)了官商，私商名義的商行，意圖控制上海的進(jìn)出口貿(mào)易。中央信托局經(jīng)營(yíng)的貿(mào)易數(shù)額尤為巨大。再次，刺激了國(guó)外投資者的投資熱情。

抗日戰(zhàn)爭(zhēng)勝利以后，中國(guó)共產(chǎn)黨目光遠(yuǎn)大，并沒(méi)有將外國(guó)資本全部趕出中國(guó)的土地，有30家特許經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的指定銀行。其中，國(guó)家壟斷資本銀行占5家，民族資本銀行占11家，外商銀行占14家。在16名特許的外匯經(jīng)濟(jì)人中，外商，華商各占半壁江山。

銀行外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展決定于對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展，但是外匯業(yè)務(wù)的有效開(kāi)展，反過(guò)來(lái)又作用于對(duì)外貿(mào)易，促進(jìn)了其進(jìn)一步的發(fā)展。保證了上海城市的興盛。以外貿(mào)為先行帶動(dòng)了內(nèi)貿(mào)，并促進(jìn)了其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，使口岸城市更具有多功能的作用。

(四)銀行信貸在支持民族工業(yè)中的杠桿作用

上海的金融業(yè)與民族工業(yè)的關(guān)系是相當(dāng)密切的，在銀行興起以前，對(duì)工業(yè)的放款主要由錢莊擔(dān)當(dāng)，但錢莊畢竟是舊社會(huì)的產(chǎn)物，無(wú)法滿足新型生產(chǎn)力的發(fā)展要求，在一定程度上阻礙了工業(yè)的發(fā)展。在第一次世界大戰(zhàn)中，我國(guó)的民族工業(yè)有了很大的發(fā)展。增加了對(duì)資金的迫切需求，而利潤(rùn)的優(yōu)厚又足以保證對(duì)放款的如期償還。這樣就使銀行與民族工業(yè)密切聯(lián)系起來(lái)。幾家大銀行的工業(yè)放款金額迅速增長(zhǎng)，以金城銀行為例，1919年底，對(duì)工業(yè)的放款額占總額的15%，而到了1923年底，占總額的31.94%。上海銀行也做了大量的工業(yè)放款，占總額的20%。不過(guò)那時(shí)，各銀行的工業(yè)放款往往只著眼少數(shù)獲利比較多的輕工業(yè)部門，而且金額集中在幾個(gè)大戶身上，以上兩個(gè)例子足以說(shuō)明這一情況。

一戰(zhàn)結(jié)束以后，帝國(guó)主義卷土重來(lái)，民族工業(yè)再次遭到了嚴(yán)重的摧殘，但上海金城銀行的工業(yè)放款仍然增加，促使其緊密相連的因素有四點(diǎn)，第一、經(jīng)過(guò)前一階段的資金融通，金融業(yè)與民族工業(yè)的關(guān)系已經(jīng)密切了。第二、維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)權(quán)利，提倡購(gòu)買國(guó)貨，使銀行對(duì)我國(guó)的民族工業(yè)沒(méi)有放棄。第三、內(nèi)地資金大量的流入上海，銀行存款增多，需要尋找出路。第四、有一些工業(yè)的放款是為了維持民族工業(yè)必要的花費(fèi)。

(五)20世紀(jì)20年代末30年代初上海成為完全的金融中心

上海自開(kāi)放口岸以來(lái)不但成了中國(guó)的金融的中心，也成了亞洲的金融中心。原因有五。

(1)20世紀(jì)20年代以后，上海的金融業(yè)發(fā)生了明顯的變化。

(2)上海貿(mào)易中心的地位日益顯著，國(guó)際，國(guó)內(nèi)貿(mào)易的不斷增加使上海貿(mào)易中心的地位不斷牢固，這是上海成為金融中心的重要因素。

(3)20世紀(jì)20年代后期，電訊交通的進(jìn)一步發(fā)展和電訊交通設(shè)施的趨于現(xiàn)代化，使上海金融市場(chǎng)的脈搏，更緊貼著世界主要金融市場(chǎng)倫敦、紐約的脈搏而跳動(dòng)了，形成了所謂“東方紐約”、“東方巴黎”；上海的江西路(主要銀行集中的地方)亦被稱為中國(guó)的華爾街。(4)上海成為完全的亞洲金融中心是在20世紀(jì)20年代下半期和30年代初，各地苦于戰(zhàn)火造成生產(chǎn)萎縮，而上海憑借租界的有利條件工業(yè)生產(chǎn)和商品流通獲得了巨大的發(fā)展。再由于上臺(tái)以后，上海的金融階級(jí)和素有默契，上海的地理位置又與南京緊密相連，金融業(yè)于是又獲得了空前的發(fā)展。

(5)突出的國(guó)內(nèi)金融地位是上海成為遠(yuǎn)東國(guó)際金融中心的基礎(chǔ)具體表現(xiàn)在：1.上海的證券市場(chǎng)具有國(guó)際性。2.外國(guó)銀行比較集中。3.中國(guó)銀行業(yè)外匯業(yè)務(wù)的興辦與發(fā)展，對(duì)外聯(lián)系的增多。

三、上海新跨越，著力構(gòu)建國(guó)際金融中心

上海在近代是全國(guó)的金融中心，遠(yuǎn)東的國(guó)際金融中心之一。新中國(guó)成立后，實(shí)行高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，上海的金融中心地位逐漸削弱乃至消失。改革開(kāi)放后，隨著金融體制改革的逐步進(jìn)行，上海金融業(yè)有了新的發(fā)展，上海金融市場(chǎng)又開(kāi)始活躍。1992年3月，我國(guó)的《政府工作報(bào)告》提出上海要“逐步發(fā)展成為遠(yuǎn)東地區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易中心之一”；同年10月，中共十四大的報(bào)告進(jìn)一步提出“以上海浦東開(kāi)發(fā)開(kāi)放為龍頭，進(jìn)一步開(kāi)放長(zhǎng)江沿岸城市，盡快把上海建成國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易中心之一”，號(hào)召全國(guó)要為構(gòu)建上海金融中心作出努力。

(一)上海國(guó)際金融中心建設(shè)的有利條件

我國(guó)選擇上海作為21世紀(jì)國(guó)際金融中心之一，主要是由于上海具有以下幾個(gè)有利條件：(1)中外銀行數(shù)量比較多，金融機(jī)構(gòu)齊全，人才充實(shí)，發(fā)展?jié)摿Υ蟆?2)發(fā)展前途大，輻射功能強(qiáng)。(3)地理位置好，富饒的長(zhǎng)江三角洲作為其腹地，支持其發(fā)展。在國(guó)際上，上海又處于連接?xùn)|北亞和東南亞的中心地帶。地理優(yōu)勢(shì)十分明顯。(4)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的基礎(chǔ)扎實(shí)。原來(lái)已是國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融中心，對(duì)外貿(mào)易發(fā)達(dá)，國(guó)際交往頻繁。

1992年以來(lái)的十年，上海所具備的優(yōu)勢(shì)基礎(chǔ)和條件又有了新的發(fā)展。上海的營(yíng)業(yè)性外資銀行已達(dá)到54家，其中的31家世界排名前100，在69家代表處中，也有10家排名在前100。金融領(lǐng)域?qū)ν忾_(kāi)放不斷擴(kuò)大。上海證券交易所、中國(guó)外匯交易中心、全國(guó)銀行兼同業(yè)拆借中心相繼在上海成立。至此，金融中心城市所必須擁有的資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)都已建立起來(lái)。2001年中國(guó)加入了WTO(世界貿(mào)易組織)，同年，APEC會(huì)議在上海召開(kāi)，并獲得圓滿成功。2002年又成立了上海黃金交易所，同時(shí)獲得世博會(huì)2010年舉辦權(quán)。這些都成為上海建立國(guó)際金融中心的有利條件?？梢哉f(shuō)新的上海機(jī)遇促進(jìn)了上海國(guó)際金融中心的順利建設(shè)。

(二)建設(shè)上海國(guó)際金融中心的意義

建設(shè)上海國(guó)際金融中心的意義，首先是實(shí)現(xiàn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的第三步戰(zhàn)略，意味著我國(guó)現(xiàn)代化建設(shè)和社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建設(shè)的成功；其次是我國(guó)在世界上立于經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的地位，在劇烈的競(jìng)爭(zhēng)中居于具有綜合優(yōu)勢(shì)的制高點(diǎn)；再次是標(biāo)志著上海已成為國(guó)際化、現(xiàn)代化的大都市和國(guó)際經(jīng)濟(jì)中心城市。20世紀(jì)形成的世界各大都市幾乎都是國(guó)際經(jīng)濟(jì)中心，又幾乎無(wú)一不是國(guó)際金融中心，這自然是由20世紀(jì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式?jīng)Q定的。到了21世紀(jì)，這一規(guī)律情況會(huì)不會(huì)改變，答案是否定的，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)與金融相互關(guān)系的作用與反作用，即使在新經(jīng)濟(jì)條件下也是不會(huì)改變的。

上海的發(fā)展為中國(guó)造就了一批享譽(yù)中外的民族企業(yè)家，創(chuàng)造出了一批能同外貨匹敵的優(yōu)秀產(chǎn)品。在金融關(guān)系作用下，其他沿海沿江城市發(fā)展起來(lái)，帶動(dòng)了周圍地區(qū)尤其是長(zhǎng)江三角洲地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展和活躍。金融中心猶如資金流動(dòng)的總龍頭、總樞紐，起著使融資渠道川流不息和靈活地調(diào)劑資金余缺的作用。長(zhǎng)江三角洲地區(qū)幾個(gè)城市與上海的經(jīng)濟(jì)金融交往，在近代歷史上關(guān)系非常密切。

［參考文獻(xiàn)］

［1］陳曾年：《近代上海金融中心的形成和發(fā)展》，上海社會(huì)科學(xué)院出版社出版。

［2］吳景平、張徐樂(lè)等：《上海金融中心地位的變遷》，復(fù)旦大學(xué)出版社出版。

［3］洪葭管：《20世紀(jì)的上海金融》，上海人民出版社出版。