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降低投資風險的方法范文第1篇

（一）企業(yè)內部運行因素具體包括：

（1）投資決策缺乏科學性。

民營企業(yè)往往具備典型的家族管理模式，同時，部分民營企業(yè)高層領導文化層次偏低，這就使得企業(yè)存在投資制度不完善的問題，不能采取科學的投資決策方法，在決策中缺乏正確的輔助機制，主觀性強，投資慣性強等問題，這就使企業(yè)投資回報率達不到要求，甚至直接導致企業(yè)陷入困境。

（2）投資項目管理不合理。

民營企業(yè)的法人治理結構不完善，在實施項目投資決策中，缺乏正規(guī)的內部控制機構，不能針對項目實施專有的管理。具體表現在：第一，企業(yè)高層領導和管理者專業(yè)能力不足，缺乏專業(yè)能力人員的參與，所制定的投資項目計劃較難達到科學化和標準化；第二，投資項目前期準備工作不足，不能進行規(guī)范化的可行性研究，投資項目在市場運行中與預測相差較大；第三，項目監(jiān)管不力，項目開展出現風險缺乏有效的引導措施，往往導致投資風險的進一步惡化，最終造成投資項目的失敗。

（3）財務管理不規(guī)范。

企業(yè)內部財務關系混亂是較多民營企業(yè)財務管理的特點，這就直接導致企業(yè)出現財務風險。同時，企業(yè)在資金管理、利益分配和現金使用方面均可能存在漏洞，這些問題均可能直接造成企業(yè)投資決策失誤、資金分配不合理和產生負債危機，造成企業(yè)的資源流失嚴重，盈利水平降低。

（二）企業(yè)外部發(fā)展環(huán)境具體內容包括：

（1）經濟社會發(fā)展環(huán)境。

民企企業(yè)發(fā)展受到外部環(huán)境更加敏感，國內政府發(fā)展方針直接決定了企業(yè)的未來發(fā)展前景。我國政治體制對于國內企業(yè)也有著重要的影響，政治體制不完善容易直接引發(fā)經濟的畸形發(fā)展，對社會有著重要的危害。此外，隨著全球化經濟的深化，我國企業(yè)受到國際發(fā)展環(huán)境影響變大，像金融危機的爆發(fā)無疑會直接影響我國民營企業(yè)的發(fā)展。因此，政治體制和經濟體制是影響民營企業(yè)外部風險的重要因素。

（2）投資產品銷售風險。

民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境的不確定性使其投資產品在市場銷售存在風險，其中，產品的銷售價格、銷量以及市場占有率影響因素較大，要想較為準確地預測產品銷售較為困難?？梢钥闯?，產品的銷售情況直接影響投資效益，是形成投資風險的影響因素之一。

二、民營企業(yè)投資風險管理內容分析

（一）民營企業(yè)投資風險識別

根據投資風險形成的主要原因，可以將其劃分為：系統風險和非系統風險，具體內容包括：

（1）系統風險。

系統分享主要是指民營企業(yè)在投資過程中受到外部環(huán)境的影響，導致投資收益的不確定性，引起該風險的因素較多，根據產生原因的具體性質可以劃分為：政治風險、法律風險、市場風險、不可抗力風險、宏觀經濟風險以及稅收風險等。

（2）非系統風險。

非系統風險是指在特定的經營環(huán)境下，環(huán)境變化對項目資本價值產生的影響。非系統風險也就是民營企業(yè)自身財務活動和經營活動所產生的投資風險，屬于特有風險。根據企業(yè)的管理方式，非系統風險可劃分為：外部和內部管理。其中，外部管理可以劃分為：破產風險、履約風險以及變現風險；內部管理可以劃分為：籌資風險和經營風險。

（二）民營企業(yè)投資風險的分析與衡量

經過投資風險的識別，民營企業(yè)就可以結合自身投資行為進行分析和衡量投資風險，判定投資行為可行性，具體內容包括：

（1）經濟實力和承受能力。

企業(yè)投資一般有回收期要求，這與企業(yè)經濟實力和承受能力有關，當投資超出企業(yè)的承受能力就很容易導致企業(yè)資金虧缺，不能正常運行。在衡量企業(yè)的經濟實力和承受能力中要充分考慮各種不確定因素，從而選擇符合企業(yè)規(guī)模的投資項目。

（2）資本結構。

民營企業(yè)在投資決策中要考慮投資規(guī)模，協調資本結構和企業(yè)資產，達到企業(yè)資金流動和盈利能力保持在一定額度。在分析投資盈利方面，要從籌資成本、投資時間和運營成本分析，充分把握投資對自身資本結構的影響。在分析投資風險，凈營運資本越多，流動資產與流動負債差額越大，企業(yè)資本就容易形成投資風險，影響企業(yè)的正常發(fā)展。

（3）投資項目風險可控程度。

投資風險的可控程度是決定項目決策的關鍵參考，可控程度的判定標準如下：第一，投資項目投產不能如期執(zhí)行，或者投產不能實現盈利；第二，投資項目的盈利低于銀行存款利息；第三，投資項目盈利水平低于市場資金盈利水平；第四，項目投資收益低于投資成本。如果在投資決策中發(fā)現項目出現以上標準中的其中一條，就說明該項目投資風險不可控，不能執(zhí)行該項目。

（三）民營企業(yè)投資風險評估方法

投資風險評估通常是結合特定風險衡量結果，建立財務綜合評價指標或模型，從而對投資風險直接定量評估。其中，主要的評估方法包括概率統計方法。投資風險的不確定性實際上就是概率問題，采用數值統計和概率分布的方法就可以直接描述投資風險。

三、民營企業(yè)投資風險控制策略

（一）企業(yè)內部建設

為了降低投資風險，民營企業(yè)可以通過優(yōu)化內部環(huán)境的措施，具體措施包括：

（1）健全業(yè)務規(guī)范，制定內部控制機制。

分析企業(yè)運營業(yè)務，根據各個業(yè)務引起投資風險的程度逐層劃分類別，并通過制定控制措施來控制各個層次的投資風險，為實現全方位的投資風險控制提供框架。同時，在投資機制方面，企業(yè)要將與投資有關的職務合理分配給各個業(yè)務部門，具體包括將資金管理權、融資決策權以及投資決策權，讓各個部門明確各自職責。

（2）加強風險防范意識，調動員工參與風險防控。

投資風險的控制需要依靠全企業(yè)所有員工的參與，加強員工的投資風險防范意識，在工作過程中防微杜漸，培養(yǎng)員工在工作中判斷能力，能夠及時分析和衡量風險，實現企業(yè)全員化的風險防控局面。

（3）專業(yè)知識培訓，拓展員工知識面。

投資風險涉及較為專業(yè)的知識，通過展開專業(yè)培訓能夠讓員工理解投資風險含義，從而更好地配置資金，降低投資風險。

（二）投資風險評估

投資風險評估是民營企業(yè)基于現實考慮的風險控制策略，是針對投資決策做出的指導工作。在投資風險評估中要注重引用科學的決策方法，并充分發(fā)揮企業(yè)內部的信息共享機制的作用，讓企業(yè)內部形成投資風險評估的氛圍，明確各自工作職責。投資風險評估主要內容包括：

（1）構建投資模型。

為了選擇風險低的投資項目，就需要依靠項目的實施指標構建投資模型，其中，可以應用投資報酬率、投資回收期和每年現金流入額作為模型影響因素，通過實物期權分析方法評估項目，為選擇最優(yōu)投資項目和評估風險提供參考。

（2）安全性評估。

民營企業(yè)進行投資風險評估就是為了計算投資對企業(yè)的影響，保證投資不會對企業(yè)產生資金危機。其中，預期盈利通過期望利潤表示，風險度通過利潤方差表示，在以計算出的風險度選擇折算率或者貼現率，最終求出凈現值，當計算出的結果符合安全性評估要求方可實施。

（3）投資止損點。

為了明確企業(yè)的承受能力，就需要結合公司具體情況建立安全警戒標準，判斷投資項目是否符合標準要求。根據企業(yè)自身的能力，采用風險值模型評估風險，確定止損點。

（三）投資項目決策

為了保持企業(yè)投資的回報率，就需要針對擬投資項目進行論證，證實該項目對企業(yè)的發(fā)展影響。在論證投資方案過程中，民營企業(yè)要突破傳統運行體制，大范圍地收集相關信息，從國家政府方針、地區(qū)政策、市場反應和公司自身生產能力等方面，構建出完善的投資項目決策體系，針對投資產品的做好市場驗算。同時，針對不同的投資項目要采取不同的決策方法，短期投資要注重受托方的誠信度和資信程度，長期投資要注重分析能夠引發(fā)投資風險的關鍵因素。此外，在投資項目決策中，必須開展財務論證，分析企業(yè)財務信息和投資決策是否吻合，將企業(yè)的投資風險降到最低程度。

（四）多元化投資結構

多元化投資結構是民營企業(yè)在決策投資項目中采取多種業(yè)務搭配的方式，能夠有效地降低投資風險。在實施多元化投資政策中，最重要的就是根據企業(yè)發(fā)展情況分配不同的投資比例，讓各個業(yè)務對企業(yè)發(fā)展貢獻率達到最高。同時，針對多元化的投資結構要采取優(yōu)化的方式，使企業(yè)經營能夠獲取最優(yōu)的發(fā)展模式。此外，多元化投資結構應充分考慮投資潛質，不能因為某些項目短期回饋少而放棄，從而使民營企業(yè)保持持續(xù)的發(fā)展實力。

（五）投資實施風險控制

項目投資實施過程中需要緊密的監(jiān)督執(zhí)行效果，根據需求做出及時的調整，才能防止出現投資項目失敗，具體工作包括：第一，制定完善的資金計劃，根據項目進度設置相應的投資進度和融資方式，從而控制項目資金情況；第二，監(jiān)控項目投資進度，按照設定的投資進度指標來檢查項目進展；第三，財務評價資產和資金使用效率情況，其中，主要結合項目節(jié)點來分析資金使用效率，通過剩余收益、資本保值增值率、總資產利潤率來評價分析資產使用效率。

（六）投資風險預警系統

民營企業(yè)在具備了一般的投資風險評估能力就需要構建預警系統，針對自身企業(yè)構建專門的投資風險預警機制。按照投資實施過程，結合現代信息技術，將各個過程和各個層次的風險分析方法融入到信息系統中，形成自動化和智能化的評估系統，不僅能夠預測出風險危害程度，還能給出風險引發(fā)原因，保證企業(yè)投資風險最低化，實現企業(yè)資金穩(wěn)定和高效的流動。

（七）財務策略

降低投資風險的方法范文第2篇

民營企業(yè)是我國國民經濟中的重要組成部分，其在我國社會發(fā)展中的貢獻率也越來越大，這就意味著我國經濟支持民營企業(yè)的發(fā)展，民營企業(yè)和國有企業(yè)都是我國經濟的發(fā)展支柱。民營企業(yè)的投資風險管理決定了企業(yè)命運，如何將有限的資源投向回報率最高的項目一直是現代民營企業(yè)發(fā)展的核心內容。目前，我國民營企業(yè)的管理水平較前十年有了較大的發(fā)展，這正是由于我國經濟和社會共同的結果，促進了民營企業(yè)的向前發(fā)展。同時，我國國內部分民營企業(yè)樹立了良好的企業(yè)形象，招攬了大批具有高層次和高水平的管理人才，這就使民營企業(yè)投資管理水平有了較大的提升。然而，就我國整體民營企業(yè)投資管理分析，部分民營企業(yè)投資管理水平扔有待提高，存在部分企業(yè)缺乏有效的投資管理體制，無法正確引導企業(yè)的發(fā)展方向，就嚴重阻礙了民營企業(yè)未來發(fā)展。

二、民營企業(yè)投資風險成因分析

（一）企業(yè)內部運行因素具體包括：（1）投資決策缺乏科學性。民營企業(yè)往往具備典型的家族管理模式，同時，部分民營企業(yè)高層領導文化層次偏低，這就使得企業(yè)存在投資制度不完善的問題，不能采取科學的投資決策方法，在決策中缺乏正確的輔助機制，主觀性強，投資慣性強等問題，這就使企業(yè)投資回報率達不到要求，甚至直接導致企業(yè)陷入困境。（2）投資項目管理不合理。民營企業(yè)的法人治理結構不完善，在實施項目投資決策中，缺乏正規(guī)的內部控制機構，不能針對項目實施專有的管理。具體表現在：第一，企業(yè)高層領導和管理者專業(yè)能力不足，缺乏專業(yè)能力人員的參與，所制定的投資項目計劃較難達到科學化和標準化；第二，投資項目前期準備工作不足，不能進行規(guī)范化的可行性研究，投資項目在市場運行中與預測相差較大；第三，項目監(jiān)管不力，項目開展出現風險缺乏有效的引導措施，往往導致投資風險的進一步惡化，最終造成投資項目的失敗。（3）財務管理不規(guī)范。企業(yè)內部財務關系混亂是較多民營企業(yè)財務管理的特點，這就直接導致企業(yè)出現財務風險。同時，企業(yè)在資金管理、利益分配和現金使用方面均可能存在漏洞，這些問題均可能直接造成企業(yè)投資決策失誤、資金分配不合理和產生負債危機，造成企業(yè)的資源流失嚴重，盈利水平降低。

（二）企業(yè)外部發(fā)展環(huán)境具體內容包括：（1）經濟社會發(fā)展環(huán)境。民企企業(yè)發(fā)展受到外部環(huán)境更加敏感，國內政府發(fā)展方針直接決定了企業(yè)的未來發(fā)展前景。我國政治體制對于國內企業(yè)也有著重要的影響，政治體制不完善容易直接引發(fā)經濟的畸形發(fā)展，對社會有著重要的危害。此外，隨著全球化經濟的深化，我國企業(yè)受到國際發(fā)展環(huán)境影響變大，像金融危機的爆發(fā)無疑會直接影響我國民營企業(yè)的發(fā)展。因此，政治體制和經濟體制是影響民營企業(yè)外部風險的重要因素。（2）投資產品銷售風險。民營企業(yè)發(fā)展環(huán)境的不確定性使其投資產品在市場銷售存在風險，其中，產品的銷售價格、銷量以及市場占有率影響因素較大，要想較為準確地預測產品銷售較為困難?？梢钥闯?，產品的銷售情況直接影響投資效益，是形成投資風險的影響因素之一。

三、民營企業(yè)投資風險管理內容分析

（一）民營企業(yè)投資風險識別根據投資風險形成的主要原因，可以將其劃分為：系統風險和非系統風險，具體內容包括：

（1）系統風險。系統分享主要是指民營企業(yè)在投資過程中受到外部環(huán)境的影響，導致投資收益的不確定性，引起該風險的因素較多，根據產生原因的具體性質可以劃分為：政治風險、法律風險、市場風險、不可抗力風險、宏觀經濟風險以及稅收風險等。

（2）非系統風險。非系統風險是指在特定的經營環(huán)境下，環(huán)境變化對項目資本價值產生的影響。非系統風險也就是民營企業(yè)自身財務活動和經營活動所產生的投資風險，屬于特有風險。根據企業(yè)的管理方式，非系統風險可劃分為：外部和內部管理。其中，外部管理可以劃分為：破產風險、履約風險以及變現風險；內部管理可以劃分為：籌資風險和經營風險。

（二）民營企業(yè)投資風險的分析與衡量經過投資風險的識別，民營企業(yè)就可以結合自身投資行為進行分析和衡量投資風險，判定投資行為可行性，具體內容包括：（1）經濟實力和承受能力。企業(yè)投資一般有回收期要求，這與企業(yè)經濟實力和承受能力有關，當投資超出企業(yè)的承受能力就很容易導致企業(yè)資金虧缺，不能正常運行。在衡量企業(yè)的經濟實力和承受能力中要充分考慮各種不確定因素，從而選擇符合企業(yè)規(guī)模的投資項目。（2）資本結構。民營企業(yè)在投資決策中要考慮投資規(guī)模，協調資本結構和企業(yè)資產，達到企業(yè)資金流動和盈利能力保持在一定額度。在分析投資盈利方面，要從籌資成本、投資時間和運營成本分析，充分把握投資對自身資本結構的影響。在分析投資風險，凈營運資本越多，流動資產與流動負債差額越大，企業(yè)資本就容易形成投資風險，影響企業(yè)的正常發(fā)展。（3）投資項目風險可控程度。投資風險的可控程度是決定項目決策的關鍵參考，可控程度的判定標準如下：第一，投資項目投產不能如期執(zhí)行，或者投產不能實現盈利；第二，投資項目的盈利低于銀行存款利息；第三，投資項目盈利水平低于市場資金盈利水平；第四，項目投資收益低于投資成本。如果在投資決策中發(fā)現項目出現以上標準中的其中一條，就說明該項目投資風險不可控，不能執(zhí)行該項目。

（三）民營企業(yè)投資風險評估方法投資風險評估通常是結合特定風險衡量結果，建立財務綜合評價指標或模型，從而對投資風險直接定量評估。其中，主要的評估方法包括概率統計方法。投資風險的不確定性實際上就是概率問題，采用數值統計和概率分布的方法就可以直接描述投資風險。其中，投資風險概率的計算公式為：p=■■，其中，N表示獨立相似的風險單位數，m表示在一定時期內遭受損失的單位數。投資風險分析過程中，就可以借助概率分布圖分析投資風險與經濟的關系。實際上，概率分布式也表示了資產損失平均水平及變異程度。在描述投資風險中，投資風險可以采用風險發(fā)生的概率和造成損失的程度來評定，具體描述為：R=f（P，D）其中，P表示風險發(fā)生的概率，D表示風險損失的嚴重程度。

四、民營企業(yè)投資風險控制策略

（一）企業(yè)內部建設為了降低投資風險，民營企業(yè)可以通過優(yōu)化內部環(huán)境的措施，具體措施包括：（1）健全業(yè)務規(guī)范，制定內部控制機制。分析企業(yè)運營業(yè)務，根據各個業(yè)務引起投資風險的程度逐層劃分類別，并通過制定控制措施來控制各個層次的投資風險，為實現全方位的投資風險控制提供框架。同時，在投資機制方面，企業(yè)要將與投資有關的職務合理分配給各個業(yè)務部門，具體包括將資金管理權、融資決策權以及投資決策權，讓各個部門明確各自職責。（2）加強風險防范意識，調動員工參與風險防控。投資風險的控制需要依靠全企業(yè)所有員工的參與，加強員工的投資風險防范意識，在工作過程中防微杜漸，培養(yǎng)員工在工作中判斷能力，能夠及時分析和衡量風險，實現企業(yè)全員化的風險防控局面。（3）專業(yè)知識培訓，拓展員工知識面。投資風險涉及較為專業(yè)的知識，通過展開專業(yè)培訓能夠讓員工理解投資風險含義，從而更好地配置資金，降低投資風險。

（二）投資風險評估投資風險評估是民營企業(yè)基于現實考慮的風險控制策略，是針對投資決策做出的指導工作。在投資風險評估中要注重引用科學的決策方法，并充分發(fā)揮企業(yè)內部的信息共享機制的作用，讓企業(yè)內部形成投資風險評估的氛圍，明確各自工作職責。投資風險評估主要內容包括：（1）構建投資模型。為了選擇風險低的投資項目，就需要依靠項目的實施指標構建投資模型，其中，可以應用投資報酬率、投資回收期和每年現金流入額作為模型影響因素，通過實物期權分析方法評估項目，為選擇最優(yōu)投資項目和評估風險提供參考。（2）安全性評估。民營企業(yè)進行投資風險評估就是為了計算投資對企業(yè)的影響，保證投資不會對企業(yè)產生資金危機。其中，預期盈利通過期望利潤表示，風險度通過利潤方差表示，在以計算出的風險度選擇折算率或者貼現率，最終求出凈現值，當計算出的結果符合安全性評估要求方可實施。（3）投資止損點。為了明確企業(yè)的承受能力，就需要結合公司具體情況建立安全警戒標準，判斷投資項目是否符合標準要求。根據企業(yè)自身的能力，采用風險值模型評估風險，確定止損點。

（三）投資項目決策為了保持企業(yè)投資的回報率，就需要針對擬投資項目進行論證，證實該項目對企業(yè)的發(fā)展影響。在論證投資方案過程中，民營企業(yè)要突破傳統運行體制，大范圍地收集相關信息，從國家政府方針、地區(qū)政策、市場反應和公司自身生產能力等方面，構建出完善的投資項目決策體系，針對投資產品的做好市場驗算。同時，針對不同的投資項目要采取不同的決策方法，短期投資要注重受托方的誠信度和資信程度，長期投資要注重分析能夠引發(fā)投資風險的關鍵因素。此外，在投資項目決策中，必須開展財務論證，分析企業(yè)財務信息和投資決策是否吻合，將企業(yè)的投資風險降到最低程度。

（四）多元化投資結構多元化投資結構是民營企業(yè)在決策投資項目中采取多種業(yè)務搭配的方式，能夠有效地降低投資風險。在實施多元化投資政策中，最重要的就是根據企業(yè)發(fā)展情況分配不同的投資比例，讓各個業(yè)務對企業(yè)發(fā)展貢獻率達到最高。同時，針對多元化的投資結構要采取優(yōu)化的方式，使企業(yè)經營能夠獲取最優(yōu)的發(fā)展模式。此外，多元化投資結構應充分考慮投資潛質，不能因為某些項目短期回饋少而放棄，從而使民營企業(yè)保持持續(xù)的發(fā)展實力。

（五）投資實施風險控制項目投資實施過程中需要緊密的監(jiān)督執(zhí)行效果，根據需求做出及時的調整，才能防止出現投資項目失敗，具體工作包括：第一，制定完善的資金計劃，根據項目進度設置相應的投資進度和融資方式，從而控制項目資金情況；第二，監(jiān)控項目投資進度，按照設定的投資進度指標來檢查項目進展；第三，財務評價資產和資金使用效率情況，其中，主要結合項目節(jié)點來分析資金使用效率，通過剩余收益、資本保值增值率、總資產利潤率來評價分析資產使用效率。

（六）投資風險預警系統民營企業(yè)在具備了一般的投資風險評估能力就需要構建預警系統，針對自身企業(yè)構建專門的投資風險預警機制。按照投資實施過程，結合現代信息技術，將各個過程和各個層次的風險分析方法融入到信息系統中，形成自動化和智能化的評估系統，不僅能夠預測出風險危害程度，還能給出風險引發(fā)原因，保證企業(yè)投資風險最低化，實現企業(yè)資金穩(wěn)定和高效的流動。

（七）財務策略民營企業(yè)在完成投資風險預測和分析，直接采用財務策略就能達到控制風險的目的，具體策略包括：第一，風險接受策略，通過構建投資風險基金，充分考慮到正常投資項目風險對企業(yè)的影響，采用資金保險庫存來處理風險帶來的經濟損失；第二，風險回避策略，在明確投資風險對企業(yè)的影響較大時，就需要采用回避策略，選擇風險更小的投資項目；第三，風險分散策略，根據投資項目的具體特點，選擇互補的投資項目，避免單一投資對企業(yè)損失不可扭轉影響的產生；第四，風險轉移策略，民營企業(yè)可以與保險公司、專門結構合作，并采用契約形式轉移投資風險，必要時通過其他方式經濟聯合橫向轉移封信啊，將投資風險對企業(yè)自身損害降到最低。

參考文獻：

［1］唐晶：《淺談企業(yè)投資的風險及其對策》，《現代商業(yè)》2009

年第8期。

［2］邢菊娥：《中小企業(yè)投資管理問題研究》，《中外企業(yè)家》2009年第3期。

［3］唐美榮：《我國中小企業(yè)的投資問題研究》，《企業(yè)技術開發(fā)》2008年第2期。

降低投資風險的方法范文第3篇

關鍵詞：現代企業(yè)；投資風險；統計度量；防范措施

任何投資都具有一定的風險性，收益越大，則企業(yè)需要承擔的風險也就越大，而目前我國大部分企業(yè)由于發(fā)展時間較短，管理人員專業(yè)水平偏低，且普遍缺乏豐富的風險評估經驗。對于投資的風險，企業(yè)管理人員無法對其進行排除，但是管理人員可以通過合理的產品搭配、精確的預估與計算，達到規(guī)避風險的目的，從而最大程度地降低投資風險給企業(yè)帶來的經濟損失。

1現代企業(yè)投資風險的統計度量方法

1.1單項目的投資風險度量

對于單個項目的度量主要是以投資收益的標準差為主，當項目的經濟效益相同時，標準差越大的項目風險也就越大。當管理人員在決定投資方案時，應該在追求效益的同時，最大程度降低需要承擔的風險，而對于效益與風險之間的矛盾。目前，我國還沒有一個能被普遍接受的策略，這主要是由于不同企業(yè)的經濟實力與態(tài)度不同，使得其對待經濟回報與風險的側重點也不一樣，保守、實力薄弱的企業(yè)往往比較傾向于選擇風險低的投資項目，反之，具有較強冒險精神與對抗實力的企業(yè)則較為青睞高風險的項目。

1.2雙項目的投資風險度量

對于雙項目的投資風險度量主要根據兩個項目的相關系數來決定，項目的合理搭配能夠在很大程度上實現降低風險的目的，當兩個項目的相關系數為零時，風險最低，反之，系數的絕對值越大，則風險越高。兩個項目的搭配能夠有效地分散風險。因此，如何實現投資項目的合理搭配，已經成為當下企業(yè)管理人員關注的重點，這對保證企業(yè)的經濟效益具有重要作用。

1.3多項目的投資風險度量

多個項目的風險度量方法主要結合單項目與雙項目的兩類度量標準同時進行，企業(yè)管理人員可以通過選擇多項低風險的項目進行組合，從而獲得穩(wěn)定、安全的投資收益，其還可以通過對選擇相關程度較低的高風險項目進行組合，在保證收益的同時，最大程度地降低投資風險?？偠灾囗椖康耐顿Y組合主要根據管理人員的態(tài)度、企業(yè)具體情況等因素決定，而對于多項目的風險度量則較為復雜，需要同時參照單項目與雙項目兩種度量方式。

2現代企業(yè)的投資風險防范措施

2.1風險回避

該措施主要是在實施投資行為前，通過市場條件與外部環(huán)境對項目可能產生的風險進行一定的預估與判斷，從而在項目投資中盡量避開風險。風險回避是能夠在最大程度降低風險的有效策略，通過準確的回避能夠完全避免某項風險對企業(yè)經濟造成的影響，而其他防范措施僅能夠適當降低風險帶來的經濟損失與危害，減小風險的負面影響。然而在實際的經濟活動中，風險回避策略的應用具有較大的局限性，這是由于該項策略的應用條件需要較為齊全，并且市場條件與外部環(huán)境的復雜變化也為風險的預估與規(guī)避帶來了很大的難度。另外，對于風險的回避則同樣意味著失去其相關的效益。

2.2建立完善的風險防范體系

風險防范體系的建立對于風險的降低與度量來說起著非常重要的作用，因此，管理人員需要采取相關的措施建立該體系。首先，企業(yè)應該具有必要的風險補償資金，主要應用于項目風險的應對、負債的償還以及合同簽約資金等方面，從而保證企業(yè)的日常經營；其次，企業(yè)應該建立規(guī)范、專業(yè)的風險預估、分析以及評價體系，從而實時對項目的實施情況進行嚴格的監(jiān)督，保證項目穩(wěn)定執(zhí)行，實現對投資項目的全面管理；最后，企業(yè)可以合理利用市場金融工具降低風險，從而實現企業(yè)自身的發(fā)展。

2.3風險轉移

風險轉移主要是指企業(yè)需要為投資項目的風險尋找相關的保障機構，通過合理、規(guī)范的手段將風險適當轉移給其他機構，例如企業(yè)可以通過購買保險適當分散自身承擔的風險，減小風險帶來的負面影響。另外，企業(yè)還可以聯合其他企業(yè)共同分散風險，這主要是在市場大環(huán)境發(fā)生重大變化的情況下，企業(yè)需要聯合起來，共同應對風險?？偠灾L險轉移也是有效降低企業(yè)風險與損失的一個重要策略。

3結論

綜上所述，風險是現代企業(yè)在投資過程中不可避免的一個問題，實現對風險的度量與分析，對于企業(yè)損失的降低來說具有非常重要的作用。風險度量是采取相關規(guī)避策略的基礎，通過相關的統計度量能夠清楚地了解風險的基本信息，例如風險的期望收益、標準差以及方差等，這些值都可以作為風險度量的依據，但是無論使用何種方案應對風險，都應該明確方案的具體成本與可能造成的損失，通過比較選擇合理、可靠的策略與方案。

參考文獻：

[1]陳藝云.中國公司債違約風險度量的理論與實證研究[J].系統工程，2016。（1）.

降低投資風險的方法范文第4篇

建筑工程項目實施過程中，投資風險管理是動態(tài)循環(huán)的過程。投資風險管理是通過對風險識別、分析、評估、應對和監(jiān)控全過程的控制和管理，保證投資風險管理能達到預期的目標。投資風險管理流程的主要任務：及時跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況并根據風險的變化情況調險管理的相關內容，并關注新增風險的應對。

2加強建筑工程管理

建筑工程項目管理過程中要做好分包單位的管理和協調，安排經驗豐富的項目經理，做好項目管理各個主體之間的協調配合。構建建筑工程項目分包管理體系，對分包單位進行的管理協調，分包單位引進、施工進度控制、人員培訓、生活管理等實施一體化管理；按照市場準入原則，引進經驗豐富、資質達標、實力雄厚、誠信守約的分包單位；做好分包單位施工過程監(jiān)控，保證在施工過程中履行合同要求，確保工程質量和安全。引進國外先進的管理機制，建立全生命周期的項目管理體系。建立決策約束機制，采取科學民主的決策程序，規(guī)范決策者和項目部的行為，降低風險。明確各部門的管理職責，簡化管理結構，嚴格監(jiān)督，杜絕不規(guī)范操作引起施工事故。

3加強工程物資管理

建筑工程物資主要是指施工材料、機械設備以及構配件等施工材料管理。明確工程廢舊物資范圍和標準，避免將能用的物資當廢品處理；可回收可利用的舊物資及時收回二次利用；定期清查倉庫物資，防止出現超儲變質、擠壓損壞導致投資浪費。節(jié)約工程物資材料消耗，鼓勵節(jié)約，定額領用，減少工程物資材料庫的儲備和資金的占用，有效降低物資材料的采購保管等費用。在建筑工程項目可行性研究階段，事先準備好一筆資金，用于補償施工材料、機械設備等因素對項目投資的影響。

4加強施工成本管理

加強工程建設成本計劃與預測、成本管理與審計核算。嚴格控制工期延誤、工程變更、采購等導致費用增加的情況，做好人工費、材料費、機械施工費支出預算，降低建筑工程造價成本。采取科學的項目組織形式，合理設計施工順序，避免無效勞動和重復勞動，淘汰落后的施工方法，提高工作效率，確保工程項目質量的前提下，縮短工期。對施工階段風險的定量分析,要做到風險要素定量化,從而使風險管理更具針對性和可度量性。提前制定好用于應付項目的技術風險的后備方案，當預想項目實施過程出現投資風險時，及時采取補救行動。

5結論

降低投資風險的方法范文第5篇

【關鍵詞】房地產投資房地產投資風險經營風險

房地產是個熱門和利潤豐厚的行業(yè)，近三、四年來，住宅價格每平方米提高了1500元左右，這成了一個不爭的事實。因此，該行業(yè)投資就成了投資者的首選。由于房地產行業(yè)的特殊性使其存在多種風險。房地產投資是指國家、集體、個人等投資主體，直接或間接地把一定數量的資金投入房產、地產生產和再生產領域的過程和行為。

一、房地產投資常見風險

房地產投資風險就是指由于投資房地產而造成損失的可能性。這種損失包括投入資本的損失和預期的收益未達到的損失。房地產投資風險分為以下幾種。

1.投資支出風險

房地產投資支出是指投資者取得、開發(fā)土地并進行房產建設所花費的各種成本費用支出。由于房地產具有)位置固定性、不可移動性，而且受規(guī)劃限制及本身結構、裝修設計的影響，常具有專用性，一旦完工，變很難更改，如進行改建，投資將很大。因此如果投資者判斷失誤，便會蒙受損失。另外，房地產投資周期長，一個新建項目由于建設周期較長，在建設過程中也會遇到投資支出增加問題，這可能導致房地產投資者不堪重負并蒙受損失。

2.金融風險

主要指利率風險。房地產市場的利率變化風險是指利率的變化對房地產市場的影響和可能給投資者帶來的損失。當利率上升時，房地產開發(fā)商和經營者的資金成本會增加，消費者的購買欲望隨之降低。因此，整個房地產市場將形成一方面生產成本增加；另一方面市場需求降低。

3.購買力風險

購買力風險主要是指市場中因消費者購買能力變化而導致房地產商品不能按市場消化，造成經濟上的損失。購買力風險是一種需求風險，在市場經濟體制中，需求是一個非常不定的因素。由于消費者的購買力是不斷發(fā)生變化的，受工作環(huán)境、生活環(huán)境、社會環(huán)境、消費結構等影響，如果整體市場上需求下降，將會給房地產投資商經營者帶來損失。

4.市場風險

市場風險是指由于房地產價格的變動而引起的投資損失。房地產市場是一個特殊的市場，由于房地產的不可移動性，房地產時常一般只受區(qū)域性因素的影響。土地市場一般可分為一級出讓市場和二級轉讓市場，壟斷性較強。房地產市場供求的變化在很大程度上牽制著房地產投資收益的實現及其大小。例如房地產市場價格水平的波動、房地產消費市場的局限等等都是引起市場風險的原因。房地產價格不斷下跌以及房地產交易量驟降是中國去年經濟增長放緩的一個主要原因。

5.政策風險

政策風險是指由于國家或地方政府有關房地產投資的各種政策發(fā)生變化而給投資者帶來的損失。例如產業(yè)政策、稅收政策、金融政策和投資限制等。我國現正處于市場經濟改革、經濟體制轉軌的關鍵時期，各種有關政策的調整比較頻繁，而房地產投資周期相對較長，房地產特別是土地是國家宏觀調控的重點對象，故房地產投資受政策風險的影響比較大，城市規(guī)劃的變化不但影響投資房地產的用途，對其利用強度也形成限制，不去理解城市規(guī)劃的變化方向而盲目投資，對投資者的打擊將是巨大的。

6.法律風險

法律風險是指投資者投資行為違法或未能有效利用法律工具而帶來的損失。房地產投資涉及面廣，極易引起各種糾紛，如在拆遷安置過程中、房地產交易中、房地產租賃中等，各種糾紛的發(fā)生一方面影響投資的正常進行，另一方面影響投資收益的順利實現，都會造成投資損失。房地產開發(fā)建設過程中的風險管理，實際上是對建筑工程實施的風險管理，開發(fā)商應通過仔細考慮工程承包的合同條款，盡量把風險分散給承包商。二、房地產投資風險的預防策略

房地產投資風險的防范與處理是針對不同類型、不同概率和不同規(guī)模的風險，采取相應的措施和方法，避免房地產投資風險或使房地產投資過程中的風險減到最低程度。

策略一：關注政策變動，認準投資方向

任何國家的政策都不是一成不變的，而政策的變化無論對一國的經濟發(fā)展，還是對投資者的預期收益都將產生一定影響。我國房地產起步較晚，市場不規(guī)范，與發(fā)達國家相比，房地產業(yè)受政府政策影響更大。所以時刻關注國家各項方針政策變化，特別是政府對房地產開發(fā)的態(tài)度，政策動態(tài)，如宏觀經濟政策、國家稅收政策、財政、貨幣、產業(yè)、住宅政策制度的改革等就顯得十分重要。對各項政策的研究，既有助于房地產投資確定正確的投資開發(fā)方向，正確預測未來，又有利于其根據政策變動及時調整投資策略，有效控制政策風險。

策略二：掌握信息，去偽存真，優(yōu)化分析

隨著投資者獲得的信息量的增加，投資者面對的不確定性因素逐漸減少，這樣就可以提高投資者決策行為的正確度，降低決策風險。相反，如果投資者掌握的相關信息不充分或者不準確，那么，就有可能對自身條件和外部環(huán)境判斷失誤，從而增加了決策風險。雖然獲取信息要付出成本，但與投資決策風險的成本相比，卻是值得投入的。因此，投資者在做出房地產投資決策前應盡可能地調查市場，了解相關信息。同時要學會優(yōu)化分析。優(yōu)化分析是在掌握大量信息的基礎上，投資者應依靠經驗或技術方法進行風險分析，優(yōu)化投資策略，最后確定適合投資者的最佳方案。該項措施能為投資者采取房地產投資的行動提供決策依據。

策略三：采用投資分散組合策略