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凍結(jié)股權(quán)申請(qǐng)書(shū)范文第1篇

財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書(shū)

 

申請(qǐng)人：秦皇島A科技有限公司，住所地：X市X區(qū)X路X號(hào)，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：X。

法定代表人：X，職務(wù)：X，聯(lián)系電話X。

被申請(qǐng)人：北京B科技有限公司，住所地：X市X區(qū)X路X號(hào)X室，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：。

法定代表人：X，職務(wù)：X，聯(lián)系電話X。

被申請(qǐng)人：X，男，X年X月X日出生，X族，北京B科技有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，公民身份號(hào)碼：X，住X省X市X鎮(zhèn)X村X(qián)號(hào)：聯(lián)系電話：X。

 

請(qǐng)求事項(xiàng)

    1、請(qǐng)求人民法院依法凍結(jié)被申請(qǐng)人北京B科技有限公司名下銀行存款X元或查封、扣押其房產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車(chē)輛、機(jī)器設(shè)備等等值財(cái)產(chǎn)。

2、請(qǐng)求人民法院依法查封被申請(qǐng)人X在北京B科技有限公司X%的股權(quán)。

                        事實(shí)與理由

申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人買(mǎi)賣(mài)合同糾紛一案已向貴院提起訴訟，為了防止被申請(qǐng)人在訴訟期間轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、保證執(zhí)行的順利進(jìn)行，申請(qǐng)人根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，向貴院提出財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)，并提供中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司X分公司保函一份，如訴訟保全申請(qǐng)錯(cuò)誤導(dǎo)致被申請(qǐng)人損失，擔(dān)保人愿以擔(dān)保財(cái)產(chǎn)賠償被申請(qǐng)人因財(cái)產(chǎn)保全所遭受的全部損失。

此致

X區(qū)人民法院

凍結(jié)股權(quán)申請(qǐng)書(shū)范文第2篇

全體投資人承諾書(shū)范本【一】

現(xiàn)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng) (企業(yè)名稱)

(統(tǒng)一代碼/注冊(cè)號(hào) )的簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記，并鄭重承諾：

本企業(yè)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記前 未發(fā)生債權(quán)債務(wù) 已將債權(quán)債務(wù)清算完結(jié)，不存在未結(jié)清清算費(fèi)用、職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、法定補(bǔ)償金和未交清的應(yīng)繳納稅款及其他未了結(jié)事務(wù)，清算工作已全面完結(jié)。

本企業(yè)承諾申請(qǐng)注銷(xiāo)登記時(shí)不存在以下情形：涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的外商投資企業(yè);被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的;存在股權(quán)(投資權(quán)益)被凍結(jié)、出質(zhì)或動(dòng)產(chǎn)抵押等情形; 有正在被立案調(diào)查或采取行政強(qiáng)制、司法協(xié)助、被予以行政處罰等情形的;企業(yè)所屬的非法人分支機(jī)構(gòu)未辦理注銷(xiāo)登記的; 所投資的子公司未清理完畢的;曾被終止簡(jiǎn)易注銷(xiāo)程序的;法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在注銷(xiāo)登記前需經(jīng)批準(zhǔn)的;不適用企業(yè)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記的其他情形。

本企業(yè)全體投資人對(duì)以上承諾的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如果違法失信，則由全體投資人承擔(dān)相應(yīng)的法律后果和責(zé)任，并自愿接受相關(guān)行政執(zhí)法部門(mén)的約束和懲戒。

全體投資人名稱(姓名)及簽字(蓋章)：

年 月 日

注：請(qǐng)將債務(wù)清理情況在中選擇一項(xiàng)勾選。

投資人為自然人的，由本人簽字;投資人為企業(yè)或機(jī)構(gòu)的，加蓋公章;投資人為外國(guó)(地區(qū))企業(yè)或機(jī)構(gòu)的，由外國(guó)(地區(qū))企業(yè)或機(jī)構(gòu)有權(quán)簽字人簽字。

全體投資人承諾書(shū)范本【二】

現(xiàn)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)__________(企業(yè)名稱)的簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記,并鄭重承諾:

本企業(yè)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記前未發(fā)生債權(quán)債務(wù)/已將債權(quán)債務(wù)清算完結(jié),不存在未結(jié)清清算費(fèi)用、職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、法定補(bǔ)償金和未交清的應(yīng)繳納稅款及其他未了結(jié)事務(wù),清算工作已全面完結(jié)。

本企業(yè)承諾申請(qǐng)注銷(xiāo)登記時(shí)不存在以下情形:涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的外商投資企業(yè);被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的;存在股權(quán)(投資權(quán)益)被凍結(jié)、出質(zhì)或動(dòng)產(chǎn)抵押等情形;　有正在被立案調(diào)查或采取行政強(qiáng)制、司法協(xié)助、被予以行政處罰等情形的;企業(yè)所屬的非法人分支機(jī)構(gòu)未辦理注銷(xiāo)登記的;曾被終止簡(jiǎn)易注銷(xiāo)程序的;法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在注銷(xiāo)登記前需經(jīng)批準(zhǔn)的;不適用企業(yè)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記的其他情形。

本企業(yè)全體投資人對(duì)以上承諾的真實(shí)性負(fù)責(zé),如果違法失信,則由全體投資人承擔(dān)相應(yīng)的法律后果和責(zé)任,并自愿接受相關(guān)行政執(zhí)法部門(mén)的約束和懲戒。

全體投資人簽字(蓋章):

年　月　日

全體投資人承諾書(shū)范本【三】

現(xiàn)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng) (企業(yè)名稱)的簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記，并鄭重承諾：

本企業(yè)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記前未發(fā)生債權(quán)債務(wù)/已將債權(quán)債務(wù)清算完結(jié)，不存在未結(jié)清清算費(fèi)用、職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用、法定補(bǔ)償金和未交清的應(yīng)繳納稅款及其他未了結(jié)事務(wù)，清算工作已全面完結(jié)。

本企業(yè)承諾申請(qǐng)注銷(xiāo)登記時(shí)不存在以下情形：涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的外商投資企業(yè);被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的;存在股權(quán)(投資權(quán)益)被凍結(jié)、出質(zhì)或動(dòng)產(chǎn)抵押等情形; 有正在被立案調(diào)查或采取行政強(qiáng)制、司法協(xié)助、被予以行政處罰等情形的;企業(yè)所屬的非法人分支機(jī)構(gòu)未辦理注銷(xiāo)登記的;曾被終止簡(jiǎn)易注銷(xiāo)程序的;法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在注銷(xiāo)登記前需經(jīng)批準(zhǔn)的;不適用企業(yè)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記的其他情形。

本企業(yè)全體投資人對(duì)以上承諾的真實(shí)性負(fù)責(zé)，如果違法失信，則由全體投資人承擔(dān)相應(yīng)的法律后果和責(zé)任，并自愿接受相關(guān)行政執(zhí)法部門(mén)的約束和懲戒。

全體投資人簽字(蓋章)：

年 月 日

拓展知識(shí)：

近日，國(guó)家工商行政管理總局《關(guān)于全面推進(jìn)企業(yè)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記改革的指導(dǎo)意見(jiàn)》(簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)，自2017年3月1日起，符合條件的企業(yè)可以簡(jiǎn)易注銷(xiāo)。

根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，注銷(xiāo)企業(yè)程序復(fù)雜、耗時(shí)較長(zhǎng)，一定程度上影響了市場(chǎng)機(jī)制效率。2017年以來(lái)，一些地方開(kāi)展了企業(yè)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記改革試點(diǎn)，提升了市場(chǎng)退出效率;提高了社會(huì)資源利用效率;降低了市場(chǎng)主體退出成本。

一、簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的適用范圍

(一)適用簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的企業(yè)

根據(jù)《意見(jiàn)》，適用簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的企業(yè)主要有兩種：

1、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后未開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有限責(zé)任公司、非公司企業(yè)法人、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè);

2、申請(qǐng)注銷(xiāo)登記前未發(fā)生債權(quán)債務(wù)或已將債權(quán)債務(wù)清算完結(jié)的有限責(zé)任公司、非公司企業(yè)法人、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)。

以上兩種類型的企業(yè)，可自主選擇適用一般注銷(xiāo)程序或簡(jiǎn)易注銷(xiāo)程序。

(二)不適用簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的企業(yè)

有適用的情形，就會(huì)有不適用的情形，不適用簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的企業(yè)情形主要有以下幾種：

1、涉及國(guó)家規(guī)定實(shí)施準(zhǔn)入特別管理措施的外商投資企業(yè);

2、被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄或嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的;

3、存在股權(quán)(投資權(quán)益)被凍結(jié)、出質(zhì)或動(dòng)產(chǎn)抵押等情形;

4、有正在被立案調(diào)查或采取行政強(qiáng)制、司法協(xié)助、被予以行政處罰等情形的;

5、企業(yè)所屬的非法人分支機(jī)構(gòu)未辦理注銷(xiāo)登記的;

6、曾被終止簡(jiǎn)易注銷(xiāo)程序的;

7、法律、行政法規(guī)或者國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在注銷(xiāo)登記前需經(jīng)批準(zhǔn)的;

8、不適用企業(yè)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記的其他情形。

(三)例外情形

人民法院裁定強(qiáng)制清算或裁定宣告破產(chǎn)的，有關(guān)企業(yè)清算組、企業(yè)管理人可持人民法院終結(jié)強(qiáng)制清算程序的裁定或終結(jié)破產(chǎn)程序的裁定，向被強(qiáng)制清算人或破產(chǎn)人的原登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記。

二、簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的申請(qǐng)程序

(一)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)的申請(qǐng)程序

(二)企業(yè)申請(qǐng)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)需要提交的資料

1、將全體投資人作出解散的決議(決定)、成立清算組、經(jīng)其確認(rèn)的清算報(bào)告等文書(shū)合并簡(jiǎn)化為全體投資人簽署的包含全體投資人決定企業(yè)解散注銷(xiāo)、組織并完成清算工作等內(nèi)容的《全體投資人承諾書(shū)》。

2、企業(yè)在申請(qǐng)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記時(shí)只需要提交《申請(qǐng)書(shū)》、《指定代表或者共同委托人授權(quán)委托書(shū)》、《全體投資人承諾書(shū)》(強(qiáng)制清算終結(jié)的企業(yè)提交人民法院終結(jié)強(qiáng)制清算程序的裁定，破產(chǎn)程序終結(jié)的企業(yè)提交人民法院終結(jié)破產(chǎn)程序的裁定)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本即可，不再提交清算報(bào)告、投資人決議、清稅證明、清算組備案證明、刊登公告的報(bào)紙樣張等材料(企業(yè)登記申請(qǐng)文書(shū)規(guī)范和企業(yè)登記提交材料規(guī)范(2017年版)已相應(yīng)修訂)。

三、各方相關(guān)權(quán)利義務(wù)

(一)登記機(jī)關(guān)

1、登記機(jī)關(guān)在收到申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審查，也可利用國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)對(duì)申請(qǐng)簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記企業(yè)進(jìn)行檢索檢查，對(duì)于不適用簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記限制條件的申請(qǐng)，書(shū)面(電子或其他方式)告知申請(qǐng)人不符合簡(jiǎn)易注銷(xiāo)條件;

2、對(duì)于公告期內(nèi)被提出異議的企業(yè)，登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)依法作出不予簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記的決定;對(duì)于公告期內(nèi)未被提出異議的企業(yè)，登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)依法作出準(zhǔn)予簡(jiǎn)易注銷(xiāo)登記的決定。

(二)企業(yè)

凍結(jié)股權(quán)申請(qǐng)書(shū)范文第3篇

一、執(zhí)行涉外有限責(zé)任公司的股權(quán)的條件

最高人民法院《關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定（試行）》第五十五條第一款規(guī)定：“對(duì)被執(zhí)行人在中外合資、合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，在征得合資或合作他方的同意和對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)后，可以對(duì)凍結(jié)的投資權(quán)益或股權(quán)予以轉(zhuǎn)讓?！?/p>

根據(jù)司法解釋，結(jié)合司法實(shí)踐，筆者認(rèn)為，執(zhí)行境外債務(wù)人境內(nèi)投資權(quán)益的案件，必須符合以下五個(gè)條件：

一是境外債務(wù)人必須在國(guó)內(nèi)無(wú)其他可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。也就是說(shuō)，作為被執(zhí)行人的境外債務(wù)人在我國(guó)境內(nèi)除了股權(quán)外，無(wú)任何屬其所有的財(cái)產(chǎn)。債務(wù)人境外有財(cái)產(chǎn)則不在此限。

二是境外債務(wù)人投資興辦的合資、合作企業(yè)或獨(dú)資企業(yè)無(wú)利潤(rùn)可分配。如果境外債務(wù)人投資興辦的涉外企業(yè)有利潤(rùn)分配或分紅的，則只能執(zhí)行其投資所得利潤(rùn)或分紅償還債務(wù)，一般不宜以執(zhí)行其投資權(quán)益或股權(quán)清償債務(wù)。

三是股權(quán)轉(zhuǎn)讓必須征得合資他方或其他股東的同意。從公司法的原理出發(fā)，有限責(zé)任公司具有“人合”因素，在有限責(zé)任公司中，股東之間的相互信任非常重要。中外合資、合作企業(yè)中的股權(quán)轉(zhuǎn)讓必須征得國(guó)內(nèi)合資方或其他股東的同意。外商獨(dú)資企業(yè)必須征得其他外資股東的同意。

四是必須征得對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)同意，這是前置條件。執(zhí)行股權(quán)應(yīng)當(dāng)首先征求有關(guān)外資管理的主管機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)，得到對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管機(jī)關(guān)愿意協(xié)助法院搞好轉(zhuǎn)讓股權(quán)的確切答復(fù)。

五是股權(quán)轉(zhuǎn)讓不得改變企業(yè)的外資性質(zhì)。愿意對(duì)法院執(zhí)行的股權(quán)接盤(pán)的下家只能是擁有“外資”的外國(guó)公司和個(gè)人?！皟?nèi)資”不享有接盤(pán)的主體資格，否則，它改變了企業(yè)的“外資”內(nèi)涵。也就是說(shuō)，企業(yè)的變更僅涉及股東的變更，強(qiáng)制執(zhí)行不得變更企業(yè)的性質(zhì)和經(jīng)營(yíng)范圍。然而什么是“外資”？目前并沒(méi)有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)或權(quán)威的定義。在我國(guó)的立法與司法實(shí)踐中可交互采用“設(shè)立地標(biāo)準(zhǔn)”和“資本來(lái)源地標(biāo)準(zhǔn)”。具體對(duì)三種外資企業(yè)而言，合營(yíng)企業(yè)、合作企業(yè)與獨(dú)資企業(yè)均不得互相變更，以符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策。確有必要，合營(yíng)企業(yè)與合作企業(yè)互相變更，或合營(yíng)、合作企業(yè)變更為獨(dú)資企業(yè)的，應(yīng)事先征得相關(guān)審批部門(mén)的許可。

以上這五個(gè)條件必須同時(shí)具備，缺一不可。

對(duì)外商獨(dú)資企業(yè)，法律和司法解釋并無(wú)明確規(guī)定，但同樣可以適用上述五個(gè)條件。執(zhí)行中如果外方投資者是被執(zhí)行人，在我國(guó)國(guó)內(nèi)沒(méi)有其他財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，但在外商獨(dú)資企業(yè)擁有100％的股權(quán)（一人公司），則只需符合除上述第三個(gè)條件外的其余四個(gè)條件，法院也可以強(qiáng)制執(zhí)行。

二、執(zhí)行涉外有限責(zé)任公司股權(quán)的執(zhí)行壁壘

對(duì)涉外有限責(zé)任公司的股權(quán)進(jìn)行有條件的限制執(zhí)行，國(guó)外也基本上是這樣規(guī)定的，我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)公司法對(duì)法院強(qiáng)制執(zhí)行股權(quán)就非常明確，它與我國(guó)現(xiàn)行的司法解釋大體一致。我國(guó)公司法雖然對(duì)此未作規(guī)定，但不恰當(dāng)或不適當(dāng)?shù)嘏懦痉ń槿?，無(wú)視司法權(quán)的行為，顯屬執(zhí)行壁壘。它一般來(lái)自行政機(jī)關(guān)和當(dāng)事人兩個(gè)方面，行政方面是最主要的執(zhí)行壁壘。

執(zhí)行的行政壁壘。一是行政法規(guī)完全排除了司法的介入。外商投資企業(yè)投資者股權(quán)變更的相關(guān)規(guī)定除行政審批外，實(shí)行純粹的當(dāng)事人主義，沒(méi)有司法介入的余地。二是協(xié)助執(zhí)行義務(wù)非常微弱，甚至變成了審查的權(quán)利代言者。認(rèn)為法院強(qiáng)制投資者轉(zhuǎn)讓其在中外合資、合作企業(yè)中的股權(quán)的做法，不僅逾越了法定審批機(jī)關(guān)的審批環(huán)節(jié)，而且剝奪了中外合資、合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)合同其他方法定的表決權(quán)。由于中外合資、合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)合同和章程是企業(yè)成立的基本要素，法院強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓股權(quán)，勢(shì)必造成原合同、章程關(guān)系的終止，如無(wú)新的合同、章程立即替代，則會(huì)導(dǎo)致合營(yíng)企業(yè)解散。三是給法院執(zhí)行涉外有限責(zé)任公司股權(quán)設(shè)置法規(guī)上的障礙。國(guó)家工商行政管理局《關(guān)于協(xié)助人民法院執(zhí)行凍結(jié)或強(qiáng)制轉(zhuǎn)讓股權(quán)問(wèn)題的答復(fù)》第三條規(guī)定的申請(qǐng)變更登記，應(yīng)提交原任或新任法定代表人簽署的申請(qǐng)書(shū)的做法，對(duì)司法執(zhí)行就是一個(gè)障礙。四是法規(guī)政策化。特別是涉外規(guī)章具有較強(qiáng)的原則性和政策性而沒(méi)有具體、明確的掌握標(biāo)準(zhǔn)，只能由制訂規(guī)章者進(jìn)行自主裁量。

執(zhí)行的當(dāng)事人壁壘。股權(quán)的執(zhí)行，要取得被執(zhí)行人的同意是十分困難的。不僅如此，在執(zhí)行中，被執(zhí)行人還會(huì)人為設(shè)置許多障礙。它一般表現(xiàn)為：提出司法管轄權(quán)異議或執(zhí)行的豁免事由，延緩法院執(zhí)行；憑自己在有限責(zé)任公司的股東地位和人合關(guān)系，游說(shuō)董事會(huì)或其他股東拒絕接受法院處理其股權(quán)的建議；利用其掌握的高新技術(shù)、專有技術(shù)要挾企業(yè)的其他投資方，造成執(zhí)行股權(quán)“懸空”；利用我國(guó)外商投資企業(yè)投資者股權(quán)變更的政策性限制，拒絕在股權(quán)轉(zhuǎn)讓中履行配合義務(wù)（外商獨(dú)資企業(yè)的一人公司尤為明顯）；阻撓股權(quán)受讓人取得股東地位，并使企業(yè)不享有外資企業(yè)的優(yōu)惠政策；利用其在外商獨(dú)資企業(yè)的法定代表人、董事、監(jiān)事身份拒絕在有關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的文件上簽字；在股權(quán)評(píng)估中，不恰當(dāng)?shù)貞岩稍u(píng)估機(jī)構(gòu)的中介地位和評(píng)估的中立性、合法性；跨國(guó)公司、地區(qū)經(jīng)濟(jì)壟斷集團(tuán)的股東（被執(zhí)行人）利用其在國(guó)際上的優(yōu)越地位向我國(guó)政府施加壓力并引起國(guó)際投資爭(zhēng)端等。

三、執(zhí)行涉外有限責(zé)任公司股權(quán)應(yīng)注意的問(wèn)題

（一）外資并購(gòu)問(wèn)題

雖然涉外有限責(zé)任公司股權(quán)的執(zhí)行涉及到外資并購(gòu)并不如股份有限公司和上市公司那么明顯，但也是法院執(zhí)行需要面對(duì)的。主要有四個(gè)方面，一是防止反壟斷和產(chǎn)業(yè)政策保護(hù)問(wèn)題；二是外資身份認(rèn)定和監(jiān)管問(wèn)題；三是股權(quán)定價(jià)與國(guó)有資產(chǎn)流失問(wèn)題；四是購(gòu)并雙方操作中的法律細(xì)節(jié)問(wèn)題。外資并購(gòu)在股份有限公司和上市公司中是一個(gè)焦點(diǎn)問(wèn)題，有些方面對(duì)法院執(zhí)行有限責(zé)任公司股權(quán)有借鑒作用。如對(duì)投資者國(guó)籍的判斷將直接決定其投資是否受到外資準(zhǔn)入政策的限制。外商在收購(gòu)行為中可能通過(guò)轉(zhuǎn)投資、間接收購(gòu)等行為規(guī)避?chē)?guó)家有關(guān)外資準(zhǔn)入的限制等。還有“短期炒作”、“國(guó)有資產(chǎn)流失”和“懸空債權(quán)”都是非常難以界定和把握的。

（二）執(zhí)行被執(zhí)行人在企業(yè)的全部股權(quán)還是部分股權(quán)問(wèn)題

事實(shí)上，司法執(zhí)行也會(huì)在一定程度上引發(fā)被執(zhí)行人與其他股東之間的信任危機(jī)。故而，法院原則上應(yīng)當(dāng)執(zhí)行被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司股權(quán)的全部。股權(quán)總額明顯超出執(zhí)行標(biāo)的的，可分割股權(quán)后執(zhí)行部分股權(quán)。

（三）對(duì)股權(quán)的評(píng)估問(wèn)題

對(duì)股權(quán)的評(píng)估，是司法執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)。在選擇評(píng)估機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)充分尊重當(dāng)事人的意愿。先由雙方當(dāng)事人自主協(xié)商選擇符合資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)，并由執(zhí)行法院認(rèn)可。達(dá)不成一致意見(jiàn)時(shí)，可參考涉外仲裁的做法，即各方當(dāng)事人各委托一個(gè)評(píng)估機(jī)構(gòu)，執(zhí)行法院指定一個(gè)評(píng)估機(jī)構(gòu)，讓多家評(píng)估機(jī)構(gòu)共同參與評(píng)估工作，出具統(tǒng)一的涉案物品價(jià)格鑒定結(jié)論。評(píng)估中還需考慮股權(quán)的預(yù)期利益等問(wèn)題。

（四）如何“保護(hù)合資他方的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)”問(wèn)題

外商獨(dú)資企業(yè)的合資他方除限定其主體資格需為“外資”外，股東的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)是能夠得到保護(hù)的。而對(duì)中外合資、合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，法律規(guī)定，除非外方投資者向中國(guó)投資者轉(zhuǎn)讓其全部股權(quán)，企業(yè)投資者股權(quán)變更不得導(dǎo)致外方投資者的投資比例低于企業(yè)注冊(cè)資本的25％。股東的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)受到注冊(cè)資本比例和外資企業(yè)性質(zhì)的嚴(yán)格限制，因而司法解釋規(guī)定的“應(yīng)當(dāng)保護(hù)合資他方的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)”是有條件的、有限制的“優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)”。造成其他股東的權(quán)益和意愿受到傷害的責(zé)任不在法院，而在當(dāng)事人本身，是股東選擇的合作伙伴之故。

如何解決“優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)”與國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的沖突？股東的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)應(yīng)當(dāng)首先服從國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策。個(gè)人與國(guó)家之間的利益沖突并不是對(duì)立的，而是可以調(diào)和的。

凍結(jié)股權(quán)申請(qǐng)書(shū)范文第4篇

第一條為了保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法。

第二條本法所稱的商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。

第三條商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：

（一）吸收公眾存款；

（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；

（三）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；

（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（五）發(fā)行金融債券；

（六）發(fā)行、兌付、承銷(xiāo)政府債券；

（七）買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券；

（八）從事同業(yè)拆借；

（九）買(mǎi)賣(mài)、買(mǎi)賣(mài)外匯；

（十）從事銀行卡業(yè)務(wù)；

（十一）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；

（十二）收付款項(xiàng)及保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（十三）提供保管箱服務(wù)；

（十四）經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

商業(yè)銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

第四條商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

商業(yè)銀行依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

第五條商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

第六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。

第七條商業(yè)銀行開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款人的資信，實(shí)行擔(dān)保，保障按期收回貸款。

商業(yè)銀行依法向借款人收回到期貸款的本金和利息，受法律保護(hù)。

第八條商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益。

第九條商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第十條商業(yè)銀行依法接受?chē)?guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部門(mén)或者機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。

第二章商業(yè)銀行的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)

第十一條設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。

第十二條設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

第十三條設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求可以調(diào)整注冊(cè)資本最低限額，但不得少于前款規(guī)定的限額。

第十四條設(shè)立商業(yè)銀行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的商業(yè)銀行的名稱、所在地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定提交的其他文件、資料。

第十五條設(shè)立商業(yè)銀行的申請(qǐng)經(jīng)審查符合本法第十四條規(guī)定的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)正式申請(qǐng)表，并提交下列文件、資料：

（一）章程草案；

（二）擬任職的董事、高級(jí)管理人員的資格證明；

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股份；

（五）持有注冊(cè)資本百分之五以上的股東的資信證明和有關(guān)資料；

（六）經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；

（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他文件、資料。

第十六條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第十七條商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定。

本法施行前設(shè)立的商業(yè)銀行，其組織形式、組織機(jī)構(gòu)不完全符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的，可以繼續(xù)沿用原有的規(guī)定，適用前款規(guī)定的日期由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

第十八條國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行設(shè)立監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)的產(chǎn)生辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

監(jiān)事會(huì)對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債比例、國(guó)有資產(chǎn)保值增值等情況以及高級(jí)管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進(jìn)行監(jiān)督。

第十九條商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以在中華人民共和國(guó)境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，不按行政區(qū)劃設(shè)立。

商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的百分之六十。

第二十條設(shè)立商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)書(shū)，申請(qǐng)書(shū)應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)的名稱、營(yíng)運(yùn)資金額、業(yè)務(wù)范圍、總行及分支機(jī)構(gòu)所在地等；

（二）申請(qǐng)人最近二年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（三）擬任職的高級(jí)管理人員的資格證明；

（四）經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（六）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他文件、資料。

第二十一條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第二十二條商業(yè)銀行對(duì)其分支機(jī)構(gòu)實(shí)行全行統(tǒng)一核算，統(tǒng)一調(diào)度資金，分級(jí)管理的財(cái)務(wù)制度。

商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。

第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以公告。

商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，或者開(kāi)業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個(gè)月以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。

第二十四條商業(yè)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）變更名稱；

（二）變更注冊(cè)資本；

（三）變更總行或者分支行所在地；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東；

（六）修改章程；

（七）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

更換董事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查其任職資格。

第二十五條商業(yè)銀行的分立、合并，適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定。

商業(yè)銀行的分立、合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

第二十六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經(jīng)營(yíng)許可證。禁止偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證。

第二十七條有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員：

（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；

（二）擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（三）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；

（四）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹?/p>

第二十八條任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

第三章對(duì)存款人的保護(hù)

第二十九條商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

第三十條對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。

第三十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。

第三十二條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，向中國(guó)人民銀行交存存款準(zhǔn)備金，留足備付金。

第三十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息。

第四章貸款和其他業(yè)務(wù)的基本規(guī)則

第三十四條商業(yè)銀行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要，在國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)下開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)。

第三十五條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。

商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。

第三十六條商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行嚴(yán)格審查。

經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。

第三十七條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書(shū)面合同。合同應(yīng)當(dāng)約定貸款種類、借款用途、金額、利率、還款期限、還款方式、違約責(zé)任和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。

第三十八條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。

第三十九條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：

（一）資本充足率不得低于百分之八；

（二）貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)百分之七十五；

（三）流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；

（四）對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十；

（五）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定。

本法施行前設(shè)立的商業(yè)銀行，在本法施行后，其資產(chǎn)負(fù)債比例不符合前款規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在一定的期限內(nèi)符合前款規(guī)定。具體辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

第四十條商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

前款所稱關(guān)系人是指：

（一）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；

（二）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

第四十一條任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令要求其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。

第四十二條借款人應(yīng)當(dāng)按期歸還貸款的本金和利息。

借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分。

借款人到期不歸還信用貸款的，應(yīng)當(dāng)按照合同約定承擔(dān)責(zé)任。

第四十三條商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

第四十四條商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票。有關(guān)兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定應(yīng)當(dāng)公布。

第四十五條商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或者到境外借款，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)。

第四十六條同業(yè)拆借，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行的規(guī)定。禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資。

拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金。拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要。

第四十七條商業(yè)銀行不得違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款。

第四十八條企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶，不得開(kāi)立兩個(gè)以上基本賬戶。

任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)。

第四十九條商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間應(yīng)當(dāng)方便客戶，并予以公告。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間。

第五十條商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)。收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工，分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。

第五十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定保存財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、業(yè)務(wù)合同以及其他資料。

第五十二條商業(yè)銀行的工作人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定，不得有下列行為：

（一）利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)；

（二）利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金；

（三）違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保；

（四）在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職；

（五）違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)管理規(guī)定的其他行為。

第五十三條商業(yè)銀行的工作人員不得泄露其在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密。

第五章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

第五十四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律和國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，建立、健全本行的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度。

第五十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，及時(shí)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)報(bào)送。商業(yè)銀行不得在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。

第五十六條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了三個(gè)月內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。

第五十七條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，提取呆賬準(zhǔn)備金，沖銷(xiāo)呆賬。

第五十八條商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷l月1日起至12月31日止。

第六章監(jiān)督管理

第五十九條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，制定本行的業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全本行的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。

第六十條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本行對(duì)存款、貸款、結(jié)算、呆賬等各項(xiàng)情況的稽核、檢查制度。

商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。

第六十一條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。

第六十二條國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照本法第三章、第四章、第五章的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。檢查監(jiān)督時(shí)，檢查監(jiān)督人員應(yīng)當(dāng)出示合法的證件。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料、業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理方面的其他信息。

中國(guó)人民銀行有權(quán)依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第三十二條、第三十四條的規(guī)定對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督。

第六十三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法接受審計(jì)機(jī)關(guān)的審計(jì)監(jiān)督。

第七章接管和終止

第六十四條商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。

接管的目的是對(duì)被接管的商業(yè)銀行采取必要措施，以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)能力。被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。

第六十五條接管由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定，并組織實(shí)施。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的接管決定應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）被接管的商業(yè)銀行名稱；

（二）接管理由；

（三）接管組織；

（四）接管期限。

接管決定由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以公告。

第六十六條接管自接管決定實(shí)施之日起開(kāi)始。

自接管開(kāi)始之日起，由接管組織行使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力。

第六十七條接管期限屆滿，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)二年。

第六十八條有下列情形之一的，接管終止：

（一）接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆滿；

（二）接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營(yíng)能力；

（三）接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。

第六十九條商業(yè)銀行因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并附解散的理由和支付存款的本金和利息等債務(wù)清償計(jì)劃。經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后解散。

商業(yè)銀行解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和利息等債務(wù)。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督清算過(guò)程。

第七十條商業(yè)銀行因吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證被撤銷(xiāo)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和利息等債務(wù)。

第七十一條商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，由人民法院依法宣告其破產(chǎn)。商業(yè)銀行被宣告破產(chǎn)的，由人民法院組織國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)和有關(guān)人員成立清算組，進(jìn)行清算。

商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。

第七十二條商業(yè)銀行因解散、被撤銷(xiāo)和被宣告破產(chǎn)而終止。

第八章法律責(zé)任

第七十三條商業(yè)銀行有下列情形之一，對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任：

（一）無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

（二）違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)巍浩被蛘哌`反規(guī)定退票的；

（三）非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的；

（四）違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

有前款規(guī)定情形的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

第七十四條商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；

（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；

（四）出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣(mài)、買(mǎi)賣(mài)外匯的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣(mài)政府債券或者發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)金融債券的；

（七）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；

（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。

第七十五條商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒絕或者阻礙國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的；

（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；

（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產(chǎn)流動(dòng)性比例、同一借款人貸款比例和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的。

第七十六條商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)金融債券或者到境外借款的；

（三）違反規(guī)定同業(yè)拆借的。

第七十七條商業(yè)銀行有下列情形之一，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）拒絕或者阻礙中國(guó)人民銀行檢查監(jiān)督的；

（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的；

（三）未按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金的。

第七十八條商業(yè)銀行有本法第七十三條至第七十七條規(guī)定情形的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七十九條有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬(wàn)元的，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的；

（三）將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)的。

第八十條商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)送有關(guān)文件、資料的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下罰款。

第八十一條未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；并由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。

偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八十二條借款人采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八十三條有本法第八十一條、第八十二條規(guī)定的行為，尚不構(gòu)成犯罪的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款。

第八十四條商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

有前款行為，發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

第八十五條商業(yè)銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶資金，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分。

第八十六條商業(yè)銀行工作人員違反本法規(guī)定造成損失的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

第八十七條商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八十八條單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員或者個(gè)人給予紀(jì)律處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

商業(yè)銀行的工作人員對(duì)單位或者個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒絕的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第八十九條商業(yè)銀行違反本法規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

商業(yè)銀行的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

第九十條商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》的規(guī)定向人民法院提訟。

第九章附則

第九十一條本法施行前，按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行不再辦理審批手續(xù)。

第九十二條外資商業(yè)銀行、中外合資商業(yè)銀行、外國(guó)商業(yè)銀行分行適用本法規(guī)定，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

第九十三條城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社辦理存款、貸款和結(jié)算等業(yè)務(wù)，適用本法有關(guān)規(guī)定。

凍結(jié)股權(quán)申請(qǐng)書(shū)范文第5篇

一、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍的概念和性質(zhì)

經(jīng)營(yíng)范圍，亦稱營(yíng)業(yè)范圍，是指由企業(yè)章程規(guī)定的企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)范圍，在國(guó)外的公司法律制度中亦稱為企業(yè)法人的目的范圍。我國(guó)目前關(guān)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定散見(jiàn)于各類法律法規(guī)，《民法通則》第42條和《企業(yè)法人登記管理?xiàng)l例》第13條規(guī)定：“企業(yè)法人應(yīng)當(dāng)在核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)?！薄豆痉ā返?2條規(guī)定，“公司的經(jīng)營(yíng)范圍由公司章程規(guī)定。并依法登記。公司可以修改章程，改變經(jīng)營(yíng)范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。”由此可見(jiàn)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍不僅是企業(yè)向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記的事項(xiàng)之一，是企業(yè)開(kāi)展具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的依據(jù)和規(guī)范，也是法人章程的必要記載事項(xiàng)和法人內(nèi)部自律性管理所遵循的依據(jù)。

關(guān)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍的性質(zhì)，學(xué)界大致有四種觀點(diǎn)：一是權(quán)利能力限制說(shuō)。認(rèn)為經(jīng)營(yíng)范圍是對(duì)于法人活動(dòng)范圍的限制，也就是對(duì)于法人權(quán)利能力的限制。法人超出其民事權(quán)利能力范圍所實(shí)施的民事行為不能產(chǎn)生法律效力。應(yīng)該說(shuō)主張經(jīng)營(yíng)范圍是對(duì)法人主體一切商事活動(dòng)的完全賦權(quán)，超出經(jīng)營(yíng)范圍的行為一律視為無(wú)效法律行為。二是行為能力限制說(shuō)。認(rèn)為經(jīng)營(yíng)范圍不是對(duì)企業(yè)法人民事權(quán)利能力的限制，而是對(duì)法人的民事行為能力的限制。法人的權(quán)利能力具有平等性，只是其行為能力受其經(jīng)營(yíng)范圍的限制，超出經(jīng)營(yíng)范圍的活動(dòng)為效力待定，如果事后經(jīng)修改章程取得行為能力，則該行為可以因補(bǔ)正而具有完全效力。三是內(nèi)部責(zé)任說(shuō)。認(rèn)為經(jīng)營(yíng)范圍是法人內(nèi)部關(guān)系的準(zhǔn)則，僅為股東限制董事或經(jīng)理人濫用權(quán)利、追究董事或經(jīng)理人責(zé)任。以及要求責(zé)任人賠償公司損失的依據(jù)。公司超越經(jīng)營(yíng)范圍的行為對(duì)外當(dāng)然有效，而不論相對(duì)人為善意或非善意。四是代表權(quán)限制說(shuō)。認(rèn)為經(jīng)營(yíng)范圍不過(guò)是劃定法定代表人對(duì)外代表權(quán)的范圍，而這種對(duì)外代表權(quán)的限制不能對(duì)抗善意第三人。法人超出經(jīng)營(yíng)范圍以外的行為屬于超越代表權(quán)的行為，應(yīng)為效力待定，存在予以追認(rèn)的可能性。

我們認(rèn)為，企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是企業(yè)民事權(quán)利能力的一部分，但不是其民事權(quán)利能力的全部。商事活動(dòng)中，企業(yè)作為商事主體，需要自主選擇從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而國(guó)家從實(shí)施產(chǎn)業(yè)政策、維護(hù)市場(chǎng)秩序、保護(hù)交易安全等方面考慮，為這種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)劃定了邊界，這就是經(jīng)營(yíng)范圍。企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍對(duì)內(nèi)規(guī)定經(jīng)營(yíng)管理者的權(quán)力邊界，作為責(zé)任追究的依據(jù)；對(duì)外則是企業(yè)作出的某種聲明或承諾，它使交易相對(duì)人因知曉企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍而獲得與之進(jìn)行交易的便利，企業(yè)超出經(jīng)營(yíng)范圍的行為，其效力視情況而定。

二、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記的法律效力和主要功能

由于我國(guó)目前尚未對(duì)商事登記進(jìn)行統(tǒng)一立法，經(jīng)營(yíng)范圍登記的效力問(wèn)題在理論和實(shí)務(wù)界眾說(shuō)紛紜，歸納起來(lái)大致有許可主義、公示主義(亦稱“抗辯主義”)和折衷主義三種觀點(diǎn)。

許可主義認(rèn)為經(jīng)營(yíng)范圍登記屬于行政許可，是行政機(jī)關(guān)對(duì)企業(yè)的一種賦權(quán)行為，未登記，不生效。其主要依據(jù)是《行政許可法》規(guī)定“行政許可是指行政機(jī)關(guān)根據(jù)公民、法人或者其他組織的申請(qǐng)，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動(dòng)的行為”，而《行政許可法》明確將企業(yè)登記納入調(diào)整范圍，經(jīng)營(yíng)范圍作為法定的企業(yè)登記事項(xiàng)。自然具有許可性質(zhì)。公示主義認(rèn)為“登記”為行政機(jī)關(guān)利用其公信力，向不特定對(duì)象公開(kāi)企業(yè)相關(guān)信息，以維護(hù)交易安全，未經(jīng)登記不得對(duì)抗善意第三人，公示主義是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家通行觀點(diǎn)。折衷主義認(rèn)為“登記”兼有許可與公示兩種效力，不能一概而論。其主要依據(jù)是《公司法》第12條的規(guī)定。

我們認(rèn)為。我國(guó)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記的現(xiàn)實(shí)狀況應(yīng)為折衷主義，即企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍由投資人在制定企業(yè)章程時(shí)加以約定，但同時(shí)又被作為法定登記事項(xiàng)。由工商行政管理機(jī)關(guān)依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和政策審查核準(zhǔn)：而企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記的改革方向則是公示主義?；谶@一思路，研究企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記管理制度改革方向。確立和保留企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記制度。應(yīng)發(fā)揮如下四種功能：

一是作為國(guó)家調(diào)控經(jīng)濟(jì)的重要手段和決策參考。通過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍登記，政府可以對(duì)相關(guān)行業(yè)發(fā)展施以影響和控制，落實(shí)國(guó)家行業(yè)準(zhǔn)入政策；通過(guò)相關(guān)統(tǒng)計(jì)分析，可以掌握市場(chǎng)主體的數(shù)量、資本在各行業(yè)的分布情況，了解行業(yè)發(fā)展形勢(shì)和資本進(jìn)出動(dòng)態(tài)，修訂完善產(chǎn)業(yè)政策，有效實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。

二是維護(hù)交易安全。通過(guò)企業(yè)登記信息公開(kāi)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載等形式，向社會(huì)公眾公開(kāi)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍，方便判斷交易對(duì)象的資格和履約能力，降低交易成本，維護(hù)交易安全。

三是保護(hù)投資人的合法權(quán)益。在股權(quán)的高度分散以及所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)日益分離的情況下，使投資人知曉并確保其投資用于其成立公司的目的范圍，有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)營(yíng)管理者則據(jù)此對(duì)股東做出承諾，確保股東的投資將用于章程約定的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。

四是方便國(guó)家稅收征管。登記機(jī)關(guān)通過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍登記確定企業(yè)的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，稅務(wù)機(jī)關(guān)則據(jù)此確定征稅科目，從而明確具體的征稅對(duì)象、范圍和幅度，保證國(guó)家稅收征管的有效實(shí)施。

三、現(xiàn)行企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記管理制度的主要弊端

現(xiàn)行企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記的許可主義色彩和由此形成的一系列制度安排，存在三大主要弊端。

一是章程規(guī)定與登記確認(rèn)之間存在矛盾，影響企業(yè)意思自治和經(jīng)營(yíng)效率。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍的選擇和確定屬于投資人意思自治的范疇(當(dāng)然，其前提是符合國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策和法律規(guī)定)，這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，政府對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全面主導(dǎo)和安排有著本質(zhì)的區(qū)別?；谶@一價(jià)值判斷，新修訂的《公司法》第12條首次將公司的經(jīng)營(yíng)范圍的決定權(quán)交給了股東，即由公司章程規(guī)定，這無(wú)疑是立法朝著市場(chǎng)規(guī)則邁出的重要一步。但該條又同時(shí)規(guī)定公司經(jīng)營(yíng)范圍應(yīng)當(dāng)依法登記和變更登記，體現(xiàn)了立法者的謹(jǐn)慎和矛盾，帶有明顯的“轉(zhuǎn)軌”痕跡。

這一制度設(shè)計(jì)看似兼顧了企業(yè)意思自治和政府有效管制兩大目標(biāo)價(jià)值，實(shí)則使權(quán)利(權(quán)力)歸屬不清。依法登記作為必要條件，使股東自治權(quán)不能完全落到實(shí)處，必須經(jīng)過(guò)與行政機(jī)關(guān)的談判溝通過(guò)程，其權(quán)利實(shí)現(xiàn)一定程度上取決于行政人員的素質(zhì)和當(dāng)?shù)匾婪ㄐ姓乃?。而章程?guī)定又使登記和變更登記的性質(zhì)和效力模糊不清、似是而非。

同時(shí)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，情況瞬息萬(wàn)變，需要投資人和經(jīng)營(yíng)管理者迅速判斷、迅速?zèng)Q策和迅速實(shí)施。而登

記程序從咨詢、材料準(zhǔn)備、提出申請(qǐng)到作出登記決定，在各環(huán)節(jié)高效順暢的情況下，至少也需要一周甚至更長(zhǎng)時(shí)間。完全可能使那些循規(guī)蹈矩的企業(yè)錯(cuò)失商機(jī)。新修訂的《公司登記管理?xiàng)l例》對(duì)一般超范圍經(jīng)營(yíng)的處理作出了較為寬松、溫和的規(guī)定，既可以看作是對(duì)《公司法》第12條的應(yīng)和，也可以理解為是對(duì)上述制度缺陷的補(bǔ)救和矯正。

二是企業(yè)設(shè)立登記與特定行業(yè)許可實(shí)施順序顛倒，妨礙了企業(yè)設(shè)立行為。在正常的企業(yè)設(shè)立過(guò)程中，投資人在制訂章程、繳付出資、建立組織機(jī)構(gòu)之后，需要先取得主體資格。解除驗(yàn)資專戶的資金凍結(jié)，征用土地、建設(shè)廠房、購(gòu)買(mǎi)設(shè)備、招聘人員，開(kāi)展各項(xiàng)籌備活動(dòng)。另一方面，行業(yè)許可部門(mén)也需要根據(jù)申請(qǐng)人的資金、場(chǎng)地、設(shè)備設(shè)施、人員資格等實(shí)際情況，判斷申請(qǐng)人是否符合許可條件，科學(xué)合理地作出準(zhǔn)予許可或不予許可的決定。因此在邏輯上。應(yīng)當(dāng)是企業(yè)取得主體資格在前，行政機(jī)關(guān)準(zhǔn)予行業(yè)許可在后。但現(xiàn)行的行業(yè)許可多數(shù)為企業(yè)登記的前置許可，要求相關(guān)企業(yè)在設(shè)立登記前取得許可證或者批準(zhǔn)文件，否則不予登記，即“許可在前，登記在后”。這一制度安排明顯存在邏輯問(wèn)題，也給企業(yè)的設(shè)立行為制造了不少障礙?！妒称钒踩ā烦雠_(tái)后，工商部門(mén)與質(zhì)檢部門(mén)圍繞食品生產(chǎn)許可是否前置的問(wèn)題。爭(zhēng)論十分激烈，盡管《食品安全法實(shí)施條例》援用舊例，最終支持了工商部門(mén)的意見(jiàn)，但質(zhì)檢部門(mén)的許多觀點(diǎn)不無(wú)道理。

三是經(jīng)營(yíng)范圍登記有許可之名、無(wú)許可之實(shí)，工商部門(mén)登記管理權(quán)責(zé)失衡。無(wú)法加以引導(dǎo)和規(guī)范的無(wú)照經(jīng)營(yíng)主要有兩大成因：一是從事特定行業(yè)的申請(qǐng)人無(wú)法取得前置許可(或不具備從事許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的起碼條件，或因取得前置許可成本過(guò)高)；二是經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不具備工商登記條件。前者由來(lái)已久，與現(xiàn)行企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記制度相生相伴：后者則是近年來(lái)城市大規(guī)模征地拆遷和國(guó)家對(duì)“住改商”的一系列限制性政策所造成的。數(shù)量上前者居多，是產(chǎn)生無(wú)照經(jīng)營(yíng)的首要原因。

無(wú)照經(jīng)營(yíng)擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、挑戰(zhàn)國(guó)家法律規(guī)定和行政管理秩序，當(dāng)然不能坐視不管，必須依法查處，問(wèn)題是應(yīng)該由準(zhǔn)來(lái)查處?要解決這一問(wèn)題，必須先把經(jīng)營(yíng)范圍登記的本質(zhì)和無(wú)照經(jīng)營(yíng)的成因弄清楚?！缎姓S可法》把企業(yè)登記規(guī)定為一類行政許可，但經(jīng)營(yíng)范圍登記并不具有“準(zhǔn)予從事特定活動(dòng)”的許可屬性，企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍中的許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由前置許可部門(mén)審查批準(zhǔn)，企業(yè)登記機(jī)關(guān)依“葫蘆畫(huà)瓢”核定相關(guān)經(jīng)營(yíng)范圍，不能視為“二次許可”：一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由登記機(jī)關(guān)依照章程、合伙協(xié)議予以登記，只在文字表述上進(jìn)行規(guī)范。對(duì)這兩類經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，登記機(jī)關(guān)都無(wú)需也無(wú)權(quán)進(jìn)行實(shí)質(zhì)意義上的許可審批。既然如此，按照“權(quán)責(zé)對(duì)等”原則和《行政許可法》的“誰(shuí)許可、誰(shuí)監(jiān)管”的立法精神，對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)從事許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的，理應(yīng)由前置許可部門(mén)進(jìn)行查處，無(wú)需前置許可的無(wú)照經(jīng)營(yíng)才應(yīng)由工商部門(mén)進(jìn)行查處。

但多年來(lái)企業(yè)登記與特定行業(yè)許可“掛鉤”的制度安排，使原本的“無(wú)證”經(jīng)營(yíng)變成了“無(wú)照”經(jīng)營(yíng)，原本理所當(dāng)然由前置許可部門(mén)承擔(dān)的監(jiān)管取締責(zé)任也因此變得模糊不清。再加上《無(wú)照經(jīng)營(yíng)查處取締辦法》在監(jiān)管責(zé)任劃分上模棱兩可，一些領(lǐng)導(dǎo)和司法、監(jiān)察部門(mén)片面理解，不問(wèn)成因地把所有無(wú)照經(jīng)營(yíng)行為的查處責(zé)任歸于工商部門(mén)，工商部門(mén)承擔(dān)了不應(yīng)承擔(dān)的巨大責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。這種不合理的制度安排是引發(fā)許多深層次矛盾的根源，其結(jié)果是，工商部門(mén)在登記上成為前置許可部門(mén)的“看門(mén)人”。在監(jiān)管上成為前置許可部門(mén)的“打工仔”，在問(wèn)責(zé)時(shí)成為前置許可部門(mén)的“替罪羊”。另一方面，由于有權(quán)無(wú)責(zé)，一些許可部門(mén)“只許可、不監(jiān)管”，不能主動(dòng)地、因地制宜地采取降低門(mén)檻、提高效率、減輕負(fù)擔(dān)、改善服務(wù)等辦法對(duì)無(wú)證無(wú)照經(jīng)營(yíng)進(jìn)行引導(dǎo)規(guī)范。這個(gè)問(wèn)題無(wú)疑是經(jīng)營(yíng)范圍登記管理制度改革中，工商部門(mén)最關(guān)心、最現(xiàn)實(shí)、最利益攸關(guān)的問(wèn)題。這個(gè)問(wèn)題不觸及，研究經(jīng)營(yíng)范圍登記管理制度改革的意義就不完整。

此外，現(xiàn)行經(jīng)營(yíng)范圍登記制度還存在若干技術(shù)性問(wèn)題，如：不同類型企業(yè)超范圍經(jīng)營(yíng)的法律責(zé)任規(guī)定不同，造成不同市場(chǎng)主體的待遇不公平：國(guó)家工商總局2004年梳理形成的《企業(yè)登記前置審批目錄》未適時(shí)更新，也未依法正式公布，個(gè)別項(xiàng)目(如環(huán)保)是否前置許可存在爭(zhēng)議，登記人員審查把關(guān)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患：2004年版《國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》滯后于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。參考作用下降，部分新興行業(yè)核定用語(yǔ)不統(tǒng)一、不規(guī)范：許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目標(biāo)注有效期和分公司經(jīng)營(yíng)范圍不得超過(guò)總公司經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定導(dǎo)致多次變更，加重了企業(yè)和登記機(jī)關(guān)的負(fù)擔(dān)；許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目和一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目分段核定的模式不能突出企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)，影響行業(yè)統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確性等等。這些問(wèn)題不同程度地影響著登記機(jī)關(guān)依法登記、規(guī)范登記。

四、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記管理制度改革的對(duì)策建議

近年來(lái)，各地工商部門(mén)立足當(dāng)?shù)貙?shí)際，基于自身的理解和思考，在改革經(jīng)營(yíng)范圍登記制度方面進(jìn)行了艱辛的探索，創(chuàng)造出一些新鮮經(jīng)驗(yàn)，獲得了一些有益啟示，但由于種種局限，沒(méi)有從根本上解決問(wèn)題，如北京中關(guān)村的“三句話”模式，其實(shí)質(zhì)是放棄了經(jīng)營(yíng)范圍登記，過(guò)于超前；一些地方通過(guò)個(gè)案或普惠政策形式，試行“籌建登記”、主體資格與經(jīng)營(yíng)資格“兩分離”制度，緩解了工商登記與行業(yè)許可的前后置矛盾，但由于法律支撐不足，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。一些地方工商部門(mén)促成當(dāng)?shù)卣雠_(tái)規(guī)范性文件，劃分無(wú)照經(jīng)營(yíng)監(jiān)管責(zé)任，但協(xié)調(diào)成本較高，各地黨政領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一。相關(guān)部門(mén)反應(yīng)強(qiáng)烈，全面推廣的難度越來(lái)越大。

我們認(rèn)為，在找到更有效、行政成本更低的辦法之前，由工商行政管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)實(shí)施的企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍登記還有保留的必要，但必須加以改革。這種改革應(yīng)當(dāng)是立法層面、制度性的創(chuàng)新，而不是技術(shù)層面的調(diào)整和細(xì)枝末節(jié)的修補(bǔ)：應(yīng)當(dāng)是站在建立完善統(tǒng)一規(guī)范大市場(chǎng)的高度統(tǒng)籌考慮，而不是寄望于地方各自為政的變通和突破。在指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)理念上，應(yīng)當(dāng)旗幟鮮明地確立公示主義原則，摒棄和修正帶有許可色彩的各種制度安排。據(jù)此。提出如下兩策供參考：

一是將企業(yè)登記與行業(yè)許可徹底“脫鉤”，突出經(jīng)營(yíng)范圍登記的公示作用。在立法上，明確企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍由章程規(guī)定。未經(jīng)依法登記和變更登記，不得對(duì)抗第三人。在登記實(shí)踐中，明確除國(guó)家法律法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目和必要的用語(yǔ)規(guī)范外，登記機(jī)關(guān)忠實(shí)記載章程規(guī)定的經(jīng)營(yíng)范圍。在規(guī)則上，明確企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目。由企業(yè)自行報(bào)經(jīng)有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)方可從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)：許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目申報(bào)審批的時(shí)間根據(jù)企業(yè)自愿和有關(guān)行業(yè)許可的特殊規(guī)定，既可以是在企業(yè)登記之前，也可以在企業(yè)登記之后。在技術(shù)上。為了維護(hù)交易安全，防止交易對(duì)象誤認(rèn)，可以將登記事項(xiàng)由

“經(jīng)營(yíng)范圍”改為“申報(bào)經(jīng)營(yíng)范圍”；還可以根據(jù)企業(yè)是否取得特定行業(yè)許可的情況，在該項(xiàng)目后加注“(已經(jīng)許可)”或“(未經(jīng)許可)”字樣；企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍變更的，可以在企業(yè)權(quán)力機(jī)關(guān)作出決定后1～6個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)范圍變更登記等等。